Osuuspankista ollaan haukkana kyttäämässä tilisiirtoja ja tilillepanoja

Vierailija kirjoitti:

Reipas ja tunnollinen lammas kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Pitkästi asiaa ketjussa. Ruikutusta, mutta kukaan ei ole esittänyt ainuttakaan järkisyytä, että miksi pankki ei kysyisi. Kun eihän siinä setelissä lue, että mistä se on saatu. Mutta tyypillinen ketju 😂 iha vitust ulinaa ja valitust. Ja iha vitu zero inputti ite aiheeseen. 

Mutta mitä se kysyminen hyödyttää? Meinaatko,  että joku pankin tiskillä sanoisi,  että varastin nämä rahat? Ymmärtäisin paremmin,  jos rahojen alkuperä pitäisi jotenkin todistaa.  Esimerkiksi mun olisi pitänyt niistä joululahjaksi saamistani rahoista toimittaa vanhempieni tilitiedot,  joista näkyy käteisnosto,  sekä sukuselvitys,  josta näkyy vanhempieni lasten ja lastenlasten nimet sekä vielä laskelma,  jossa käteisnosto jaettuna jälkeläisten lukumäärällä on summa,  jota olin tallettamassa. 

Nyt sä katsot asiaa ihan liian kapeasta vinkkelistä ja mietit tasan yhtä ainoaa tilillepanoa. Se on varmasti täysin uskottavaa, että tuot vaikka kolme tonnia käteistä ja sanot että myit vähän lastenvaatteita kirpparilla. Ja vaikkei olisikaan, niin ketään ei siinä kohtaa edes kiinnosta. Mutta siinä kohtaa kun sä tulet kerran kuussa tuomaan sen saman summan ja kerrot joka kerran myyneesi jotain kodin kampetta, niin homma alkaa muuttua epäilyttävämmäksi. Mutta siltikään sua ei mikään piipaa-auto tule kotoa pidättämään, vaikka nuo olisivatkin pimeää palkkaa remppahommista. Ei. Mutta takautuvasti niitäkin voitaisiin tarkastella. Kun firmasi jäisi sitten kiinni veropetoksesta, niin sitten voitaisiin katsella että minne ne rahat ovat kadonneet. Että olet kertonut nyt 16 kertaa syyksi pankille lastenvaatteiden kirpparimyynnin että onkohan noin, vai olisiko kyseessä niitä firman kirjanpidon ohi menneitä rahoja. 

 

Ymmärrän pointtisi,  mutta miksi asiaa kysytään jo heti ensimmäisellä kerralla? Näkeehän se pankkivirkailija,  onko asiakkaan tilillä ollut toistuvasti vastaavia talletuksia.  Tai miksi ylipäätään pankkivirkailijan pitää kysyä? Kirjaako hän tiedon jonnekin asiakkaan tilitietoihin,  että tällä kertaa rahat oli joululahjaksi,  edellisellä kerralla oli kirppismyynti jne?  Eikö yksinkertaisempaa olisi,  jos pankin järjestelmä lähettäisi verottajalle ilmoituksen,  mikäli asiakkaalla on toistuvasti "epämääräisiä" käteistalletuksia? Ja sitten asiakas tekisi selvityksen talletuksistaan verottajalle eikä pankkivirkailijalle? 

Vierailija kirjoitti:

Ihmiset on vaan ihan vitu tyhmiä. Aivan siis saappaan älykkyysosamäärän tasolla. Pankillako pitäisi olla kristallopallo, millä se näkee että onko henkilön tallettamat käteiset rahat peräisin tori.fi -kaupoista, huumeiden myynnistä, tai afganosranilaiselta terroristijärjestöltä. Tai että jos pankilla ei ole kristallipalloa, niin niissä seteleissäkö lukee että mistä ovat peräisin?! Ja JOS ei tiedä, niin miten muuten se selvitettäisiin, kuin ihan vain suoraan kysymällä? Ja siitä silti porukka hermostuu. Vittute ootta kyllä vajaata sakkia. Ei ole mikään ihme, että maa on tässä tilassa kun kansa on näin yksinkertaista. 

Heh, jos rahat on huumekaupasta, niin varmaan kysyttäessä vastaa että huumeitapa myin tonnilla, tai jos on kyse on pimeestä työstä, niin varmaan sanoo, että verotta tein jonkun työn. Eikä vaikka että myi käteisellä jotain omaisuutta tai mitä muuta ikinä...

Naurettavaa kyttäystä seurata jotain pieniä talletuksia, ilman mitään viitteitä jostain laittomasta. Isot rahat sitten vähän eri homma.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Onpa jännä, että on näinkin monia, jotka eivät ymmärrä pankkien toimintaa. Ihan normaalia tarkastelua, jos tilille alkaa tippua rahaa normaalia enemmän. En ainakaan koe tuota mitenkään vaikeana asiana.

Sinulla ei taida olla käsitystä mikä on pankkitoimintaa. Sehän ei pankille kuulu miten rahaa tulee ja menee, ymmärrätkö ja oletko koskaan kuullut pankkisalaisuudesta? Maksuliikenteen hoitaminen on yksi heidän tehtävistään. Ja erityisesti anto- ja ottolainaus. 

 jos raha mikä pankin kautta kulkee menee vaikka teroiluun niin silloin pankki syyllistyy teroilun rahoittamiseen eli rikolliseen toimintaa.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Sama on muissakin pankeissa. Nordeassa kytätään sitäkin paljonko on rahaa tilillä ja sitten kysytään mitä aikoo sillä rahalla tehdä. 

Tää on muuten outoa. Mitä se pankille kuuluu, mitä aion rahoillani tehdä? Pari vuotta sitten sulkivat tilini, kun en suostunut kertomaan, mitä varten olen säästänyt ja meni 3 kk ennen kuin sain rahat siirrettyä pois, moneen kertaan piti ravata konttorilla, kun kyselivät, että mikä on säästämisen tavoite enkä suostunut kertomaan.

Mitä vattua? Tuossa tapauksessa tekisin rikosilmoituksen. En ravaisi konttorilla, koska mulla ei ole passia eikä henkkaria, enkä niitä tuollaisen takia hankkisi. 

Kannattaa tehdä niin voi sitten poliisille kertoa mitä varten rahat on. 

Vierailija kirjoitti:

Ihmiset on vaan ihan vitu tyhmiä. Aivan siis saappaan älykkyysosamäärän tasolla. Pankillako pitäisi olla kristallopallo, millä se näkee että onko henkilön tallettamat käteiset rahat peräisin tori.fi -kaupoista, huumeiden myynnistä, tai afganosranilaiselta terroristijärjestöltä. Tai että jos pankilla ei ole kristallipalloa, niin niissä seteleissäkö lukee että mistä ovat peräisin?! Ja JOS ei tiedä, niin miten muuten se selvitettäisiin, kuin ihan vain suoraan kysymällä? Ja siitä silti porukka hermostuu. Vittute ootta kyllä vajaata sakkia. Ei ole mikään ihme, että maa on tässä tilassa kun kansa on näin yksinkertaista. 

Olen sanonut monesti ja sanon taas.

 Lukio pitää sisällyttää osaksi peruskoulua. Lukion oikeustieteen kurssi on äärimmäisen hyvä ja yleis sivistävä siinä kerrotaan paljon asioita mistä kansalaiset keskustelu palstoilla aukoo päätä mm. oikeusjärjestelmästä, yksilönoikeuksista jne.

Niin ja jos ei kytättäis, itkisitte että rosvot vei satatuhatta ja pankki ei maksa takas

-vaikka ite annatte tunnuksenne

"Pankin työntekijäksi tekeytynyt huijari vei tammikuun aikana 220 000 euroa asiakkaiden rahoja

Huijari harhautti kahden pankin asiakkaita Oulun alueella esiintyen pankin työntekijänä tai turvallisuusasiantuntijana."

Reipas ja tunnollinen lammas kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Sama on muissakin pankeissa. Nordeassa kytätään sitäkin paljonko on rahaa tilillä ja sitten kysytään mitä aikoo sillä rahalla tehdä. 

Osuuspankissa ihan sama.  Kun äitini kuoli ja sain perintörahat tilille,  niin jo alkoi Osuuspankista tulla soittoja. 

Sama kävi minun miehelleni isänsä perinnön jälkeen. Tarjottiin vielä keskustelumahdollisuutta sijoittamisen autuudesta pankin tiloissa. Mies ei mennyt. 

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Onpa jännä, että on näinkin monia, jotka eivät ymmärrä pankkien toimintaa. Ihan normaalia tarkastelua, jos tilille alkaa tippua rahaa normaalia enemmän. En ainakaan koe tuota mitenkään vaikeana asiana.

Sinulla ei taida olla käsitystä mikä on pankkitoimintaa. Sehän ei pankille kuulu miten rahaa tulee ja menee, ymmärrätkö ja oletko koskaan kuullut pankkisalaisuudesta? Maksuliikenteen hoitaminen on yksi heidän tehtävistään. Ja erityisesti anto- ja ottolainaus. 

 

 jos raha mikä pankin kautta kulkee menee vaikka teroiluun niin silloin pankki syyllistyy teroilun rahoittamiseen eli rikolliseen toimintaa.

Toivottavasti kyselee meidän isokenkäisiltä samat. Siellä nimittäin ne suurimmat huijarit ja rahan pimittäjät ovat. Ei tavallisen kansan satasten tallettamisissa. 

Miehen täti laittoi syntymäpäivärahaa 100 e miehen tilille. Tuli selvityspyyntö rahasta. Samoin kun yritettiin tilata 9 e paita. Vaihtui pankki.

Kuvitteleeko pankit notta rikolliset jossain tilillä rahojaan säilövät? Käteisenä ne kulkee. 

Täällä näkee hyvin, miksi Suomi ei nouse. Ajattelu on ameeban tasolla. Kyse ei ole siitä sun yksittäisestä tilisiirrosta ja sen selityksestä, vaan, että se tuottaa vertailudataa tilastollisiin malleihin, joilla voidaan löytää uhkia. Jos malli ei tiedä, miltä viaton case näyttää, miten se voi löytää poikkeamia? Ei mitenkään. Jo se eka selitys on merkityksellinen, koska se tuottaa tietoa malleille. On eri asia, jos eka talletus on peräisin lastenvaatteiden myynnistä kuin se, että se on peräisin vaikkapa ammattilaispokerista. 

Ja kyllä, myös rikkaiden siirtoja valvotaan, mutta he eivät koskaan julkisesti uikuta asioista, vaan ymmärtävät, että elämiseen länsimaalaisessa yhteiskunnassa kuuluu tiettyä byrokratiaa ja sille ei voi mitään. 

MItä taasen tulee vakuutuskuoriin ja muihin sijoitusrakenteisiin, niin niidenkin sisään nähdään ja niitäkin valvotaan. Lisäksi jos ne kiellettäisiin, tulisi pääomapakoa muualle. Pitää muistaa, että pääomia on helppoa liikuttaa digitaallisesti.

Miksi pitää tallettaa yli tuhat euroa kuukaudessa käteistä? En ole koskaan tallettanut automaattiin kuin kolikkopurkin sisällön. Pyydä rahat suoraan tilille, maksaja laittaa viestikenttään, mitä maksu koskee. No problem.

Vierailija kirjoitti:

Miksi pitää tallettaa yli tuhat euroa kuukaudessa käteistä? En ole koskaan tallettanut automaattiin kuin kolikkopurkin sisällön. Pyydä rahat suoraan tilille, maksaja laittaa viestikenttään, mitä maksu koskee. No problem.

Ei ole kyse siitä, että miksi pitää, vaan että miksi ei saisi.

Käteinen on ihan käypää valuuttaa. Moni käyttää edelleen käteistä. Miksi ei saisi? Käteinen on myös oikeaa kokreettista rahaa jonkin isomman digihäiriönkin varalle.

Ja siis paljon pienemmistäkin summista kysellään perään, kuin yli 1000e / kk. Esim. ihan yksittäisistä muutaman satasen panoista.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Reipas ja tunnollinen lammas kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Reipas ja tunnollinen lammas kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Sama on muissakin pankeissa. Nordeassa kytätään sitäkin paljonko on rahaa tilillä ja sitten kysytään mitä aikoo sillä rahalla tehdä. 

Osuuspankissa ihan sama.  Kun äitini kuoli ja sain perintörahat tilille,  niin jo alkoi Osuuspankista tulla soittoja. 

Eiköhän sieltä tuossa tapauksessa soiteltu sijoitusneuvontatarjouksen vuoksi, eikä sen vuoksi mistä raha oli peräisin.

Joo totta.  Mutta ovat siis kiinnostuneita ihmisten tileillä olevista rahoista.  Ei pelkästään siitä, että käy tallettamassa rahaa tililleen. 

Ihan normi hommaa tarjota sijoitusneuvoja. Ei ole pakko ottaa vastaan.

Neuvojalla ei oikeasti ole sijoitukseen ammattitaitoa, pankin lauluja laulaa

Samaa mieltä. Mun salkkua hoidan minä. Kukaan ei välitä niistä niin paljon kun minä.

Itse en vastaa pankin puheluihin. Tiedän mistä soittavat. Nyt eivät soita kun tili tyhjä ja kaikki sijoitettu.

Vierailija kirjoitti:

Sama on muissakin pankeissa. Nordeassa kytätään sitäkin paljonko on rahaa tilillä ja sitten kysytään mitä aikoo sillä rahalla tehdä. 

Nordeaan voi laittaa markkinointikiellon; profiili>suostumukset

Vierailija kirjoitti:

Miehen täti laittoi syntymäpäivärahaa 100 e miehen tilille. Tuli selvityspyyntö rahasta. Samoin kun yritettiin tilata 9 e paita. Vaihtui pankki.

Ei tule, viime jouluna laitoin 2 lle lapselleni , molemmille tonnin.

Mitään ei ole kyselty.

Laki vaatii selvittämään rahojen alkuperän. Mikä siitä tekee sinulle ongelman?

Kaikissa pankeissa on sama käytäntö, sama laki.

Siirrän kahdessa eri pankissa olevien tilien välillä rahaa kuukausittain. Viestiksi laitan aina "Oma siirto", niistä ei koskaan ole kyselty. Samoin puoliso maksoi saman pankin tilitä minulle 10000€, viestinä "Osuus autosta XXX-XXX", tästäkään ei tullut kyselyä. Viestiin kannattaa laittaa selkeästi maksun syy, tekoälyllä skannaavat.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Sama on muissakin pankeissa. Nordeassa kytätään sitäkin paljonko on rahaa tilillä ja sitten kysytään mitä aikoo sillä rahalla tehdä. 

Nordeaan voi laittaa markkinointikiellon; profiili>suostumukset

Kiitos! Tämän teen.