Lue keskustelun säännöt.
Pankkihenkilöt vastaisitteko?
Ihmettelijä
26.01.2023 |
Tuttavani kertoi, että oli nostanut tililtään käteistä todella ison summan rahaa. Tyyliin 50 000 € ei ihan tarkkaa summaa kertonut.
Ei oltu sen enempää kyselty mihin rahaa tarvitsee.
Vähän ihmettelen, että onko tuo mahdollista? Tuosta noin vain.
Toki tili on kuulemma vain hänen ( ei esim.miehen kanssa yhteinen) silti ihmetyttää. Kysymys kuitenkin isosta summasta.
Kommentit (53)
Vierailija kirjoitti:
Olen siivojana pankissa. Työni alkaa vasta kun henkilökunta poistunutu kello 16. Miten luulet pankin henkilökuntaa työajalla,sinulle vastaamassa täällä?. He eivät yksityis ihmisinäkään saa nimetttömänä sinulle täällä vastata kysymykseesi.Tiesithän nimetömänä kuitenkin ihminen jäljitettään nettiyhteyden kautta.Viranomainen pyytää poliisin asialle.
Onhan pankkitoimihenkilöilläkin vapaapäiviä... Jolloin saa tehdä monenlaista, myös keskustella nimettömänä netissä.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Huvittavaa oli myös se, kun siirsin rahaa ulkomaille omalta tililtäni tulevalle miniällä hääjärjestelyjä varten. Seuraavana päivänä soitti pankista (pääkonttorilta Helsingistä) henkilö ja halusi tietää, tunnenko henkilön, jolle olen siirtämässä rahaa, milloin olen hänet viimeksi nähnyt, onko hän pyytänyt rahansiirtoa... ja lopuksi, että voisinko lähettää kopion hänen passinsa kuvasivulta. Tarkoitus oli tietysti tarkistaa, ettei kyseessä ole mikään "rakkaushuijaus" tms. Toisaalta tietysti ihan ok, mutta huvitti kun kyseessä oli kuitenkin suhteellisen pieni summa.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Pankkihenkilö lounastunnillaa huutelee täältä. Meillä ei välttämättä ilman etukäteisilmoitusta voi nostaa noin paljoa rahaa kerralla, mutta joskus se saattaa onnistua. Meidän tehtävä on selvittää rahojen alkuperä, mistä rahat tulevat pankkiimme, ei niinkään sitä mihin asiakas omat käteiset rahansa käyttää. Toki nostoon tulisi puuttua, mikäli se on tavanomaisesta poikkeavaa toimintaa.
Pääsääntöisesti näin myös meillä. Tosin meillä ei koskaan anneta yli 10.000 ilman ennakkotilausta. Suurien käteisnostojen yhteydessä pyrimme myös varmistamaan, etteivät rahat liity terrorismin tai huumekaupan rahoittamiseen.
Miten te sen varmistatte?
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Pankkihenkilö lounastunnillaa huutelee täältä. Meillä ei välttämättä ilman etukäteisilmoitusta voi nostaa noin paljoa rahaa kerralla, mutta joskus se saattaa onnistua. Meidän tehtävä on selvittää rahojen alkuperä, mistä rahat tulevat pankkiimme, ei niinkään sitä mihin asiakas omat käteiset rahansa käyttää. Toki nostoon tulisi puuttua, mikäli se on tavanomaisesta poikkeavaa toimintaa.
Pääsääntöisesti näin myös meillä. Tosin meillä ei koskaan anneta yli 10.000 ilman ennakkotilausta. Suurien käteisnostojen yhteydessä pyrimme myös varmistamaan, etteivät rahat liity terrorismin tai huumekaupan rahoittamiseen.
Miten te sen varmistatte?
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Miksi pankissa kysyttäisiin "Mihin raha on menossa"?
Siksi, että varmistetaan ettei kyse ole rahanpesusta.
Siksi onkin mielenkiintoista, että ne rahanpesijät eivät kiinnosta pankissa vaan ne normaalit ihmiset. Varmemmin kysytään jos nostat tonnista muutamaan tonniin, mutta nämä kymppitonnien nostot menee helposti ilman mitään tiedusteluja.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Miksi pankissa kysyttäisiin "Mihin raha on menossa"?
Siksi, että varmistetaan ettei kyse ole rahanpesusta.
Kun se raha on jo siellä tilillä, niin se on pesty jo (jos on). Ei pankilla sen jälkeen ole siihen mitään sanottavaa, paitsi toki jos kyseessä saataisi olla esim. vanhuksen huijaaminen tms.
Rahanpesua mietitään siinä vaiheessa, kun raha tulee suomalaiselle pankkitilille (käteisenä tai ulkomailta), ei sen jälkeen. Rahanpesussahan on kyse laittomin keinoin hankitun rahan hyväksymisestä. Ei tililtä ottaminen rahaa mitenkään pese.
Paitsi jos vie sen toiselle tilille, jolloin tapahtuu taas rahanpesu. Tietenkin pankissa kysytään, mihin tarkoitukseen rahaa nostetaan.
Ei "tapahdu rahanpesua", vaan se rahan aiempi olo siellä edellisellä tilillähän ei ole mitenkään uuden pankin tiedossa. Eli tottakai on riski (uuden pankin näkökulmastas) sille, että kyseessä on rahanpesu. Ei rahanpesuriski ole sama kuin tosiallinen rahanpesu.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Pankkihenkilö lounastunnillaa huutelee täältä. Meillä ei välttämättä ilman etukäteisilmoitusta voi nostaa noin paljoa rahaa kerralla, mutta joskus se saattaa onnistua. Meidän tehtävä on selvittää rahojen alkuperä, mistä rahat tulevat pankkiimme, ei niinkään sitä mihin asiakas omat käteiset rahansa käyttää. Toki nostoon tulisi puuttua, mikäli se on tavanomaisesta poikkeavaa toimintaa.
Pääsääntöisesti näin myös meillä. Tosin meillä ei koskaan anneta yli 10.000 ilman ennakkotilausta. Suurien käteisnostojen yhteydessä pyrimme myös varmistamaan, etteivät rahat liity terrorismin tai huumekaupan rahoittamiseen.
Miten te sen varmistatte?
Ensinnäkin tämän alan yrityksillä on pääsy erinäisiin listoihin, joissa näkyvät keitä rahanpesijöitä ja terroristejä (tai näistä epäiltyjä) on olemassa. Nimiä sitten tsekataan näitä vastaan. Ei pelkästään kun tilillä on jotain tapahtumia, vaan muutenkin.
Toisekseen pankin ei tarvitse sinänsä mitään varmistaa, vaan ainoastaan ilmoittaa viranomaisille mikäli tällainen epäily on. He sitten tutkivat.
Ja ellei tiettyjä dokumentteja saa (riippuu tietysti siitä, mitä tehdään, summat, jne.), pankki ei edes saa toimia niin kuin asiakas pyytää. Eli esim. aina ei voida maksaa jotain rahaa ulos tai siirtää rahaa tilille, jos ei ole esim. varmuutta siitä, kuka vastaanottaja on. Näitä asioita ei tule tietysti normiasiakkaan, jonka asiat ovat selkeitä ja selviä, eteen koskaan.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Pankkia kiinnostaa yleensä vain suuren summan alkuperä talletuksen yhteydessä ja siitähän on olemassa lakikin. Nostaessa käteistä ei tarvitse selitellä mihin sen käyttää mutta kannattaa ilmoittaa ison summan nostosta etukäteen jotta osaavat varautua. Esim jos minulla on tili jossa on miljoona ja haluan nostaa se käteisellä niin se mihin sen käytän ei kuulu kenellekkään. Joku saattaa kysyä sitä uteliaisuuttaan mutta mitään velvollisuutta ei ole kertoa. Ja ainahan voi sanoa että käytän sen huonoon elämään 😎
Suuret käteisnostot tilataan etukäteen. Kyllä siinä tilanteissa pitäisi vähän haastatella asiakasta, että mitä niillä rahoilla on tarkoitus tehdä. Käteisessä on aina riski ja asiakkaan olisi hyvä tiedostaa nämä.
T. Pankkitoimihenkilö
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Kai nyt jokainen saa omalta tililtään rahaa nostaa😳
Minä en ainakaan saanut, tarkkaan kyseltiin, mitä teen rahoilla.
Kyselyjen jälkeen sain rahat nostettua. (Tietty oli mukana henk.todistus)
Eihän tuossa mitään. Nostaahan voi vaikka tilinsä tyhjäksi, mutta eri asia sitten jo on, kun samoja rahoja tallentaa takaisin tilille (omaan tai toiseen pankkiin).
Jos rahaa haluaa pestä, niin kannattaa mennä Puolustusvoimien tavarahuutokauppaan. Siellä voi käteisellä maksaa 9999€ asti eikä kukaan kysele rahojen perään. Sivussa voi saada vähän voittoakin, jos saa tavaran sitten myytyä pienellä voitolla.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Pankkia kiinnostaa paljon se, että mistä tilille tuleva raha on peräisin, mutta ilmeisesti sitä saa nostella melko vapaasti.
Paitsi jos vie sen toiselle tilille, jolloin tapahtuu taas rahanpesu. Tietenkin pankissa kysytään, mihin tarkoitukseen rahaa nostetaan.