Lue keskustelun säännöt.
Pankki kyselee tulojani ja kulutusta - mitä, jos en vastaa?
19.03.2020 |
Pitän tunkeilevina pankin yksityiskohtaisia kysymyksiä kuukausittaisista tuloistani, käteisen käytöstä ja arvioiduista menoistani. Mitä tapahtuu, jos en vastaa näihin kysymyksiin? Verkkopankissa oli viesti, että minun olisi pitänyt täyttää tiedot maaliskuun puoliväliin mennessä.
Kommentit (102)
Vierailija kirjoitti:
Ja näillä tiedoilla pankki sitten estää rahan pesun 😂 Miten kummassa Ranta-aho ja Aarnio sitten onnistuivat puuhissaan?
Eikö niitä rahakätköjä etsitty pitkin puutarhoja? Eli käteisellä mentiin.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Mitä tapahtuu jos tuohon kyselyyn puhuu puuta heinää? Sijoitit huhtikuun tulot retiiseihin ja höyryjunabisnekseen, tulojen lähteenä oli pankkikortti ja Otto-automaatti.
Voi voi.... Pienessä Suomi-kylässä pelataan väen laumatunteella ja tunnollisuudella. Kansalle voi syöttä mitä tahansa potaskaa "vastaukseksi" mihin ja miksi tiedot kerätään ja Suomalainen kun kiltisti vastaa. Ketään ei ihmetyttänyt että itse kysyvä pankki perustelee kysymyksien oikeellisuutta niin ympäripyöreästi että vain script:n avainsanoja pyörittämällä saanaan "varma vastaus" siihen miksi kysytään. USA on polvistanut jo melkein koko maailman omille intresseille, salakuuntelevat poliittisia liittolaisia ja ystäviä, joka sovellukseen on tarkoituksellisesti ohjelmoitu "valvontareikä" josta on helppoa seurata yksittäistä käyttäjää, sos.media (Instagram, Facebook jne) houkuttelevat ihmisia itse paljastamaan joka askeleensa mielikarkeista ja matkakohteista petipuuhiin. Sovellus kun sovellus ehdottaa "helpottamaan" maksuprosessia tallentamalla korttitietoja sovellukseen josta se on käytössä samalla jo USA: tiedustelulla ja valvonnalla. Nuo 11 syyskuun kuuluisat iskut niin ikään auttoivat sitä maata luomaan globaalin maailmavakoilujärjestelmän jonka puiteissa myös lähes kaikki maat pakotettu antamaan lopulta USA:lle rahaliikenteen tietoja yksittäistä käyttäjää myöten. Kyse on globaalivakoilusta. Kuten todeta voi, Yhdysvalloilla ei ole ystäviä, Yhdysvalloilla on omia intresseja. Kun katsoo globaalimmin asiaa, voi hyvinkin tajuta mistä on kyse. Sinisilmäiselle suomalaiskäyttäjälle voi syöttä mitä vaan ja hän "nielee" sen.
Lukekaa Edward Snowdenin kirjaa joss myös hän, ex-pelinappula tämän vakoilujärjestelmän kertoo havainnollisesti asiat.
Käsitteet "vapaus", "demokratia" jne tulivat jo naurettavina aivopesuna. Miettikää, kun teitä voi yksilöydä ihan lempijäätelön perusteella, tavoittaa aina mielipaikoissa, valvoa mitä ostatte ja myytte (tietisti ihan laillisia perusostoja ja myyntejä). Sekö on se vapaus jolla aivopestään kansa? Arvoisa ihmiset, toivottavasti alatte näkemään myös rivien väleissä eikä luottamaan "virallisiin ympäripyöreisiin perusteihin".
Olen käynyt pankissa. Täytettiin lomake, johon tuli kaikki tiedot. Mihin käytän käteistä rahaa j.n.e.Nyt on uusi laki ja pankkien on tiedettävä kaikki asiakkaiden raha-asiat.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Tilasin varatiliin kortin.
Sain ison listan kysymyksiä. Esim. osoite ja kansallisuus. Olen ollut asiakas teinistä saakka, joten ei mitään järkeä kysyä....
Lisäksi piti laittaa kuva henkkareista ja vastata esim. siihen, että kuinka usein teen ulkomaanmaksuja ja jotain peruskyssiä tuloista.
En vastannut ja jäi kortti saamatta 😅
En sitten tiedä kuinka yksinkertainen ihminen olet, mutta jotenkin hassua ajatella, että osoite tai kansallisuus ei voi muuttua. Itselläni on molemmat muuttunut ehkä asiasta ole pankille koskaan ilmoittanut. Ihan hyvä, että välillä asian perään kysyvät.
No kyllä mä olisin pankille ilmoittanut, jos olisin muuttanut! Miksen kertoisi?!
Varsin tärkeää postia tulee sieltä.
Ja mitä sä nyt selität? Mihin kenenkään Suomen kansalaisuus muka katoaa..?
Vaikka saisi muun maan kansalaisuuden niin yleensä se Suomen pysyy.
Eikä pankin tarvitse tietää ja udella mitään uusia mahdollisia kaksoiskansalaisuuksia, se ei ole olennaista.
Tämä kertoo ihan tarpeeksi sun tietämättömyydestä. Monet valtiot eivät hyväksy kaksoiskansalaisuutta ja vaikka olisi kaksoiskansalainen niin se on melko merkittävä tietä. Osoitteen muutoksen teen yleensä maistraattiin ja oletan sen menevän vtj:n kautta oleellisiin paikkoihin. Pankki on yksi näistä. En minä lähde jokaiseen paikkaan erikseen ilmoittamaan osoitteen muutoksesta.
Lässyn lässyn moni maa, nyt puhutaan SUOMESTA. Täällä se hyväksytään.
Ja jälleen kerran, vaikka olisinkin yhtäkkiä vain Viron kansalainen, niin ei se pankilleni kuulu!
Eivät he tee tiedolla mitään, se ei ole heidän asiansa.
Ja ihan sama mitä teet, minulla on asiakkuus yhdessä pankissa ja en oleta, että maistraatti tietää, että minkä pankin asiakas olen ja sitten sinne laittavat tiedot.
Vai oletko kenties maistraatille kertonut, missä pankeissa asioit? 😂
Pankki on yritys, asiakkaan vastuulla on vaihtaa osoite.
Jos haluaa kaksoiskansalaisuuden, ei riitä että vain toinen maa hyväksyy sen.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Rahanpesijät tunnustavat oitis tekosensa, kun pankki niille lähettää tämän kyselyn. 💪 ei vaan, kannattaa ilmoittaa käteisnostot ja kulutukset yläkanttiin. Tiedot tallennetaan ja sieltä luultavasti pukkaa lisää uteluviestejä, jos summat ylittyvät.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Sulkee sulta nettipankin ellet vastaa, voivat myös sanoa irti koko asiakkuussuhteen.
Mä en jaksa ymmärtää näitä vänkääjiä joiden täytyy väkisin tehdä asioista itselleen vaikeita. Se nyt vaan on laissa määrätty että rahalaitosten täytyy tietää asiakkaiden sidokset ja mistä rahaliikenne on peräisin. Ei mua huvita vastailla sen enempää kuin ketään muutakaan mutta ruksin sinne sopivat vaihtoehdot ja arvioin jotain summia, homma hoidettu ja aikaa jää tärkeämpiin asioihin.
Kunhan pankissa vaan vänkäävät.
Pakolliseksi on lopulta osoittautunut yksi käynti konttorilla passin kanssa.
Ja riittäähän niitä pankkeja maailmassa, joten lopulta aika yxi ja sen sama mitä siinä laissa on määrätty.
Pakollisiin kysymyksiin olen heittänyt vastaukset hatusta, eli keksinyt vaan jotkut vastaukset mitkä päähän pälkähtää.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Mitä tapahtuu jos tuohon kyselyyn puhuu puuta heinää? Sijoitit huhtikuun tulot retiiseihin ja höyryjunabisnekseen, tulojen lähteenä oli pankkikortti ja Otto-automaatti.
Ei tapahdu yhtään mitään. Olen jo ajat sitten vastannut noin, ketään ei kiinnosta.
Vanha aloitus, mutta pankkitili kai voidaan jäädyttää tai ainakin sulkea, mikäli ei vastaa kysymyksiin. Ihan kansainvälinen käytäntö nykyisin.
Huvittavinta sinänsä, että oman Suomessa toimivan pankkini johdossa paljastui mahdollisesti pankkihistorian suurin yksittäinen rahanpesu sen johdon toimesta. Kysymys oli siis kymmenistä miljardeista euroista. Minun pienet euroni ja senttini kuitenkin kiinnostavat aivan suunnattomasti viimeistä pilkkua ja kärpäsenkakkaa myöten, koska RAHANPESU. Huoh.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Meillä on yritystili Nordeassa, ja meillä on jonkin verran ulkomaalaisia yksitysasiakkaita. Kaikki asiakkaat ovat EU:n alueelta. Aina välillä tulee kyselyjä miksi joku ulkomaalainen on maksanut meille rahaa. Yleensä nämä on helppo todistaa lähettämällä kopio laskusta ja asiakkaan tilauksesta, mutta välillä pankki haluaa tietää näiden asiakkaiden kansalaisuuden ja kopion passista. Ihan hullun ärsyttävää, koska kansalaisuus tai passinkopio ei ole millään tavalla relevanttia tietoa meille yrityksenä. Jännää on myös, että kaikki nämä epäilyttävät rahanpesijät ovat nimeltään jotain Mohamedeja ja Ahmedeja... Nordean mukaan kyseessä ei todellakaan ole mistään rasistisesta profiloinnista, mutta onhan se päivänselvää kun ei tähän syyniin ikinä joudu yksikään Sven Svensson. Olisi mukavaa, jos pankissakin ymmärrettäisiin, että Mohamed voi olla ihan tavallinen palkansaaja eikä minkään terrorismijärjestön johtohahmo.
Pankkin esittämät ylitarkat kysymykset jostain 10-15 tuhannen eur (summa on pankille jätskirahaan pienempi) liiikenteestä ovat ihan tutkinnantasoisia kysymyksiä. Pankki on kyllä finanssialan YKSITYINEN YRITYS, eikä sen enempää. Piste. Näin ollen millään pankilla ei ole laillista perustetta suorittamaan tutkintatoimenpiteitä. Tämä oikeus (ja velvollisuus) on vain viranomaisilla.
Kuvitelkaa.... menet tyttöystäväsi kanssa vegebaariin aamiaiselle ja 25 euron maksua maksat sileällä 200 euron setelillä. Ja baarin pitäjä ottaa selvityslomakkeen ja "ystävällisesti pyytää" selvittamään rahan alkuperää, koska: a) maksat käteisellä, b) maksat niinkin suurella setelillä. "Aivan varma" merkki pimeästä liiketoiminnasta ja rahan pesusta, ajattelee pikku pulliainen myyjä.
Hei! Tajuattekö jutun järjettömyyttä?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Onkohan pankki työläiset käsittänyt väärin tämän , käännyin vakoiluksi . Urkinnaksi. Virkailijat näkee kyllä jokaisen tililtä menneet ostokset eli mikä summa ja mistä yrityksestä ostettu. Kuin mistä rahasi tulevat. Kysely on mennyt siis kisaamiseksi. Rahanpesu tapahtuu niin että huume ja pimeä varastettu raha vaihdetaan. Sitten taas rikolliset jotka voi olla myös virkailijoita varastavat toisten tililtä ja tekevät omia siirtojaan niissä. Niitä on vaikeampi huomata. Rikolliset voi maksaa omia laskujaan ostoksiaan toisten tililtä. Niistä jää kiinni lopulta ja joutuu maksamaan takaisin. Tili on jokaisen oikeus mistä maksaa laskut eli virkailijan kysymys pienituloisille on melko tarpeeton , kuin käyttää pienet tulot. Siihen mihin virkailijakin käyttää. Vuokriin ja ruokaan. Suurituloisten samoin on heidänkin maksettava vuokrat vastikkeet kuin vakuutukset. Ihminen ostaa vaatetta ja kenkiä tarpeen mukaan ja harrastusten. Yritysten rahat on erikseen ja yrittäjät maksaa taas kulut yrityksestä kuten yrityksen vuokran ja sähkön kuin autokulut vakuutukset. Palkat ja verot. Yrittäjä maksaa ennakkoveroa. Virkailjan tarkoitus ei ole vakoilla. Vakoojat toki on myös pankeissa töissä. Pankki myy palveluita eikä se voi myydä jos ei ole asiakkaita. Pankin työntekijät saa palkan asiakkaiden maksamista kk maksuista ja korttimaksuista kuin talletuksista siellä raha kiertää. Pankit tienaa työntekijän palkat myös kiinteistö välitys palkkioista. Rikolliset väärentää identiteettejä ja tekee kopioita myös passeista mitä pankki kysyy. Rahaa siirtyy ulkomaille sekä ostosten kautta että lomamatkalla tai siirtoina. Niitä seurataan tietysti jonkun verran. Pankissa näkyy ulkomailla tehdyt ostokset. Mitään henkilökohtaista vakoilua ja syrjintää ei virkailja voi harjoittaa eikö tehdä tilisiirtoja laittomasti toisten tililtä. Pakotteiden tähden eri maissa erilaiset niin kaikki maksut ei toimi kumpaankaan suuntaan. Jos kuuluu pakotteiden alaiseen maahan niin raha ei siirry vaan palautuu tai maksu. Ihmisten identiteettiä voidaan käyttää niin että joku esiintyy sinuna . Siksi pitää itse tietää mitä on tehnyt viimeksi ja mitä ei. Outoja tilitapahtumia ja maksuja kuin moneen kertaan sama tai ettei summa olekaan mennyt sinne mihin maksoit kertoo että joku on muuttanut tilinumeron laskussa. Yleisiä huijauksia kuin kiusantekoa on ottaa jonkun lasku ja tuhota se että siitä tulee myöhästymiskuluja tai väärentää laskuun oma tilinumero. Lähiöissä yleistä kiusaamista. Käteisellä toki maksetaan paljon ja sehän on hyvä että raha liikkuu toiselta toiselle. Mutta rikollinen raha ja väärennetty on ihan eri rahaa kuin tavallinen. Jonkun toisen raha ei ole sun eikä keneltäkään saa varastaa sillä kaikki joutuu maksamaan vuokrat ruuan sähkön sillä. Toisille aiheutuu vahinkoa ja se on vääryyttä. Monella on säästössä tekohammasraha tai talvitakki joten et sä voi pilata toisen elämää. Mitään korkoja ei saa käyttötileistä vaan niistä maksetaan pankille kk maksuja ja kortista. Kelan pitäisi tietää tämä että tilin käyttö maksaa ja kortin. Toimeentuloissa pitää muistaa myös tämä puoli menoissa. Kela ei pääse tileille muuten kuin silloin kun haetaan tukia. Tai epäillään rikosta mutta sen tekee taas poliisi. Pankit rikospuolella tutkii kyllä virkailjoidenkin puuhastelua. Usein jää kiinni virkailijoita laittomista tilisiirroista toisten tileiltä. Maksaneet omia laskujaan ja velkojaan jopa pelivelkoja toisten tileiltä. Kuin joku korttivaras on nostanut toiselle kuuluvia varoja toisten tileiltä. Se on rikollista. Varas pilaa toisten elämän lisäksi omansa.
Ihmisille on tullut älypuhelimiin huijaus kyselyitä anna korttitiedot . Anna tunnukset. Pankit ei kysele korttitietoja kuulkaa puhelimella. Pankki on se joka on myöntänyt ne kortit . Ne kyselijät yrittää netissä mennä sun tilille .
OP lähetti jotain kyselyä ihan kirjeellä pari vuotta sitten. En ole mitään vastannut vielä.
Tosirikollinen turkin mies huumaa naisen saattaa sen pankkiin ottamaan tililtä kaiken ja lainan sen päälle " autorahaa". Ja sitten häipyy . Tai ammattivarkaat nappaa tunnukset ja näppäilee näppärästi tai ottaa kortilla käteiset. Jollain oli rikollinen käynyt tilillä tekemässä ihan itselleen rinnakkaiskortin toisen tilille . Tässä ei pankki yhtään kysellyt onko edes sukua toisilleen eikä ollut. Et jos tuntuu että rahaa katoaa oudosti kannattaa tutkia koko tilin tapahtumat ja korttien määrä kuin osto nostorajat pientää. Jos sun kortissa on rajaus Eurooppaan sitä ei voi käyttää unionin ulkopuolella. Eli kun matkustaa pitää muistaa nämä asiat. Kortteja käytetään huijauksesta niinkin että sun kortti konnan tietokone. Sun tunnukset konnan koneella.
Jos sä yövyt jossain ja sulla on kortti . Ja mukana tunnusluku ....tai joku on kuvannut kun näppäilet tunnusluvut niin. Niin. Tai joku pääsee sun pankkitunnuksilla sun tilille ellet pidä niitä piilossa. Normi korttien tunnuslukuja kannattaa vaihtaa kerran parissa vuodessa vähintään. Tunnusluku laite pitää myös pitää piilossa ja muut . Nykyään lapset varastaa vanhemmat käskee. Tämä on uusi ilmiö ennen lapset ei varastanut . Ennen lapset säästi säästöpossuun nykyään ne pelaa kaiken.
Kannattaa tutkia tilitapahtumia . Sellaista tapahtuu että kahteen kertaan sama lasku tai outoja. Kuin sitä että sun kortilla on maksettu joku peliautomaatti peli. Nämä hipaisu kortit ilman tunnuslukuja on varkaille helppoa ostaa toisen laskuun .
Meni 30sek päivittäessäni tiedot OP:: mobiilisovelluksessa.
Onko vaikeaa? Jos sinulla ei ole luottokorttia ja sellaista haluat tulevaisuudessa niin kannattaa vastata noihin kyselyihin aina. Saattaa olla teet saa korttia vaikka rahaakin tulisi jos epäilevät filunkia.