Lue keskustelun säännöt.
Jos vien Nordeaan käteistä laitettavaksi omalle tililleni
21.04.2015 |
Tarvitseeko minun selitellä mistä rahat ovat peräisin?
Olen siis säästänyt lahjaksi saatuja rahoja yms. pahan päivän varalle. Vaativatko jonkun tarkan selvityksen?
Kommentit (38)
Jos suuri summa (tuhansia euroja) niin kysyvät rahojen alkuperästä.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Kyllähän se jonkinlainen kirjallinen todistus pitäisi olla näyttää virkailijalle rahojen alkuperästä.
Voivat kysyä (rahanpesulain perusteella). Sitten kerrot että tyhjensit säästöpossusi. :)
[quote author="Vierailija" time="21.04.2015 klo 14:11"]
Jos suuri summa (tuhansia euroja) niin kysyvät rahojen alkuperästä.
[/quote]
Kysyvät kyllä satasistakin (alle 500).... Nordeassa asiakas on aina väärässä, ja lisäksi rikollinen. Tämä yleisenä kommenttina puljun toiminnasta. Surkeampaa saa hakea.
Kerrot, kuten asia on, eli lahjarahaa/omia käteissäästöjä.
Todennäköisesti eivät kysy mitään, mutta tosiaan riippuu summasta ja virkainnosta.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Ei Op - ssa ainakaan monesti vienyt markka-aikana 10000 eikä mitään kommentoitu
Pankissa voidaan lisäksi tehdä ilmoitus (josta et tietenkään tiedä), jos siellä epäillään rikollista toimintaa. Pankin ei tarvitse edes juuri perustella epäilyksiään, riittää että epäillään.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
[quote author="Vierailija" time="21.04.2015 klo 14:16"]Ei Op - ssa ainakaan monesti vienyt markka-aikana 10000 eikä mitään kommentoitu
[/quote]
Markka-aikana ei ollut näin tarkkaa.
Millaisesta summasta on kyse?. Jos sanot, että on lahjarahaa voi asiasta kiinnostua verotoimisto.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
[quote author="Vierailija" time="21.04.2015 klo 14:19"]Millaisesta summasta on kyse?. Jos sanot, että on lahjarahaa voi asiasta kiinnostua verotoimisto.
[/quote]
Pari tonnia. - Ap
Ei pitäsi olla ongelmia. Jos kysyvät, voit sanoa, että säästöjä ja lahjarahaa. Lahjasta menee lahjaveroa, jos summa on 4000.e, tällöin asiasta voitaisiin tehdä ilmoitus tai jos tilillä paljon "outoja" talletuksia. Mutta Nordeassa taidetaan periä jonkinlainen talletusmaksu, kun rahat vie pankkiin (tätähän ei kyllä kysytty)...
Sisältö jatkuu mainoksen alla
[quote author="Vierailija" time="21.04.2015 klo 14:19"]
Millaisesta summasta on kyse?. Jos sanot, että on lahjarahaa voi asiasta kiinnostua verotoimisto.
[/quote]
Miten tieto talletuksesta nyt automaattisesti verotoimistolle menisi?
Jos ja kun tallettaa niin keksii vaan hyväksyttävän syyn, synttärilahja on hyvä. Ei ketään kiinnosta onko se syy totta vai ei.
Sama juttu Forexissa.
[quote author="Vierailija" time="21.04.2015 klo 14:42"][quote author="Vierailija" time="21.04.2015 klo 14:19"]
Millaisesta summasta on kyse?. Jos sanot, että on lahjarahaa voi asiasta kiinnostua verotoimisto.
[/quote]
Miten tieto talletuksesta nyt automaattisesti verotoimistolle menisi?
Jos ja kun tallettaa niin keksii vaan hyväksyttävän syyn, synttärilahja on hyvä. Ei ketään kiinnosta onko se syy totta vai ei.
Sama juttu Forexissa.
[/quote]
Jos summa on iso tai toistuva, ovat pankit ilmoitusvelvollisia.
Harvoinhan näistä verottajalle kiinni jää, sillä ei heillä ole aikaa seurailla toisten tilejä elleivät epäile jotain.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
[quote author="Vierailija" time="21.04.2015 klo 14:36"]
[quote author="Vierailija" time="21.04.2015 klo 14:19"]Millaisesta summasta on kyse?. Jos sanot, että on lahjarahaa voi asiasta kiinnostua verotoimisto. [/quote] Pari tonnia. - Ap
[/quote]
Vie vähän kerrassaan jos et halua uteluita.
Minä kävin tänään nordeassa maksamassa reilun 500 euron maksun käteisellä, ei kysytty rahojen alkuperää.
"Millaisesta summasta on kyse?. Jos sanot, että on lahjarahaa voi asiasta kiinnostua verotoimisto.
[/quote]
Miten tieto talletuksesta nyt automaattisesti verotoimistolle menisi?"
Suomen laki velvoittaa pankit verovuoden lopussa ilmoittamaan verottajalle asiakkaitensa pankkitiedot - velat ja säästöt - maksetut korot ja korkotuotot, samoin tekevät rahoitusyhtiöt.
Tiedot löytyvät omasta veroilmoitusehdotuksesta, koska tiedot menevät automaattisesti ja verottaja huomioi ne verotuksessaan. Samoin kaikki muu omaisuus esim. asunnot, perinnöt jne. tekin hoitavat viranomaiset verottajalle.
Luulen, että ap. joutuu tekemään selvityksen mistä rahat ovat peräisin. Ja tuokin perustuu voimassa olevaan lakiin, eikä sitä pankit asiaakkaan kiusaamiseksi tee.
[quote author="Vierailija" time="21.04.2015 klo 15:02"]
"Millaisesta summasta on kyse?. Jos sanot, että on lahjarahaa voi asiasta kiinnostua verotoimisto.
[/quote]
Miten tieto talletuksesta nyt automaattisesti verotoimistolle menisi?"
Suomen laki velvoittaa pankit verovuoden lopussa ilmoittamaan verottajalle asiakkaitensa pankkitiedot - velat ja säästöt - maksetut korot ja korkotuotot, samoin tekevät rahoitusyhtiöt.
Tiedot löytyvät omasta veroilmoitusehdotuksesta, koska tiedot menevät automaattisesti ja verottaja huomioi ne verotuksessaan. Samoin kaikki muu omaisuus esim. asunnot, perinnöt jne. tekin hoitavat viranomaiset verottajalle.
Luulen, että ap. joutuu tekemään selvityksen mistä rahat ovat peräisin. Ja tuokin perustuu voimassa olevaan lakiin, eikä sitä pankit asiaakkaan kiusaamiseksi tee.
[/quote]
Veronkiertoa yrittävät varmaan estää, mutta aika turhaahan tuo on. Kyllä se suurin veronkierto tapahtuu ihan muussa kuin jossain yksityishenkilöiden pikkurahojen talletuksissa.
Pankista ne rahat alunperin on, omia rahoja joita sitten ei kaikkea tuhlannutkaan, kerääntynyt isompi summa... ihan sama mitä kyselee
Ei ne noin pienen summan perään kysele. Voihan sitä tallentaa rahaa automaatillakin. En kyllä tiedä, onko siinä joku yläraja summan kanssa...
Riippuu summasta.