Lue keskustelun säännöt.
Tervetuloa lukemaan keskusteluja! Kommentointi on avoinna klo 7 - 23.
Tervetuloa lukemaan keskusteluja! Kommentointi on avoinna klo 7 - 23.
Alue: Aihe vapaa
Pankki kyselee arviota käteisnostoista ja käteisen käyttötarkoituksesta
10.10.2022 |
Pitääkö niille selittää yksityiskohtaisesti mihin käyttää automaatista nostetut setelit?
Kommentit (93)
Mitä ihmettä?
Oletko sitten nostanut usein käteistä vai mistä tuollainen kysymys?
Tämä oli mulle ihan uutta.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Mielestäni Suomessa saa vielä omia rahojaan käyttää miten itse haluaa.
Laita siihen joku summa mitä et keskimäärin usko ylittäväsi ja käyttötarkoitukseksi vaikka ravintolat. Tuo on yksi asioista joita ne vaan joutuu kysymään, ei sillä mitään merkitystä ole.
Tämä liittynee johonkin rahanpesusäädöksiin. En hyväksy tällaista ihmisten asioiden nuuskimista, ihan kuin ihminen olisi lähtökohtaisesti joku rikollinen vaikka tekee vain täysin laillisia asioita.
Vierailija kirjoitti:
Mitä ihmettä?
Oletko sitten nostanut usein käteistä vai mistä tuollainen kysymys?Tämä oli mulle ihan uutta.
Tuli minusta minulle osana sitä normaalia KYC-kysymyspatteristoa, ts. oletko vaikutusvaltaisessa asemassa ulkomailla, jne.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
On naurettavaa, että tavallisten asiakkaiden rahaliikennettä kytätään ja samalla räätälöidään rikkaille veroparatiisipalveluita.
Jep nykyisin jos nostat tai talletat omalle tilillesi rahaa pitää rahojen alkuperää / käyttö tarkoitusta selvittää pankille. Mielenkiintoista vai mitä...
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Ei saa käyttää miten haluaa. Jos vaikka 3000 tai 5000 meinaat nostaa, hirveät selvitykset mihin käytät rahan, kirjallisena.
Etkä voi viedä käteistä toiseen pankkiin ilman tuota alk per selvitystä. Itse ilmoitin että Nostan koska viranomaiset käskeneet.
Multa kysyttiin joskus, kun olin ostamassa arvokkaampaa rannekkelloa ja piti nostaa joku vajaa kolme tonnia. En jaksanut kysellä miksi kysyy, mutta käskin kirjoittaa sinne, että kokaiiniin, aikuisviihdelehtiin ja isokaliiperisiin ammuksiin menee koko setelinippu. Oli hyvä ilme kassaneidillä, siinähän kysyvät jatkossakin :D
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Jep nykyisin jos nostat tai talletat omalle tilillesi rahaa pitää rahojen alkuperää / käyttö tarkoitusta selvittää pankille. Mielenkiintoista vai mitä...
Niinpä ja samaan aikaan veroparatiisit kukoistaa.
Eikö ole ihan OK, että halutaan selvittää? Tällä estetään rahanpesua ja muuta epämääräisyyttä yhteiskunnassamme.
Jos ei ole rikollinen, niin eipä siitä tarvitse häiriintyä.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Huoh. Pankin on pakko KYC-ohjeistuksen (know your customer, liittyy mm. pankkilakiin ja rahanpesun estämiseen) vuoksi kysellä noi, ei niitä erityisemmin asia muuten kiinnosta.
Noilla on merkitystä lähinnä siinä kohden, jos jostain syystä asiakasta aletaan epäilemään esimerkiksi trroristien rahoittamisesta, rahanpesusta tai vaikkapa jostain huumekaupasta, mutta jos asiakas nyt nostaa sieltä käteistä ns. normaaleja summia vaikka jonkun kirppispöydän vaihtokassaa tai kuukauden ruokaostoksia, torin tai huutonetin kauppoja varten jne, niin se on ihan ok.
Terv. nimim. Ex-pankkitäti
Tämän nuuskimisen helpottamiseksihan ne haluaisivat luopua käteisestä kokonaan. Kivat ajat on silloin kuulkaas tulossa.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Jep nykyisin jos nostat tai talletat omalle tilillesi rahaa pitää rahojen alkuperää / käyttö tarkoitusta selvittää pankille. Mielenkiintoista vai mitä...
Niinpä ja samaan aikaan veroparatiisit kukoistaa.
Tämä taas on ihan eri asia. Veroparatiisiin siirretään rahaa yrityksistä suoraan tai mutkan kautta. Putinille tuttua hommaa.
Kyllä ne kysyy jatkossakin
Ja saattaa poliisikin kysyä
Hannesholmberg kirjoitti:
Multa kysyttiin joskus, kun olin ostamassa arvokkaampaa rannekkelloa ja piti nostaa joku vajaa kolme tonnia. En jaksanut kysellä miksi kysyy, mutta käskin kirjoittaa sinne, että kokaiiniin, aikuisviihdelehtiin ja isokaliiperisiin ammuksiin menee koko setelinippu. Oli hyvä ilme kassaneidillä, siinähän kysyvät jatkossakin :D
Vitsi sä olit hassun hauska!
Normitouhua johon viranomaiset ovat pankit velvoittaneet.
Vierailija kirjoitti:
Tämän nuuskimisen helpottamiseksihan ne haluaisivat luopua käteisestä kokonaan. Kivat ajat on silloin kuulkaas tulossa.
Mitä sitten? Jos sulla ei ole mitään piiloteltavaa, niin...?
Ihan rehellisesti vaan sanot, mihin käytät. Vai onko sulla joku rikollinen bisnes? Sitten ymmärrän ongelman.
No kirjoitat siihen:
"En ainakaan mihinkään rahanpesuhommiin käytä! (wink wink)"
Niin lopettavat nolot kyselynsä ja saat olla rauhassa.
Alue: Aihe vapaa
Ei