Tililtä lähtenyt melkein 8000€ vuodessa tuntemattomina tilisiirtoina

Voi kauhea, yhteys pankkiin nyt äkkiä ja rikosilmoitus tulille. En osaa spekuloida sen enempää.

Kyllähän korttisi on kopioitu ja sitähän swaipataan Namibiasta käsin.

Kerran vuodessako katsot firman tiliä? Oman korttini asetukset laitoin pankin sivuilla, että credit ja bebid toimii vain Suomessa.

Mitä? Ekasta oudosta tilisiirrosta ilmoitus pankkiin. Eikö kirjanpitokin pidä tehdä kuukausittain, niin silloin viimeistään huomaa.

Katson aika useinkin. Nämä tilisiirrot eivät ole näkyneet kirjanpidossa, vain verkkopankissa. Ja maksan useimmat firman laskut kirjanpito-ohjelmalla.  Joskus kun tililtä on veloitettu rahaa, näkyy tämä raha "lukittuina katteina", joka veloitetaan tililtä viiveellä ja tiliotteella se näkyy väliaikaisesti ?-merkillä varustettuna. 

Hyvin harvoin katson edeltävien kuukausien tiliotetta koska ei ole ns. ollut tarvetta. Tänään kun maksoin laskuja niin tililtä katosi tuollainen epämääräinen summa rahaa ja olin varma ettei se ollut maksamani lasku. Tsekkasin lähiviikot ja viime kuukaudet ja sitten huomasin säännöllisyyden. Huh huh...

Ettei vaan itselläsi olisi jotain tekemistä asian kanssa?

Se siinä onkin hassua koska nää tilitapahtumat näyttää erilaiselta kirjanpito-ohjelmassa. 

Soitto pankkiin ja ensi kerralla hieman enemmän silmät käteen.

No täällähän se varmasti selviää.

Kyllä on "helpottanut" elämää onlinebanking ja kaikenlainen digitalisointi. Itseltä lähti kolme tonnia pari vuotta sitten mutta voro löytyi heti. Aika helppoa nykyään ja rikolliset ovat aina pari askelta edellä kaikista turvatoimista huolimatta. 

Ootko varma ettet ole maksanut siltä tililtä ravilehden vuositilausta ja haudanhoitomaksua?

Olet ostanut jotain, minkä luulit olevan kertamaksullinen osto, mutta oikeasti siitä tuleekin kuukausiveloitus?

Kannattaa ehdottomasti olla yhteydessä pankkiin ja selvittää, mihin ne rahat menevät.

Jossain kohtaa on kortin numero ja suojaluku päässyt rikollisten käsiin. Veikkaan, että olet antanut em tiedot johonkin, esim maksanut verkossa korttimaksulla ja siitä lähti.

Tyhmyyttä on se, jos verkkopankissa ei ole kortille ulkomaan-ja internetkäytön asetukset päällä.

Rahoja et saa ikinä takaisin. Jos tehty korttimaksuina, ei ole myöskään jäljitettävissä mihin rahat ovat menneet. Todennäköisesti johonkin ulkomaiselle rahanvälitysfirmalle ja siitä taas eteenpäin. Tekijä ei tule ikinä selviämään.

Miten tuo on juridisesti edes mahdollista, jos firman tili ja rahaa on nostettu vuoden eli jo viime vuoden puolella.

Viime vuoden tilinpäätös, on jätetty verottajalle huhtikuussa ja kirjanpidon jokaiselle nostolle pitää olla tosite, eihän muuten tilintarkastajat voi hyväksyä.

Vai pyörittätkö jotakin harmaata taloutta, ohi kirjanpidon?

Tuskin täällä selviää, jos yrityksen luottokortista on kysymys, vaan kysy kirjanpitäjältä, hän tietää varmasti, mihin nostot on kirjattu ja mistä ne muodostuvat, kun laki velvoittaa yrityksen tekemään kirjanpidon kuukausittain. Ja tuossa on ollut vielä tilikausi välissä, jolloin tiedot siirtyvät eri sidosryhmille.

Vai onko joku pöytälaatikko firma?

Nordea on ihan onneton noiden kirjausten kanssa. Korjauspäivä ja arvopäivä sama, eikä mitään infoa siitä päivästä välttämättä, kun tilitapahtuma on oikeasti ollut.

Vauvafoorumilta se selviää, tai sitten ei.

Voiko olla kysymys siitå, että tavaran myyjä on ulkoistanut maksujenvälityspalvelut ja/tai myynyt laskut factoring-palveluna toiselle yritykselle, jolloin tiliotteella on eri nimi kuin ostolaskulla. Eihän se näin saisi mennä kirjanpidon audit trail-vaatimuksen mukaan, mutta ehkä verotarkastajat eivät jaksa tästäkään rähjätä enää.

Ostolaskut pitää joka tapauksessa olla kirjanpidossa ja maksu pitää kohdistaa oikealle laskulle.

Vierailija kirjoitti:

No täällähän se varmasti selviää.

Tottakai selviää, lukemalla kupin pohjalta teelehdistä.