Lue keskustelun säännöt.
Pankin jatkuvat selvityspyynnöt alkaa nyt pikkuhiljaa nyppiä ihan tosissaan
25.06.2020 |
Siellä ei varmaan ole joillakin mitään muita työtehtäviä kuin lähettää ihmille koko ajan selvityspyyntöjä joistain tilitapahtumista? Itse olen tehnyt perusteelliset selvitykset jo kahteen kertaan aiemmin mutta ei tunnu riittävän. Nyt tulee taas uutta selvityspyyntöä.
Mitä pankki voi tehdä, jos yksinkertaisesti ei anna mitään selvitystä? Voiko pankki jäädyttää koko tilin? Menen mielihyvin vaikka poliisikuulusteluun, koska mitään laitonta en ole tehnyt. Kun saisi vain loppumaan tuon jatkuvan kiusaamisen.
Pankin vaihto-operaatio on jo käynnissä kyllä. Siirrän päivittäiset raha-asiat muualle.
Kommentit (75)
Vierailija kirjoitti:
Ei ne kyselyt sen pankin keksintöjä ole, laki vaatii. Kyllä ne kysyy sieltä uudestakin pankista.
Aiemmista selvityksistä ilmenee jo kaikki oleellinen. Nyt pyytävät uutta selvistystä samanlaisista tilitapahtumista.
Eivät ilmeisesti osaa työtehtäviään.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Mitä ihmeen selvityspyyntöjä pankista? En ole ikinä tuollaisista kuullutkaan.
Niin mitä siis seuraa jos vain ei vastaa enää selvityspyyntöihin? Onko pankilla oikeus jäädyttää tili? Tämä nyt lähinnä kiinnostaa. Tarvittaessa vien asian kyllä vaikka Finanssivalvontaan tai ties minne.
Lopeta tili. Siirrä muualle!
Mikä pankki?
Kyse vielä niin olemattomista rahasummista. Ymmärtäisi jos olisi edes kyse jostain isommista summista. Terv. Ap
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Ei ne kyselyt sen pankin keksintöjä ole, laki vaatii. Kyllä ne kysyy sieltä uudestakin pankista.
Aiemmista selvityksistä ilmenee jo kaikki oleellinen. Nyt pyytävät uutta selvistystä samanlaisista tilitapahtumista.
Eivät ilmeisesti osaa työtehtäviään.
Aiemmat selvitykset koskevat aiempia tapahtumia.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Millaisia tilisiirrosta on kysymys?
Voiko siitä tulla selvityspyyntö, että minä ja vanhempani siirrämme jatkuvasti rahaa miehen tilille, kun mies tila meille ja heille nyt korona-aikaan ruokaa ja tarvikkeita.
Tilasin OP:lta matkavaluutaksi 200 USD. Piti selvittää, että mistä raha on peräisin, jolla maksan matkavaluutan. Lisäksi piti selvittää, että mitä käyttötarkoitusta varten tarvitsen dollarit. Vain kahdensadan dollarin tähden...
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Etpä kovin kummoisia pohjatietoja antanut kommentoijille.
Lopeta se kaveeraamin kolumbialaisten kanssa niin jo helpottaa.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Ymmärrän, että esim. osoite- ja puhelintiedot tarkistetaan säännöllisesti, mutta ne muut utelut ovat kyllä sellaisia, että mieli tekisi valehdella suut silmät täyteen. Yhteen kohtaan pitikin viimeksi puhua vastoin parempaa tietoa, kun pudotusvalikossa ei ollut ainuttakaan vaihtoehtoa, joka olisi edes joten kuten sopinut. Minusta ei muuten pankille kuulu, onko se ainut rahalaitos, jota käytän. Jamonet muut tunkeiluksi katsomani seikat. Pakko oli kuitenkin joka kohtaan jotain merkat, sillä vajavaisena lomake ei lähtenyt. En tiedä menikö se nytkään!
Vierailija kirjoitti:
Niin mitä siis seuraa jos vain ei vastaa enää selvityspyyntöihin? Onko pankilla oikeus jäädyttää tili? Tämä nyt lähinnä kiinnostaa. Tarvittaessa vien asian kyllä vaikka Finanssivalvontaan tai ties minne.
Minulle tuli vuosia sitten joku kysely, mutta ohitin sen vastaamatta. Mitä järkeä tuossa nyt on mihinkään Finanssivalvontaan asiaa viedä, lain määräämä asia, sen kun keksit jonkun selityksen :D Kopioit sen mitä aiemminkin olet vastannut tai keksit jotain uutta. Ei ne mitään kuitteja sulta ala kyseleen ellei sitten päivittäin tule isoja summia rahaa tilille ulkomailta tms.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Kyseessä se tanskalainen mulkvistipankki jonka Viron tytäryhtiö pesi miljardeja pimeää venäläistä rahaa. Nyt Suomessa kiusaavat tavallisia kansalaisia muutaman satasen takia.
Tietty kyselevät.
Onko salattavaa vai miksi et halua vastata?
Isoveli valvoo kirjoitti:
Etpä kovin kummoisia pohjatietoja antanut kommentoijille.
Jaa, meinaatko että antaisin tarkat tiedot täällä?
Kyllähän ne ovat alkaneet nyppiä aika reippaasti. Itse käytän monien pankkien lisäksi kymmeniä sijoituspalveluita ympäri eurooppaa, niin kaikenlaista kyselyä tulee jatkuvalla tahdilla. Sen lisäksi jatkuvasti tungettelevampaa sellaista. Kyllä se alkaa olla aika ahdisteltu fiilis.
Ja tosiaan turhauttavaa, että pankkienkaan kyselyistä ei aina löydy oikeaa vaihtoehtoa, eikä välttämättä käy ilmi mitä mihinkäkin luetaan mukaan. Sitten kun kysellään rahaliikenteestä joka maasta tms., niin vastauksia ei voi antaa kuitenkaan enempää kuin viisi. Eli valehtelenko silloin? Entäs silloin, kun joka paikassa kysymykset ja valmiit vastaukset on muotoiltu erilaille, niin oma data on sitten kokonaisuudessaan epäilyttävän sekavaa. Pitäisikö siitä sitten stressata jatkuvasti?
Tämän päälle ihmetyttää koko lainsäätäjien vauhtisokeus tämänkin asian kanssa. Nyt kun näitä hyvin arkaluontoisia ja yksityiskohtaisia tietoja on lain mukaan pakko luovuttaa kaikille sijoituslafkoille ja päälle vielä kopio passista. Tästä on tehty normi ja ihmisten terve epäily tällaisten tietojen luovuttamisesta ympäri maita mantuja on hävitetty. Mikään ei koskaan takaa sitä, etteikö sijoitusfirma, varsinkaan ulkomainen paljastu hämäräfirmaksi, tai sitä ei myydä hämärämiehille. Sitten niille luovutetaan tämän tason tietoja lain määräämänä. En ole yllättynyt, jos tulevina vuosina identiteettivarkauksien määrät räjähtävät katosta läpi, kun EU tässä määrin auttaa hämäräfirmoja materiaalin keräyksessä.
Sinulla on tosi hämäriä transaktioita jos pankki niiden perään kyselee.
Me olemme puolisoni kanssa siirrelleen kymmenien tuhansien summia keskenämme ja omien Nordean sekä S-Pankin tilien välillä ja maksaneet viimeisen vuoden aikana pankkikortilla yli 100.000 euron mökkikaupan sekä 37.000 euron autokaupan kertomatta pankille yhtään mitään eikä sieltäkään ole siirroista tai nostoista kyselty. Mutta kaikki ovatkin olleet omia rehellisesti tienattuja rahoja, jotka piti kauppoja varten kerätä eri paikoista yhdelle tilille.
Ei ne kyselyt sen pankin keksintöjä ole, laki vaatii. Kyllä ne kysyy sieltä uudestakin pankista.