Lue keskustelun säännöt.
Pankin jatkuvat selvityspyynnöt alkaa nyt pikkuhiljaa nyppiä ihan tosissaan
25.06.2020 |
Siellä ei varmaan ole joillakin mitään muita työtehtäviä kuin lähettää ihmille koko ajan selvityspyyntöjä joistain tilitapahtumista? Itse olen tehnyt perusteelliset selvitykset jo kahteen kertaan aiemmin mutta ei tunnu riittävän. Nyt tulee taas uutta selvityspyyntöä.
Mitä pankki voi tehdä, jos yksinkertaisesti ei anna mitään selvitystä? Voiko pankki jäädyttää koko tilin? Menen mielihyvin vaikka poliisikuulusteluun, koska mitään laitonta en ole tehnyt. Kun saisi vain loppumaan tuon jatkuvan kiusaamisen.
Pankin vaihto-operaatio on jo käynnissä kyllä. Siirrän päivittäiset raha-asiat muualle.
Kommentit (108)
Pankin vaihto kannattaa, jos kysymyksiä tulee suhteettomasti.
10v sitten vaihdoin kaikki raha-asiat Nordeasta toiseen pankkiin. Nordean tilille jäi pari sataa euroa, ja vielä joskus käytän tiliä joihinkin pikkujuttuihin. Silti Nordeasta tulee jatkuvasti muutaman hassun euron takia selvityspyyntöjä, eikä tässä pääasiallisessa pankissani ole mitään sellaista, homma toimii muutenkin ihanasti.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Pankin vaihto kannattaa, jos kysymyksiä tulee suhteettomasti.
10v sitten vaihdoin kaikki raha-asiat Nordeasta toiseen pankkiin. Nordean tilille jäi pari sataa euroa, ja vielä joskus käytän tiliä joihinkin pikkujuttuihin. Silti Nordeasta tulee jatkuvasti muutaman hassun euron takia selvityspyyntöjä, eikä tässä pääasiallisessa pankissani ole mitään sellaista, homma toimii muutenkin ihanasti.
Joo ja sitten kun nigerian prinssi vie vanhuksen sadan tonnin eläkesäästöt niin ei perään kysellä.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Kyse on Suomen lainsäädännöstä joka laadittiin Sipilän hallituksen aikana. Kaikkiin Yhsysvaltojen pyyntöihin koskien rahanpesua kilttinä poikina suostuttiin. Soinin Timppa pääsi sitten rukousaamiaiselle sinne.
Jos siis olette ihmetelleet miksi suuri osa kysymyksistä koskee Yhdysvaltoja.
Kyse on EU-lainsäädännöstä eikä mistään Sipilän projekteista.
Ihan turha selittää näille öyhöille. Välillä jo useampi yrittänyt, mutta jatkuu vaan.
Täys pösilöt taas täällä kusee palstalle.
Just ne luuserit, köyhät sun muu sakki, joille tilille tulee pelkkä työttömyyspäiväraha. Asumistuki. Sekä toimeentulotuki.
Nämä perseet eivät edes käsitä rahanpesua, huumekauppaa, verottomia juttuja eikä mitään muutskasn.
Te elätte tynnyrissä jossa on pieni reikä todellisiseen maailmaan. Ja josta varovasti kurkistatte tukipäivänä, että uskailtsisiko lähtee hakeen pizzaa, tupskkaa ja olutta.
Rahanpesu on jokapäiväistä elämää Suomessa, näinä päivinä. Ollut jo pitkään. Ja paskat joku, etenkin pieni pankki edes siitä välittää,
Mutta säännöt ja valvonta määräykset pankeille tulevat korkeammilta tahoilta. Siksi niidrn on pakko vslvos, joka ikistä saturaisen euros, mikä sattuu tulemaan, muutoin hiljaiselle, sins nollilla olevalle pankkitilille.
Voit kiittää EU:n sääntelyä jaj rahanpesulainsäädäntöä tästä kaikesta ihanuudesta. EU:n sääntely on ihan perseestä.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
En ole ikinä joutunut tekemään mitään selvityksiä pankille.
Piti käydä passia näyttään ja haastattelu päälle. Sama tili ollut vuosikausia. Kymmeniä vuosia = )
Otin toisen pankin rinnalle myös, aina ei kortit toimi.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Eu lainsäädäntövelvoite voidaan toteuttaa niin monella eri tavalla. Joko järkevästi tai järjettömästi. Myös pankeissa on oma meininki joka pankissa. Osa varmaan haluaa pystyä kertomaan pankkivalvojille että on tehty niin ja niin monta selvityspyyntöä, siksi aivan turhat kyselyt.
Vierailija kirjoitti:
Ei nordeasta ole ikinä tullut mitään selvitys pyyntöjä.
Nyt kesällä soittivat ja kysyivät onko kaikki ok. Pankin puolesta ja kyselivät mahdollisista hankinnoista, remonteista ym. Vissiin yrittivät tuputtaa lainaa lisää kun alkaa olemaan kohtalaisissa lukemissa.
Mulle tuli. Tilasin sukuselvityksen Ruotsista ja maksoin se tietenkin. Tarkkaan piti selvittää minne rahat meni. Sinnehän ne meni Ruotsin valtion tilille tollot!
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Täys pösilöt taas täällä kusee palstalle.
Just ne luuserit, köyhät sun muu sakki, joille tilille tulee pelkkä työttömyyspäiväraha. Asumistuki. Sekä toimeentulotuki.
Nämä perseet eivät edes käsitä rahanpesua, huumekauppaa, verottomia juttuja eikä mitään muutskasn.
Te elätte tynnyrissä jossa on pieni reikä todellisiseen maailmaan. Ja josta varovasti kurkistatte tukipäivänä, että uskailtsisiko lähtee hakeen pizzaa, tupskkaa ja olutta.
Rahanpesu on jokapäiväistä elämää Suomessa, näinä päivinä. Ollut jo pitkään. Ja paskat joku, etenkin pieni pankki edes siitä välittää,
Mutta säännöt ja valvonta määräykset pankeille tulevat korkeammilta tahoilta. Siksi niidrn on pakko vslvos, joka ikistä saturaisen euros, mikä sattuu tulemaan, muutoin hiljaiselle, sins nollilla olevalle pankkitilille.
Pitää saada tietty määrä valvontaa generoitua, mutta saturaistonnien siirtoja Panamaan ei saa valvoa, joten vaihtoehdoksi jää tutkia 1000 saturaisen siirtoa.
Ei minulta ole tanskalainen pankki kysellyt mitään.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Tottakai siellä on töissä ihmisiä, joiden ainoa tehtävä on pyytää noita selvityksiä. Pankkisääntely vaatii sitä pankeilta. Julkisella sektorilla puolestaan on töissä ihmisiä, joiden ainoa tehtävä on laatia lisää sääntelyä pankeille.
Ei se siis pankkia vaihtamalla muutu.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Ettekl te tollot tajua että näille kyselijöille voi haistattaa pitkät paskat?
Pankkien kyttäys on kyllä tosiaan mennyt aivan överiksi. Ymmärtäisin jos kyse olisi isommista summista, mutta ihan muutamista satasista tai jopa kympeistä hirveät kyselyt ja pitäisi toimittaa ties mitä selvityksiä,dokumentteja ja tiliotteita muista pankeista. Kyselyitä tulee myös lähes jatkuvasti jos saat vähääkään tilisiirtoja (muuta kuin palkka tai kela yms.) Osuuspankki muistuttaa enemmän rikostutkijaa tai veroviranomaista kuin pankkia. Itselle riitti, vaikka taitaa muutkin pankit olla aika samaa nykyisin. Mitään yksityisyyden suojaa tai kohtuuta näissä ei enää ole. Jos jotain rikollista, niin luulisi olevan poliisin tehtävä tutkia.
Vierailija kirjoitti:
Tilasin OP:lta matkavaluutaksi 200 USD. Piti selvittää, että mistä raha on peräisin, jolla maksan matkavaluutan. Lisäksi piti selvittää, että mitä käyttötarkoitusta varten tarvitsen dollarit. Vain kahdensadan dollarin tähden...
Olisit vaan sanonut että aiot laittaa kaikki dollarit viinan juontiin.
Vierailija kirjoitti:
Niin mitä siis seuraa jos vain ei vastaa enää selvityspyyntöihin? Onko pankilla oikeus jäädyttää tili? Tämä nyt lähinnä kiinnostaa. Tarvittaessa vien asian kyllä vaikka Finanssivalvontaan tai ties minne.
Vie ihmeessä!!! Sieltä se vaade selvityspyynnöistäkin tulee.
Kiität sitten kun olet siirtämässä koko omaisuutesi nigerialaiselle prinssille.
Siirsin rahat pari tonnia kerrallaan pankista toiseen, kukaan ei kysellyt mitään, yhteensä noin 50000€.
Kun tuli typerä homma, että varallisuus vaikuttaa asumistukeen niin lypsin tilin tyhjiin, samalla avasin uuden tyhjän tilin missä ei näy nostot.
Käteinen paloturvakaapissa joka pulteilla betoniseinässä.
Ai juuri senkö takia puolet kysymyksistä koskee Yhdysvaltoja? Kyse on Yhdysvaltojen terrorismin torjunnasta jossa Suomi suostui kaikkiin Yhdysvaltojen pyyntöihin ja siirsi ne lainsäädäntöön.