Lue keskustelun säännöt.
Kysyykö pankki oikeasti 200 euron talletuksen alkuperää?
12.03.2025 |
Jos talletusautomaatilla tallettaa. Sain mieheltäni lahjaksi 500 € käteistä ja haluaisin tallettaa sen, mutta ei siitä mitään todisteita pankille ole että mikä alkuperä.
Kommentit (115)
Pöytälaatikkoon tuollaiset summat.
Tilanne on mennyt liian pitkälle, eivätkä pankit enää ole asiakkaan puolella.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Mun tilille paukahti mun äidiltä 100 000e eikä kukaan ole perään kysellyt.
Tassä keskustelussa ollaan rahanpesun alkulähteillä, eli siinä miten (laittomasti saatu) käteinen raha saadaan pankkitilille (lailliseksi) osaksi julkista systeemiä.
Kun raha on tilillä, mielenkiinto siihen vähenee. Oletetaan siis, että äitisi pystyy tarvittaessa kertomaan mistä on rahansa saanut.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Mun tilille paukahti mun äidiltä 100 000e eikä kukaan ole perään kysellyt.
Tassä keskustelussa ollaan rahanpesun alkulähteillä, eli siinä miten (laittomasti saatu) käteinen raha saadaan pankkitilille (lailliseksi) osaksi julkista systeemiä.
Kun raha on tilillä, mielenkiinto siihen vähenee. Oletetaan siis, että äitisi pystyy tarvittaessa kertomaan mistä on rahansa saanut.
Pankki on myös velvollinen ilmoittamaan verottajalle isommista summista lahjaveron takia.
Toteutuukohan tuo sitten...
Vierailija kirjoitti:
Pankki on myös velvollinen ilmoittamaan verottajalle isommista summista lahjaveron takia.839
Toteutuukohan tuo sitten...
Toki kaikenlaista maailmaan mahtuu, mutta tuo tuskin pitää paikkaansa
Että pankeilla olisi listat ihmisistä, jotka ovat sukua toisIlleen. Tai vielä hurjempaa, että ne ilmoittelisivat umpimähkään 5000 euroa kolmessa vuodessa ylittävät tilisiirrot verottajalle...
Varmaan vastailevat lakiin perustuviin yksilöityihin tietopyyntöihin, mutta niilläkin on rajansa.
Ja kai se pankkisalaisuuskin jotain merkitsee...
Sanoisin, että rahat olivat vuosia piirongin laatikossa enkä pysty enää muistamaan mistä olen ne saanut.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Harvoin tulee talletettua, varsinkaan muutamaa satasta. 500,- tallensin joskus pari vuotta sitten, eikä perään kyselty. Mutta kyllähän tuollaiseen voisi vastata vaikka, että olivat nettikirppikseltä saatua tuloa, myin parit lasketteluvälineet tms. Kyselyt varmaan menevät, niin kuin joku jo sanoi, kun rahaliikenne tilillä on normaalista poikkeavaa. Ja jos on pienituloinen, saldo käy kuukausittain lähellä nollaa tai miinuksella, niin silloin jo 500,- tallettaminen taatusti herättää huomion poikkeavasta toiminnasta tilillä. Taas esim. minun tapauksessani käyttötilillä on aina vähintään 1000,-, jo aikoinaan kotona on opetettu, että aina pitää olla varmuuden vuoksi toimintatonni (silloin se kyllä oli markkoja) äkillisiä, yllättäviä tapauksia varten, jos jääkaappi tai auto hajoaa, koira sairastuu tms. Luottokortteja käytän harvoin ja maksan niillä tehdyt laskut aina kokonaisuudessaan eräpäivään mennessä, yleensä ennenkin. Silloin tuollainen käteistalletus, kun se ei ole kuukausittaista, ei aiheuta pankin puolelta hälytyksiä poikkeavasta toiminnasta..
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Ei ole kysytty ja todella toivon ettei kysytä. Eihän tuollaiseen byrokraattien mielivaltaan voi alistua. Ei siinä olisi muuta vaihtoehtoa kuin taistella ihan miten pitkälle tahansa. Jos tuollaiseen alistutaan niin kohta pitää anoa vesassa käymiseenkin lupaa.
Lakiin perustuvaa kyselyä. Jos et vastaa, palvelut lukitaan. Siinäpä taistelet.
Niin, sitten lukitaan. Ole sinä kuuliainen alamainen, taitaa sopia sinulle.
kyllähän teitä tuulimyllyjä vastaan taistelijoita aina löytyy. Käytän mielelläni omat energiat muuhun, kun varojen alkuperäselvityksistä valittamiseen.
Niin, on tehokasta ohjailla sekä ihmisten että muidenkin eläinten käytöstä luomalla tilanne jossa haluttu toiminta on ohjailtavalle juuri sillä hetkellä helpointa ja vähiten kuormittavaa.
Yksittäisten ihmisten valvonta, seuraaminen ja kaikenlaisten ilmoitusten ja selitysten vaatiminen lisääntyy koko ajan. Oletko miettinyt minkälaiseen yhteiskuntaan se johtaa? Valtion ja instituutioiden pitää olla olemassa kansalaisia varten, ei päinvastoin. Jos kaikki uudet lippulaput, selvitykset ja seurannat ja muu tunkeutuminen ihmisten yksityiselämään aina vain niellään mukisematta niin sitähän tulee kerta kerran jälkeen lisää. Koska aina joku byrokraatti keksii jotain uutta, jos ei muuten niin pitääkseen itsensä työllistettynä.
Tuo asioiden tekemisen helppoudella tai vaikeudella ohjailu toimii onneksi toiseenkin suuntaan. Jos kansalaisilta vaadittavat uudet byrokratiatemput eivät menekään tuosta vaan läpi vaan niiden vaatimisesta koituu vaativalle taholle vaivaa, kiusaa ja hankaluutta niin kynnys uusien temppujen keksimiseen kasvaa silläkin puolella.
Ei tässä mielipiteessäni ole kysymys vain tästä yhdestä turhasta lapusta vaan siitä, että asioiden luisumista väärään suuntaan pitää vastustaa isossa mittakaavassa, kaikkien vapautta ja yksityisyyttä arvostavien puolesta. Lampaat nyt aina menee jonossa sinne minne käsketään mutta jonkun täytyy yrittää.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Sanoisin, että rahat olivat vuosia piirongin laatikossa enkä pysty enää muistamaan mistä olen ne saanut.
Jos pankki on kiinnostunut rahojen alkuperästä, tuollainen selitys ei kelpaa. Pankilla on oikeus kieltäytyä ottamasta rahoja vastaan, jos niiden alkuperästä ei ole kuittia tai muuta luotettavaa selvitystä.
Olen ollut OP:n konttorissa todistamassa tilannetta, jossa eräs mies oli nostanut Nordean tililtään 500 € käteistä ja halusi tallettaa sen OP:n tililleen, mutta eipäs onnistunut, vaikka miehellä oli kuitti nostosta. Pankkivirkailija kieltäytyi ottamasta rahoja vastaan, koska rahat olisi pitänyt siirtää pankkien välillä tilisiirtona. En tiedä, saiko mies talletettua rahat takaisin Nordeaan ja tehtyä sen jälkeen tilisiirron, koska talletusten kyttääminen on mennyt ihan hulluksi. En voi käsittää, miksi jopa kymppitonnien tilisiirrot nettihuijarien ulkomaisille tileille onnistuu tuosta vaan samalla kun paljon pienempien summien talletusten kanssa ollaan ylitarkkoja.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Itse olen säästänyt käteisenä ja ajattelin nyt tallettaa tilille yli tuhat. Tuleeko tuosta siis nyt soitto Nordealta??
Liian pieni summa niin epäilevät. Miljardit luikahtaa Panamalle kuin kusi lumeen, eikä kukaan kysele mitään.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Miten toimia kun olen säästänyt reissurahat käteisenä kun olin töissä etten törsää niitä tilillä, nyt haluaisin tallettaa ne ja on yli 3000e, voinko laittaa pankkiin viestin että talletin reissurahat tililleni vai tuleeko tuosta ilmoittaa jotain? Voiko pankki jäähdyttää tilini?
Tämä on siis parasta mihin EU-eliitti ja byrokraatit pystyvät yrittäessään torjua kansainvälistä rahanpesua, terrorismia ja muuta rikollisuutta. Takertumalla lillukanvarsiin tehdään rivikansalaisen käteisen käytöstä, jos ei rikollista niin ainakin hankalaa ilman, että sillä on mitään vaikutusta oikeiden rikollisten toimintaan.
Tulli muistaakseni antaa tuoda maahan kymppitonnin käteistä ilman eri selvitystä. Jos pankit hyväksyisivät nikottelematta edes suomalaisten keskikuukausipalkan (n. 3500 e) kokoisen talletuksen, säästyisi paljon turhaa työtä ilman, että sillä olisi mitään vaikutusra kiinni saatujen oikeiden rikollisten määrään.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Saattavat kysyäkin. Ison firman verokikkailun perään eivät kysy, mutta parin sadan euron perään kyllä.
Juuri näin.
Juuri siksi meillä on rikkaita tässä maassa.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Sanoisin, että rahat olivat vuosia piirongin laatikossa enkä pysty enää muistamaan mistä olen ne saanut.
Jos pankki on kiinnostunut rahojen alkuperästä, tuollainen selitys ei kelpaa. Pankilla on oikeus kieltäytyä ottamasta rahoja vastaan, jos niiden alkuperästä ei ole kuittia tai muuta luotettavaa selvitystä.
Olen ollut OP:n konttorissa todistamassa tilannetta, jossa eräs mies oli nostanut Nordean tililtään 500 € käteistä ja halusi tallettaa sen OP:n tililleen, mutta eipäs onnistunut, vaikka miehellä oli kuitti nostosta. Pankkivirkailija kieltäytyi ottamasta rahoja vastaan, koska rahat olisi pitänyt siirtää pankkien välillä tilisiirtona. En tiedä, saiko mies talletettua rahat takaisin Nordeaan ja tehtyä sen jälkeen tilisiirron, koska talletusten kyttääminen on mennyt ihan hulluksi. En voi käsittää, miksi jopa kymppitonnien tilisiirrot nettihuijarien ulkomaisille
Niin kauan näin pitää saada tehdä kun rahat ei siirry pankista toiseen, Nordea Op välillä tilisiirrolla, saman päivän aikana, saati samantien. Tämä on ihan pankkien omaa kiusantekoa, ettei ne siirry. Itsekin joskus tein tuota kun lasteni pankki oli Nordea ja omani Handelsbanken. Siirsin käteistä pankista toiseen ihan omin jaloin.
Vierailija kirjoitti:
Miten toimia kun olen säästänyt reissurahat käteisenä kun olin töissä etten törsää niitä tilillä, nyt haluaisin tallettaa ne ja on yli 3000e, voinko laittaa pankkiin viestin että talletin reissurahat tililleni vai tuleeko tuosta ilmoittaa jotain? Voiko pankki jäähdyttää tilini?
Mikset avaisi toista tiliä pankkiin, mihin säästät? Tilejä voi avata netin kautta vaikka kuinka monta. Itselläkin on tuollaisia varten toinen tili. Pankkikortilla ei voi sieltä nostaa ekä maksaa. Saldo näkyy vain nettipankissa. Siirrän sinne aina kaiken ylimääräisen.
Ei pankeilla edes riitä resursseja tutkia jokaisen tavallisenkin asiakkaan rahaliikennettä. En tiedä millaiset järjestelmät pankeilla on eli tekevätkä jotain pistokokeita vai ilmoittaako järjestelmä epäilyttävän isoista tai tiuhaan toistuvista talletusmääristä, mutta ulkomailta tulleita rahasuorituksia kenties saatetaankin tarkkailla mikä olisi ymmärrettävää. Minulta ei ole koskaan kysytty edes yli tuhannen euron talletuksesta ja mitä väliä vaikka kysyisivätkin jos talletetulle rahalle on olemassa selitys.
Mun piti laittaa todisteeksi kuvakaappauksia että olen myynyt tavaraa tori.fissä.
Vierailija kirjoitti:
Liian pieni summa niin epäilevät. Miljardit luikahtaa Panamalle kuin kusi lumeen, eikä kukaan kysele mitään.
Tämä. Talleta 500 miljoonaa, ei kysellä mitään. Mutta mees tallettaa hämärät 100 € niin johan kytätään.
Kerran en voinut maksaa ammattiyhdistyksen matkaa Islantiin, koska yhdistyksellä oli danske bankin tili. Minulle ihan soitettiin ja kuulusteltiin mitä olen maksamassa ja kenelle. Sanoin että maksan mitä haluan minne haluan ja se asia jäi siihen. Suutuin.