Lue keskustelun säännöt.
Jos siirrän verkkopankissa talletuksia Suomesta ulkomaiselle suuria summia, onko siinä mitään rajoitteita?
14.04.2023 |
Ja toiseksi puuttuuko pankki ta verottaja, jos teen paljon siirtoja ulkomaille?
Kommentit (20)
Täällä on hyvä kysellä jos googlesta ei löydä
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Jos heilasi ulkomailla haluaa sinulta rahaa muuttaakseen Suomeen on kyseessä rakkaushuijaus. Se on kiinnostunut vain rahoistasi.
https://www.riku.fi/erilaisia-rikoksia/rakkauspetokset-verkossa/
Nyt sinua on asiasta varoitettu joten jos menet vipuun niin teet sen vastoin parempaa tietoasi.
Sinähän itse määrittelet ne rajoitteet. Menet vaikka heti nettipankkiin ja laita rajoitteeksi, ettei tililtäsi lähde centtiäkään ulkomaille jos et halua. Se on viisastakin suojautumista jos ei jatkuvasti matkaile ulkomailla tai nettishoppaile ulkomaisista kaupoista.
Vierailija kirjoitti:
Jos heilasi ulkomailla haluaa sinulta rahaa muuttaakseen Suomeen on kyseessä rakkaushuijaus. Se on kiinnostunut vain rahoistasi.
https://www.riku.fi/erilaisia-rikoksia/rakkauspetokset-verkossa/
Nyt sinua on asiasta varoitettu joten jos menet vipuun niin teet sen vastoin parempaa tietoasi.
Kiitos huolenpidosta, mutta ihan itselle ajattelin siirtää ulkomaiselle tilille rahaa.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Autojen tai asuntojen ostaminen ulkomailta on samalla lailla huijauksille altista toimintaa. Keskustele asia pankissasi niin ei sitten harmita jälkeenpäin.
Riippuu tilanteesta. Minun suurimmat siirrot suomalaisen ja ulkomaisen pankin välillä on ollut 80 000 €/ suoritus. Lisävahvistushan noista pitää tehdä ja jos tulee suomalaiselle pankille päin suoritus niin tehdä selvitys rahojen alkuperästä.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Jos siirrät omalle ulkomaiselle tilillesi, niin ei pitäisi olla ongelmia. Laitat vaikka tilisiirtoon jonkun selityksen siitä, että kyseessä on oma tilisi ulkomaisessa pankissa.
10000 taitaa olla raja, kun aletaan selvityksiä vaatimaan.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Jos heilasi ulkomailla haluaa sinulta rahaa muuttaakseen Suomeen on kyseessä rakkaushuijaus. Se on kiinnostunut vain rahoistasi.
https://www.riku.fi/erilaisia-rikoksia/rakkauspetokset-verkossa/
Nyt sinua on asiasta varoitettu joten jos menet vipuun niin teet sen vastoin parempaa tietoasi.
Kiitos huolenpidosta, mutta ihan itselle ajattelin siirtää ulkomaiselle tilille rahaa.
Jos summa on niin suuri että rajoituksilla voisi olla merkitystä niin kannattaa keskustella asiasta pankin kanssa.
Pankkien rahanpesun valvonta on koko ajan voimassa. Maksun peruste pitäisi löytyä maksumääräyksestä. Onko kyseessä laskun xx maksu, esim. lapsen yliopiston lukukausimaksu. Pankki voi kysyä maksun perustetta, jos se on epäselvä ja tehdä myös ilmoituksen Fivalle, jos se epäilee rahanpesua. Yritysten ns. tavanomaiset maksut voivat tietysti olla paljon isompia kuin yksityishenkilöiden.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Jos heilasi ulkomailla haluaa sinulta rahaa muuttaakseen Suomeen on kyseessä rakkaushuijaus. Se on kiinnostunut vain rahoistasi.
https://www.riku.fi/erilaisia-rikoksia/rakkauspetokset-verkossa/
Nyt sinua on asiasta varoitettu joten jos menet vipuun niin teet sen vastoin parempaa tietoasi.
Varo, voit silti saada syytteen avustuksesta rahan pesuun. Jos mesenaattisi taidekuorma juuttuu Kairos satamaan, sinun ei tarvitse pelastaa. On muita tapoja hänelle selvitä tilanteesta.
Tuo ei kuulosta sitten yhtään epäilyttävältä
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Olen ostanut ja myynyt kiinteistön toisessa EU-maassa, eurovaluutassa.
Myyntihinnan maksoin normaaleina SEPA-tilisiirtoina.
Pankki ei kysellyt mitään kummassakaan tapauksessa, siis varojeni siirtyessä ulkomaiselle tilille ja myöhemmin suurina tilisiirtoina ulkmailta suomalaiselle tililleni.
Pankkini nimessä on S-kirjain.
Vierailija kirjoitti:
Pankkien rahanpesun valvonta on koko ajan voimassa. Maksun peruste pitäisi löytyä maksumääräyksestä. Onko kyseessä laskun xx maksu, esim. lapsen yliopiston lukukausimaksu. Pankki voi kysyä maksun perustetta, jos se on epäselvä ja tehdä myös ilmoituksen Fivalle, jos se epäilee rahanpesua. Yritysten ns. tavanomaiset maksut voivat tietysti olla paljon isompia kuin yksityishenkilöiden.
Heh. Voihan siihen perusteeksilaittaa mitä haluaa, siis jtn järkevää.
Selvää on, että pankeissa on eroja mitä tulee tilisiirtojen valvontaan.
Kai sitä omien tilien välillä voi ihan vapaasti siirrellä rahojaan, oli pankki mikä tahansa? Eri asia, jos siirtää isoja summia jonkun toisen tilille, tai tekee isoja käteisnostoja. Käteistalletuksista ei makseta veroakaan, joten ei pitäisi verottajallekaan kuulua missä niitä varojaan säilyttää.
Kyllä kai omalle tililleen voi siirrellä. En muista että olisi mitään kyselyjä koskaan ollut vaikka yli 10000eur. Kyseessä tosin Norjalainen pankki
Onko sulla heila öljynporauslautalla tai raksahommissa ulkomailla? Tai USA:n armeijan leivissä? Eikä hänen pankkitilinsä yhtäkkiä toimi.
Jos siirrät rahaa EU:n sisällä, 50 000 euroon asti siirrot tapahtuvat maksutta. Joten olettaisin että tällaista voidaan pitää suht normaalina. Kuitenkin se vastaanottava pankki voi kysellä mistä rahat ovat peräisin (rahanpesusäännökset) ja voit joutua lähettämään sinne dokumentteja.
(Ei ihan sama asia, mutta kun perin tätini, latasin tädin perukirjasta ja testamentista dokumentit pankkiini, että tietävät mistä sitä rahaa on tilille tulossa.)
Pankki varmaan voisi kysellä, jos haluaisit siirtää rahaa jollekin kansainvälisten pakotteiden kohteena olevalle henkilölle tms. Tai siirto muuten vaikuttaisi poikkeukselliselta.
Täällä se lupa sinulle myönnetään. Ihan oikean viranomaisen löysit.