Lue keskustelun säännöt.
Pankin jatkuvat selvityspyynnöt alkaa nyt pikkuhiljaa nyppiä ihan tosissaan
25.06.2020 |
Siellä ei varmaan ole joillakin mitään muita työtehtäviä kuin lähettää ihmille koko ajan selvityspyyntöjä joistain tilitapahtumista? Itse olen tehnyt perusteelliset selvitykset jo kahteen kertaan aiemmin mutta ei tunnu riittävän. Nyt tulee taas uutta selvityspyyntöä.
Mitä pankki voi tehdä, jos yksinkertaisesti ei anna mitään selvitystä? Voiko pankki jäädyttää koko tilin? Menen mielihyvin vaikka poliisikuulusteluun, koska mitään laitonta en ole tehnyt. Kun saisi vain loppumaan tuon jatkuvan kiusaamisen.
Pankin vaihto-operaatio on jo käynnissä kyllä. Siirrän päivittäiset raha-asiat muualle.
Kommentit (75)
Tää on muuten outoa. Mä joku aika sitten lainasin eräälle läheiselle yli satatonnia. Ihan normi tilisiirtona laitoin sen. Ei tullut mitään ihmettelyä mistään perään!
Nordealla taas aikanaan kyseltiin jostain pikku hiluista että mistä ne on peräisin
🇺🇦🇮🇱
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Koko systeemi on poliittikojen tekemä teatteri, jolla halutaan näyttää sitä, että ollaan mukamas torjumassa rahanpesua. Vähän kuin lentokenttien nestesäännöt ja muu simputus.
Niin, mutta ei suomalaisten poliitikkojen. Nuo ovat kansainvälisiä sääntöjä nykyään.
Lähinnä ihmetyttää, että tässä ketjussakin on niin monia, joilta EI kysellä mitään.
Jo vuosikausia on pankeilla on ollut ykkösprioteetteina, ollut rahampesu.
Linja on erittäin tiukka, myös Suomessa, Saati sitten Pohjoismaissa ja EU:ssa.
Mutta korruptoinut maa on kyseessä. Ja mitä vähemmän raharikollisia Eu:ssa noita rahanpesiköitä, kuten varkaita, ryöstäjiä, murhaajia ja huumekauppiaita kiinni jää.
Sitä surkeammassa tämä oma Euroopan mantereemme on.
Alan ihmisenä eniten v#tuttaa Liettuaa Bulgaria, Romania, Venäjä, Italian tietyt osat
Hauskaa tässä on se, että asun Yhdysvalloissa ja minulla on useita amerikkalaisia pankkitilejä. Koskaan ei tule tällaisia kyselyitä pankilta, vaan kaikki toimii hienosti. Kertaakaan ei ole 30 vuoden aikana kysytty, että mistä rahat tulevat tai mihin aion rahojani käyttää.
Lapseni oli pienestä pitäen kerännyt kolikkoja säästölippaaseen, siis 15 vuoden ajan. Vein ne kolikot lopulta Nordean konttoriin, jossa voi vielä livenä asioida. Siellä kone laski ne ja virkailija pyysi selvitystä sille, mistä lapsi on nämä rahat saanut! 🤣 Ja kyseessä oli siis kolikkoja säästölippaassa ja näki hyvin, että raha jolle ne talletettiin, oli lapsen tili.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Niin mitä siis seuraa jos vain ei vastaa enää selvityspyyntöihin? Onko pankilla oikeus jäädyttää tili? Tämä nyt lähinnä kiinnostaa. Tarvittaessa vien asian kyllä vaikka Finanssivalvontaan tai ties minne.
Vastauksia Finanssivalvonnalta. Ole hyvä!
https://www.finanssivalvonta.fi/kuluttajansuoja/asiakkaan-tunnistaminen…
Vierailija kirjoitti:
Tilasin OP:lta matkavaluutaksi 200 USD. Piti selvittää, että mistä raha on peräisin, jolla maksan matkavaluutan. Lisäksi piti selvittää, että mitä käyttötarkoitusta varten tarvitsen dollarit. Vain kahdensadan dollarin tähden...
No ihan paskaa
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vuosia sitten nordea väitti ettei yhtäķkiä enää tunne minua ja pitää mennä tunnistautumaan, tai tili voidaan sulkea. En mennyt ja mitään ei tapahtunut.
En ole ap, mutta meille käynyt näin, että siirsin lapsen tilille pienen summan käyttörahaa (siis alaikäinen lapsi), niin siitä tuli selvityspyyntö, eikä raha liikkunut ennenkuin selvitys oli tehty. Epäilen, että tämä johtui lapsen nimestä, ei suomalainen nimi.
Toisen kerran, ihan vastikään, tänä vuonna, maksoimme lapsen futisjoukkueen kk- maksun, niin taas tuli selvityspyyntö. Minä maksoi yhden kk, siitä tuli selvityspyyntö, mies maksoi toisen, siitä ei tullut. Meillä kylläkin yhteinen tili. Eikä raha tosiaan liikkunut ennenkuin selvitys oli tehty, tein sen heti ja siitäkin meni vielä useampi päivä. Jouduin sanomaan joukkueen rahastonhoitajalle, että raha jumittaa pankissa.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Ei nordeasta ole ikinä tullut mitään selvitys pyyntöjä.
Nyt kesällä soittivat ja kysyivät onko kaikki ok. Pankin puolesta ja kyselivät mahdollisista hankinnoista, remonteista ym. Vissiin yrittivät tuputtaa lainaa lisää kun alkaa olemaan kohtalaisissa lukemissa.
Meille on tullut Nordeasta ihan pikku rahasummista selvityspyyntöjä. Rahat laitettu alaikäiselle lapselle. Sama koskee S- pankkia.
Minulta ihmettelivät ajoittaisia isoja tuloja. Vastasin "edesautan kaukomaista sortovaltaa high-techin avulla. Ja ohimennen mainiten, työnatajani toiminnalle on myös edellisen ulkoministerin henkkoht hyväksyntä"
Sen jälkeen ei ole tullut kyselyitä.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Pankkihan saatana kyselee jopa 80 euron talletuksen perään. Kuvittelevat vissiin olevan tehokasta rahanpesua joku random 80 euron tilisiirto.
Vierailija kirjoitti:
Niin mitä siis seuraa jos vain ei vastaa enää selvityspyyntöihin? Onko pankilla oikeus jäädyttää tili? Tämä nyt lähinnä kiinnostaa. Tarvittaessa vien asian kyllä vaikka Finanssivalvontaan tai ties minne.
On tottakai oikeus jäädyttää tili, jos heillä on aihetta epäillä laitonta toimintaa. Miten tyhmä sä oikein olet?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Mikä tässä on joillekin niin vaikeaa? Vastaat kirjallisesti vain,että'Viitaten aikaisempiin jo kahdesti annettuihin selvityksiin samoista tilitapahtumista, en jatkossa enää tällaisiin tulkintani mukaan kiusaamistarkoituksessa lähetettyihin selvityspyyntöihin ole velvoitettu vastaamaan'. Lisäät mukaan tiedon, että siirrät asiakkuutesi muualle ja haistatat vaikka pitkät v..t ammattinsa osaamattomille ko. pankissa. Menee viesti perille paremmin,kuin nöyrästi mielivaltaisia järjettömyyksiä noudattamalla.
Kyse on Suomen lainsäädännöstä joka laadittiin Sipilän hallituksen aikana. Kaikkiin Yhsysvaltojen pyyntöihin koskien rahanpesua kilttinä poikina suostuttiin. Soinin Timppa pääsi sitten rukousaamiaiselle sinne.
Jos siis olette ihmetelleet miksi suuri osa kysymyksistä koskee Yhdysvaltoja.
Isoveli valvoo kirjoitti:
Etpä kovin kummoisia pohjatietoja antanut kommentoijille.
Suurin osa meistä varmaan tajusin heti että kyse on tyypillisistä rahanpesun selvityskysymyksistä jotka pankin täytyy lain mukaan esittää kaikille ja erityisesti jos on isompia käteistalletuksia, pitää tietää rahojen alkuperä. Joo, ne on ärsyttäviä mutta ei pankki niitä itse ole keksinyt. Seuraavassa pankissa on todennäköisesti ihan sama rumba.
Minulle tuli joku ihme selvityspyyntö OP:lta joka oli aivan luokattoman pitkä ja yksityiskohtainen, joten lopetin sen täyttämisen eikä sieltä mitään perästä ole kuulunut.
Vierailija kirjoitti:
Kyse on Suomen lainsäädännöstä joka laadittiin Sipilän hallituksen aikana. Kaikkiin Yhsysvaltojen pyyntöihin koskien rahanpesua kilttinä poikina suostuttiin. Soinin Timppa pääsi sitten rukousaamiaiselle sinne.
Jos siis olette ihmetelleet miksi suuri osa kysymyksistä koskee Yhdysvaltoja.
Kyse on EU-lainsäädännöstä eikä mistään Sipilän projekteista.
Vierailija kirjoitti:
Tilasin OP:lta matkavaluutaksi 200 USD. Piti selvittää, että mistä raha on peräisin, jolla maksan matkavaluutan. Lisäksi piti selvittää, että mitä käyttötarkoitusta varten tarvitsen dollarit. Vain kahdensadan dollarin tähden...
Kerro, että meinaat USA:sta seksikaupasta ostaa 200 dollarilla tekovittuja.
Ei vaan taustalla on USAn ns sota terrorismia vastaan, mikä johti pankkitietojen ja mahdollisen rahanpesun uudelleenkartoitukseen niin, että tavallisiltakon ihmisiltä kysellään jatkuvasti hyvin yksityiskohtaisia tietoja ja vain siksi, että maapallolla on jossain muutama rosvo, joka pesee rahaa.