Pankki uteli mihin käytän nostaman 1400€, mitä ihmettä se heille kuuluu mihin omat tienaamani rahat käytän

Vierailija kirjoitti:

Kuuluu sääntöihin. Älä virkailijaa rankaise näistä säännöistä. 

Ei kuulu virkailijalle, mihin käytän rahaa.

Sain jonkun vuosien takaisen huonekaluiston osamaksusopimuksen kylkiäisenä pyytämättä jonkun luottokortin jota en ole ottanut edes käyttöön. Nordealta alkoi tulemaan sitten uhkauskirjeitä että jos en pikaiseen ala todistamaan henkilöllisyyttäni heille niin katkaisevat tuon kortin käytön ja kaiken rahaliikenteen heille. No ihan vapaasti vaan. Minulla ei ole ollut eikä tule olemaan mitään tiliä em pankkiin, ei mitään rahaliikennettä heille, ei mitään heidän korttia käytössä, joten voi kauheeta ja nyyh! siinäpä katkaisevat olemattoman rahaliikenteen:D

No kohta pääsemme eroon seteleistä ja joka ainoa sentti tiedetään mihin se menee ja mistä se on tullut. Älkää sitten ihmetelkö jos pankkivirkailijat katsovat teitä syyttävästi viikonlopun ilotalokeikan jälkeen.

Kuuntelin vuosi sitten Nordeassa naapuritiskillä kolmannen asteen kuulustelua, kun ulkomaalainen yliopisto-opiskelija halusi laittaa omalle tililleen käteistä 250 euroa.

Mistä olet saanut rahat!?

Miksi laitat nämä rahat tilille!?

Keneltä nämä rahat on saatu!?

Missä opiskelet!?

Missä asut!?

Mitä opiskelet!?

Mistä maasta olet kotoisin!?

Kauanko olet Suomessa!?

Kauanko olet jo ollut Suomessa!?

Tyttö oli, että kiitos vaan ja laittoi rahat takaisin lompakkoon ja käveli pois.

Ee pankkiin sua ennee rahhoo laettoo, eekä sinne immeeset oo ies tervetulleita ennee, pelekästään pankkiirit ja sijottajat.

Ja mitä tuo kyseleminen edes hyödyttää :D Jos siinä on jotain hämärää taustalla, niin kuka sen nyt sille virkailijalle siinä kertoo.

Jokainen on potentiaalinen rahanpesijä tätä nykyään.

Pankkipellet ite piilottelevat miljooniaan veroparatiiseihin, niin sitten täytyy kytätä tavallisen kansalaisen pikkurahojen käyttöä, että mikä pikkuseteli on mihinkin menossa. Eihän noista automaateista saa edes satasen seteliä, kun ei sellaisen kuulu olla duunarin lapasessa.

Pappani on säästänyt parin euron kolikoita sellaisen ison purkin täyteen, ja siitäkin kuulusteltiin. Aikamoinen nero talousrikollinen, tulee jonkun piparipurkin kanssa pankkiin tuomaan kasan kolikoita pukeutuneena rollaattorivaariksi.

Vierailija kirjoitti:

Pappani on säästänyt parin euron kolikoita sellaisen ison purkin täyteen, ja siitäkin kuulusteltiin. Aikamoinen nero talousrikollinen, tulee jonkun piparipurkin kanssa pankkiin tuomaan kasan kolikoita pukeutuneena rollaattorivaariksi.

Kyllähän tuossa epäilykset herää. Vaarilla on varmaan kotona Kalashnikoveja kaapit täynnä.

Pelkkää hämäystä ja teatteria kansalle koko rahojen perään kuulustelu. Tosirikolliset kyllä pystyy pesemään edelleen rahaa tästä huolimatta.

Ei ihme että kaikki on päin helvettiä kun on vaan tällaisia näennäislakeja ja savuverhon takana homma jatkuu entistäkin pahempana.

Vierailija kirjoitti:

Rahanpesua tehdään nimenomaan pienillä summilla. Pankkien ja monen muun rahaa käsittelevien laitosten on lain mukaan selvitettävä mistä rahat tulevat.

Ei kyllä tehdä noin tehottomilla menetelmillä. Esim. jos halutaan rahanpestä miljoona tonni kerrallaan niin pitää nostaa + tallettaa tuhat eri kertaa pankkitiskillä tililtä toiselle rahaa. Tähän vaaditaan joko tuhat avustajaa (kallista) tai pienempi määrä jotka käyttää aikaansa jonottamalla tiskille aina vaan harvenevassa pankkikonttoriverkossa harvoina käteisenkäsittelyaikoina. Luulisi että pankissakin huomattaisi että samat heput on jokaisena kassan aukioloaikana jonottamassa tiskille nostamaan ja tallettamaan rahaa kun ei noita konttoreita ole nykyään hirveästi suomessa. On tuohon siis tehokkaampiakin tapoja. Lisäksi kuten on huomattu, rikkaiden miljoonat sujahtelee paikasta toiseen ilman suurempaa kyselyä. 

Vierailija kirjoitti:

Kuuntelin vuosi sitten Nordeassa naapuritiskillä kolmannen asteen kuulustelua, kun ulkomaalainen yliopisto-opiskelija halusi laittaa omalle tililleen käteistä 250 euroa.

Mistä olet saanut rahat!?

Miksi laitat nämä rahat tilille!?

Keneltä nämä rahat on saatu!?

Missä opiskelet!?

Missä asut!?

Mitä opiskelet!?

Mistä maasta olet kotoisin!?

Kauanko olet Suomessa!?

Kauanko olet jo ollut Suomessa!?

Tyttö oli, että kiitos vaan ja laittoi rahat takaisin lompakkoon ja käveli pois.

Hyvän vaihtoehdon tyttö valitsi.

Ja tosiaan näitä ristikuulusteluja sitten toisten asiakkaiden kuullen. Kauhean turvallinen olo tulee nyt kyllä!

Kohta menee pankkisovelluksiin ja muihinkin kirjautumisetkin niin monimutkaiseksi, että joku epärehellinen hakkeri varmasti pääsee helpommin niihin sisään kuin tavallinen ihminen...

Itse olen kova uhkapeluri, joten käteistä menee ja tulee esimerkiksi Helsingin tai Tampereen kasinolla. Välillä napsahtaa 7000-20 000 euron voittoja. Otan yleensä kymppitonniin asti voitot käteisenä.

Kasinolla kun sitten talletan automaatilla voittoja välillä tililleni, ei kukaan kysele jälkeenpäin niistä mitään.

Mutta kun olen tehnyt saman esin kauppakeskus Jumbon automaatilla, niin pari kertaa on tullut kysely perään, että mistä on rahat tulleet?

Näköjään pankeissakin osataan järkeillä, että kasinolla talletukset johtuu 99,9% siitä, että ko henkilö on voittanut rahaa.

Vierailija kirjoitti:

Just näin. Eri asia jos nostaisit kerralla 10000 tai yli. Tonni on niin pieni raha nykyään, äkkiä se ostoksilla menee. Voithan vaikka jakaa Aleksilla vastaantulijoille jos haluat. Estetään muka rahanpesua hah. Kyllä ne rahat pestään isommissa koneissa, pankit itse olleet monessa mukana.

Mutta sitten kun joltain mummolta huijataan rahaa kymmeniätuhansia niin sen ne antaa vaan tapahtua. On tämä touhu mennyt ihmeelliseksi. Eihän pankeista enää edes saa käteistä, joten älköön sitten ihmetelkö miksi ihmiset nostaa sitä automaateista.

Vierailija kirjoitti:

Pappani on säästänyt parin euron kolikoita sellaisen ison purkin täyteen, ja siitäkin kuulusteltiin. Aikamoinen nero talousrikollinen, tulee jonkun piparipurkin kanssa pankkiin tuomaan kasan kolikoita pukeutuneena rollaattorivaariksi.

Jokainen on syyllinen, kunnes toisin todistetaan.

Tätä touhua pitää vastustaa, ei vain päivitellä. Ei saa suostua kaikkeen nöyrästi! Aloitetaan vaihtamalla edustajat ensi kevään vaaleissa.

Aikoinaan kun käytin pääasiassa käteistä, otin aina erikoiseurot talteen ja niitä kertyi jonkinmoinen summa vuosien varrella. Ei noilla kumminkaan näy vieläkään olevan arvoa juurikaan sitä kahta euroa enempää, paitsi risurahalla, jonka jo möin pois, joten olen alkanut käytellä pois niitä erikoiseuroja. En edes vaivaudu yrittämään tallettaa noita pankkitililleni noiden jonniinjoutavien kuulustelujen takia.

Pakkohan se sitten oli myöntää, että rahanpesustahan tässä todellakin on kysymys.

ei niillä oikeasti ole oikeutta kysyä, tai ainakaan sun ei tarvi sanoa mitään järkevää.