Pankin utelu käteistalletuksista

Liittyy rahanpesuun ja kansainvälisiin sopimuksiin, mihin myös Suomi on sitoutunut.  Tuskin ovat noin pienistä summista kiinnostuneet, jos ne eivät ole viikottaisa. 

Huumeiden myynti ja rahanpesu on todellinen ongelma, jossa käytetään yksityisten henkilöiden pankkitilejä.

AML = anti money laundring kysymyksessä 

Kuulostaa omituiselle että pankki on ottanut rahaa vastaan 10 vuotta kysymättä mistä ne tulee? 🤔? ? 

Terv täti pankista 

Vierailija kirjoitti:

Tää lahjoitusrahojen pyörittely on aina yhtä urpoa. Miksipä et olisi vaikka ostellut asioita luottokortilla ja antanut läheisen maksaa luottokorttilaskut? Verotonta ja laillista. Pakkoko oli käteistä ottaa? Eihän kukaan nykyään käytä käteistä muutenkaan. 

Samaa ihmettelen. Miksi ennakkoperinnöt ja rahalahjat tehdään niin uskomattomasta vaikeaksi , kun saman homman voi tehdä suunnitteksti ja verovapaasti. Jopa satojatuhansia euroja. 

Tän vuoden aikana oon myynyt veneen ja skootterin, käteiskaupalla yksityiselle henkilölle. Ei ole mitään kyselty pankista. Kauppakirjat näistä olisi toki näyttää, mutta eipä tosiaan ole kiinnostanut pankkia vaikka rahat olen tililleni tallentanut.

Ruokakaupat, apteekit, kaikki muut kaupat ja bensa-asemat ottavat rahasi vastaan kysymättä niiden alkuperää :D.

Ei tod kannata tallettaa tuommoisia summia pankkitilille - aivan turhaa puuhaa, kun ne jokatapauksessa kuluvat arkielämän menoihin hyvinkin nopeasti.

Vierailija kirjoitti:

Tän vuoden aikana oon myynyt veneen ja skootterin, käteiskaupalla yksityiselle henkilölle. Ei ole mitään kyselty pankista. Kauppakirjat näistä olisi toki näyttää, mutta eipä tosiaan ole kiinnostanut pankkia vaikka rahat olen tililleni tallentanut.

Pankissasi ei taida olla ammattitaitoista porukkaa 

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Tän vuoden aikana oon myynyt veneen ja skootterin, käteiskaupalla yksityiselle henkilölle. Ei ole mitään kyselty pankista. Kauppakirjat näistä olisi toki näyttää, mutta eipä tosiaan ole kiinnostanut pankkia vaikka rahat olen tililleni tallentanut.

Pankissasi ei taida olla ammattitaitoista porukkaa 

Miksi pankista tulisi mitään kyselyjä, koska pankin tiedossa on maksajan ja saajan henkilöllisyys, lisäksi viite tai viesti, mitä on maksettu. 

Pankin kysely perustuu kansainliseen sopimukseen v. 2010 eli yli 16v sitten, jolla ehkäistään kansainvälistä rahanpesua. Yksityishenkilöt voivat myydä autonsa ja veneensä, eikä pankki ole niistä kiinnostunut. 

Ei ole itse asiassa maksajan henkilöllisyys, koska on ollut kyseessä käteiskauppa. Kun talletin rahat tililleni talletusautomaatilla.

Vierailija kirjoitti:

Marjojen myynti on verovapaata.

Niin on käytettyjen tavaroidenkin. 

Juljus kirjoitti:

Ei tuu ongelmia. Tuo riittää hyvin pankille. Mä oon aina myyny auton tai veneen jos pankki kyselee käteistalletuksista. Aina ne pyytää toimittamaan kauppakirjan, mut koskaan enoo sellasta niille lähettäny, eikä oo perään kyselty.

Noi sun myymät on rekisteröitäviä tavaroita. Kannattaa myydä sellaista mitä ei tarvitse rekisteröidä mitenkään esim huonekalut tai korut. Eikä niistä kauppakirjoja kukaan tee.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Tän vuoden aikana oon myynyt veneen ja skootterin, käteiskaupalla yksityiselle henkilölle. Ei ole mitään kyselty pankista. Kauppakirjat näistä olisi toki näyttää, mutta eipä tosiaan ole kiinnostanut pankkia vaikka rahat olen tililleni tallentanut.

Pankissasi ei taida olla ammattitaitoista porukkaa 

Tai sitten on. Minäkin pankin kyselyyn vastasin, että muutaman kerran vuodessa talletan käteistä muutamia kertoja vuodessa. Rahat tulee myydyista tavaroista, jotka on maksettu käteisellä. Ja välillä taas nostan muutaman tonnin käteistä. Ei ole kyselty mitään kun olen pysynyt kertomissani rajoissa sekä nostoissa että talletuksissa.

Meillä teini laittoi kirppismyyntirahoja omalle tililleen 400 euroa. Ping, heti tuli pankilta kysely, että mitä rahoja. Tuo teinin tili on vielä varsin ennakoitava; sieltä menee tasaisesti pieniä summia ja sitten tulee taas muutama satanen lisää.