Lue keskustelun säännöt.
Pankin jatkuvat selvityspyynnöt alkaa nyt pikkuhiljaa nyppiä ihan tosissaan
25.06.2020 |
Siellä ei varmaan ole joillakin mitään muita työtehtäviä kuin lähettää ihmille koko ajan selvityspyyntöjä joistain tilitapahtumista? Itse olen tehnyt perusteelliset selvitykset jo kahteen kertaan aiemmin mutta ei tunnu riittävän. Nyt tulee taas uutta selvityspyyntöä.
Mitä pankki voi tehdä, jos yksinkertaisesti ei anna mitään selvitystä? Voiko pankki jäädyttää koko tilin? Menen mielihyvin vaikka poliisikuulusteluun, koska mitään laitonta en ole tehnyt. Kun saisi vain loppumaan tuon jatkuvan kiusaamisen.
Pankin vaihto-operaatio on jo käynnissä kyllä. Siirrän päivittäiset raha-asiat muualle.
Kommentit (75)
Ei mulle ole ikinä tullut mtn kyselyjä. OP.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Ei nordeasta ole ikinä tullut mitään selvitys pyyntöjä.
Nyt kesällä soittivat ja kysyivät onko kaikki ok. Pankin puolesta ja kyselivät mahdollisista hankinnoista, remonteista ym. Vissiin yrittivät tuputtaa lainaa lisää kun alkaa olemaan kohtalaisissa lukemissa.
Jos jatkuvasti jättää vastaamatta, ne kutsuvat lopulta pankkiin paikan päälle tentattavaksi. Jos ei mene, saattavat sulkea tilin.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Ei ne kyselyt sen pankin keksintöjä ole, laki vaatii. Kyllä ne kysyy sieltä uudestakin pankista.
Aiemmista selvityksistä ilmenee jo kaikki oleellinen. Nyt pyytävät uutta selvistystä samanlaisista tilitapahtumista.
Eivät ilmeisesti osaa työtehtäviään.
Jos on uusi tilitapahtuma, jonka perustelut ovat samat kuin aikaisemman, laita sama selvitys kuin aikaisemmilla kerroilla, uudet päivämäärät ynnä muut tapahtuiman tunnisteet vaan vaihdat siihen. Vähitellen alkaa käydä rutiinista, kun lakkaat hermoilemasta niiden kanssa. Se kysely on pankillekin pelkkä rutiini. Ota sinäkin se sellaisena.
Sillon kun mulla oli tilillä yli 100 000€, tuli jatkuvasti kyselyä mistä rahat oli peräisin. Surkea järjestelmä, jos ei nouki niitä tietoja mikä aiheuttaa nuo kyselyt ja skannaa sieltä syytä. Asuntokauppa kyseessä ha se luki tiedoissa.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Tuollainen rahojen alkuperä kysely tuli kun siirsin välillä toisessa pankissa olleet sijoitusvarat shekkinä alkuperäiseen pankkiin vuotta myöhemmin. Kysely näytti työläältä vastata niin laitoin vain kuvat tositteesta joissa näkyi rahojen nosto ekasta pankista ja sitten vuotta myöhemmin toisesta pankista sinä päivänä kun vein ne takaisin alkuperäiseen pankiin. Myös tiskillä joskus kysyneet kun vienyt 20000€ shekkiä pankiin. Silloin riitti ihan suullinen kertominen mistä ja miksi siirsin rahaa näin.
Eli omasta näkökulmastani näyttävät kysyvät jos poikkeuksellisen isoja talletuksia tekee tililleen käteisenä/shekkinä.
Vierailija kirjoitti:
Laita rahasi S-pankkiin.
Juuri löysin tämän ketjun. S Pankki on alkanut tässä kuussa juuri kiusaamaan mua noilla selvityspyynnöillä. Ikinä ei ole ollut ongelmia mutta nyt ei kuulemma enää onnistu euromaiden väliset tilisiirrot. Nimetään vielä hauskasti "ulkomaanmaksuiksi" vaikka täällä
https://www.s-pankki.fi/fi/arjen-raha-asiat/maksaminen/ulkomaantilisiir…
mainitaan ulkomaanmaksuiksi ainoastaan EU-maiden ulkopuolelle menevät tai sieltä tulevat.
Ilmeisesti S Pankki on eronnut EU:sta ihan itsekseen.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Mulla danske Bank lähetti pyynnön 150euron tähden,kurja pankki vaihdan kohta kyllä pankin.
Samalla vanhukset menettää rahojaan verkkorikollisille ja pankit sanoo, että voivoi?
VMP?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Aiemmin olen käynyt kaikki pankin kysymät ruksit ja raksit läpi. Ja pariin kolmeen neljään viiteen kertaan. Silti yhdestä kohtaa puuttui muka ruksi. Se aiheutti melkoisen sotkun verkkopankkiin ja juoksua, soittoa, tunnistautumista. Ja siihen päälle joku muu sotku jos toinenkin.
Tavalliseen ihmiseen suhtaudutaan kuin rikolliseen.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Haista paskaa ap.
Pankin tekoäly poimii automssttisesti tileiltä nrosarjst, kooditm viitteet, rahasummat, tilien nrot, summirn saajat, summien maksajat.
Ulkomaiset sekä kotimaiset tilit. Ja kaiken muun mahdollosen.
Kaikki on digitalisoitu. Ja suurin osa tileistä on kansainvälisessä seurannassa.
Ei pankeissa ole virkalijoita, joilla ois aikaa tai mahiksia seurailla pankkisiirtoja fyysisesti.
Koneet niitä tekoälyn kanssa seuraa.
Ja taustalla ovat aina Keskusrikospoliisin talousrikospuolen asiantuntijat.
Vierailija kirjoitti:
Ei nordeasta ole ikinä tullut mitään selvitys pyyntöjä.
Nyt kesällä soittivat ja kysyivät onko kaikki ok. Pankin puolesta ja kyselivät mahdollisista hankinnoista, remonteista ym. Vissiin yrittivät tuputtaa lainaa lisää kun alkaa olemaan kohtalaisissa lukemissa.
Nordeastahan tulee solkenasn kyselyitä.
Henkilötietoja nyt kysytään melkein joka vuosi, mutta myös esimerkiksi siitä, kun myin adunuoni (ja asuntokauppa tehtiin Noeärdeassa) niin eiköhän heti tullut kyselyitä, että mistä tämä muka tosi salaperäinen tililleni tullut rahasumma on peräisin. Passistakin pitää vähän väliå lähettää niille kopioita.
En voi enää ostaa mitään netissäkään tai ostaa matkalippuja netissä, koska Klarna ja Trusty eivät toimi, vaan lähettävät jatkuvasti epämääräisiä kyselyitä sähköpostiini. En ole niihin vastannut, siis joihinkin ihan random fähköposteihin, joissa kyselevät niin yksityiskohtaisia tietoja kaikesta, tuloistani, asunnon arvosta, paljonko rahaa tilillä jne. Kuulemma haluavat estää rahanpesua js siksi pitää "tuntea asiakkaansa". Menee jo liian pitkälle tuo. Ei tunnu turvall7selta löhetellä yksityiskohtaisia omaisuusluetteloita kaukille, jotka sattuvat sähköpostia lähettämään ja kysymään. En sitten osta mitään netistä. Pitäköön tunkkinsa.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Tuollainen rahojen alkuperä kysely tuli kun siirsin välillä toisessa pankissa olleet sijoitusvarat shekkinä alkuperäiseen pankkiin vuotta myöhemmin. Kysely näytti työläältä vastata niin laitoin vain kuvat tositteesta joissa näkyi rahojen nosto ekasta pankista ja sitten vuotta myöhemmin toisesta pankista sinä päivänä kun vein ne takaisin alkuperäiseen pankiin. Myös tiskillä joskus kysyneet kun vienyt 20000€ shekkiä pankiin. Silloin riitti ihan suullinen kertominen mistä ja miksi siirsin rahaa näin.
Eli omasta näkökulmastani näyttävät kysyvät jos poikkeuksellisen isoja talletuksia tekee tililleen käteisenä/shekkinä.
Kyselevät myös yksityiskohtaisesti kaikki raha-asiasi ja omistuksesi koko loppuelämäsi ajan, jos jossain vaiheessa joku sukulaisesi on ollut merkittävässä asemassa esim päättäjänä.
Noo, pankit kyllä tietää, mitä tilejä ja tilisiirtoja pitää ottaa seurantaan.
Vinkit tulevat suoraan Rikospoliisin kansanvälisiltä vinkkiosastoilta.
Kyllähän nuo vi*uttaa! Viimeksi MobilePay ei auennut ennenkuin oli täyttänyt kyselyn, mistä siellä käyttämäni rahat ovat peräisin. Vaihtoehtona oli palkka, eläke, yrittäjyys, jotain muita vielä ja yksi vaihtoehto oli Muu. Laitoin täpän siihen, mutta sitten olisikin pitänyt alkaa selittämään että mikä muu. Laitoin sitten piruuttani että eläke ja etuudet. Siinähän vit tu kyselevät
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Ei nordeasta ole ikinä tullut mitään selvitys pyyntöjä.
Nyt kesällä soittivat ja kysyivät onko kaikki ok. Pankin puolesta ja kyselivät mahdollisista hankinnoista, remonteista ym. Vissiin yrittivät tuputtaa lainaa lisää kun alkaa olemaan kohtalaisissa lukemissa.Nordeastahan tulee solkenasn kyselyitä.
Henkilötietoja nyt kysytään melkein joka vuosi, mutta myös esimerkiksi siitä, kun myin adunuoni (ja asuntokauppa tehtiin Noeärdeassa) niin eiköhän heti tullut kyselyitä, että mistä tämä muka tosi salaperäinen tililleni tullut rahasumma on peräisin. Passistakin pitää vähän väliå lähettää niille kopioita.
En voi enää ostaa mitään netissäkään tai ostaa matkalippuja netissä, koska Klarna ja Trusty eivät toimi, vaan lähettävät jatkuvasti epämääräisiä kyselyitä sähköpostiini. En ole niihin vastannut, siis joihinkin ihan random fähkö
Melkoiseen humalaan olet ehtinyt jo alkuillasta.
Vierailija kirjoitti:
Noo, pankit kyllä tietää, mitä tilejä ja tilisiirtoja pitää ottaa seurantaan.
Vinkit tulevat suoraan Rikospoliisin kansanvälisiltä vinkkiosastoilta.
Aika pöhkö väite. Me olemme ihan tavallisia ihmisiä, joilta noita selvityspyyntöjä kysytään.
Koko systeemi on poliittikojen tekemä teatteri, jolla halutaan näyttää sitä, että ollaan mukamas torjumassa rahanpesua. Vähän kuin lentokenttien nestesäännöt ja muu simputus.
Jos ei kyselyihin vastailla, voi pankki irtisanoa palvelusopimukset. Tilin jäädyttämisestä en tiedä, mutta tarkoittanee käytännössä samaa, kun ei sillä mitään voi tehdä. Lopullinen jäädyttäminen lienee sitten tutkivan elimen asia.