Lue keskustelun säännöt.
Hoidin vanhempien ostoksia koronakeväänä monta kuukautta oman tilinin kautta, nyt pankki aloitti systemaattisen kiusaamisen
30.06.2020 |
Oli käytännössä pakko tallettaa rahaa osin ihan käteisenä tilille että pystyi hoitamaan asioita. Osin rahaa tuli tilisiirtoina. Nyt pankki alkoi vaatimaan asiakirjoja rahan alkuperästä (vaikka näkyy selvästi tilisiirtojen osalta että vanhemmiltani peräisin). Omasta mielestäni puhdasta kiusaamista tai sitten siitä ettei minkäänlaista maalaisjärkeä osata pankissa käyttää. Siis olen juurta jaksain moneen kertaan selittänyt asian. Pitäisikö minulla olla joku virallinen toimeksianto vanhemmiltani? Olen pyytänyt olemaan myös suoraan yhteydessä vanhempiini ja varmentamaan sitä kautta mutta sekään heille ei kelpaa. Ehdotin myös että tekevät tutkintapyynnön polisille, mutta eipä tunnu sekään kelpaavan.
Kommentit (104)
Pitäisi nostaa sairaalassa makaavan äitini tilitä rahat vuokraan ja laskuihin, hänen siis, mutta luettuani ketjun en enää uskalla mennä pankkiin. Toisaalta jos hankkisin hänelle mobiilipankin, se olisikin hyvä idea, voisin maksaa laskut hänen puolestaan nyt kun sairaalassa saa jo vierailla.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Ottamatta kantaa ap:n tilanteeseen ja siihen onko syy eniten finanssivalvonnassa vai pankeissa vai laissa, niin ihan perseestä tää nykysysteemi on normikansalaiselle.
Ihan sama mitä asiaa pankin kanssa hoitaa niin pitää varata ylimääräinen puoli tuntia tähän "tietojen päivitykseen" vaikka mikään ei olisi muuttunut omassa tilanteessa.
Mitä tällä kuvitellaan saavutettavan? Että asiakas ilmoittaa saavansa huumekaupasta käteistä noin 3000-6000€/kk ja tallettavansa sen tilille? :D
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vaihtaisin pankkia tuollaisen röyhkeän kyyläämisen jälkeen.
Pankki toimii saamiensa ohjeiden mukaisesti ja mm. estää rahanpesua.
Estää rahanpesua kyyläämällä rivikansalaisten parin kympin tilisiirtoja, samalla kun neuvoo superrikkaita miten miljoonat saadaan piilotettua verottajalta Panamaan tai vakuutuskuoriin. Juuh elikkäs hyvät ohjeet ovat saaneet.
Rahatukkoa ei saa pankkitililleen ilman hyvää selitystä
Käteistalletusten alkuperän tivaaminen pankeissa on johtanut isojenkin rikosvyyhtien jäljille. Pankit kyselevät nykyään rahan alkuperää tarkasti.
Pankki voi perätä omalle tililleen käteistä tallettavalta asiakkaalta rahojen alkuperää. Asiakkaasta kysymys voi tuntua hämmentävältä ja jopa kiusalliselta. Miksi pankki on kiinnostunut talletettavan rahan alkuperästä?
- Tämä liittyy rahanpesun torjuntaan ja rahanpesulakiin. Laissa asetetaan pankeille selkeä velvoite selvittää käteistalletusten alkuperä, kertoo johtava asiantuntija Mika Linna Finanssialan keskusliitosta.
- Laki edellyttää selvitystä kaikissa tapauksissa, joihin liittyy rahanpesuriski. Toki pankeilla on varmaan erilaisia käytäntöjä ja asiaan voi vaikuttaa se, kuinka pitkästä asiakassuhteesta on kyse. Joka tapauksessa raja varmasti ylittyy, jos puhutaan tuhansista tai kymmenistätuhansista euroista.
Ei turhaa hommaa
Kysymykseen rahojen alkuperästä ei ole pakko vastata, mutta sitten ei pankki myöskään voi ottaa rahoja vastaan.
- Lain mukaan pankki ei saa vastaanottaa talletusta tilille, jos selvitys ei ole tyydyttävä. Mitä suuremmasta summasta on kysymys, sitä yksityiskohtaisempaa selvitystä vaaditaan. Esimerkiksi kesämökin käteiskaupasta voidaan kauppakirjalla aika helposti esittää näyttö.
Mika Linnan mukaan pankkien kyselyt rahan alkuperästä eivät ole turhia, vaan niillä on päästy rahanpesun jäljille.
- Monesti kyse on isommasta vyyhdistä, joka lähtee purkautumaan.
https://yle.fi/uutiset/3-6778795