Talletin säästöt tilille ja nyt pankki kyselee.

Itse menin 18-vuotiaana hakemaan pankkitunnuksia ja kyselivät ihan hirveästi kaikkea. Mm. sitä, että mihin käytän käteistä rahaa?? Alkoi ärsyttämään se kyseleminen, että olisi tehnyt mieli lähteä kokonaan ja vaihtaa pankkia. Sitten on kysytty 500 euron talletuksista, että mistä raha on peräisin. 

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Eikös tosiaan itsensä myyminen ole kuitenkin ihan laillista, joten voisi sanoa että sillä tienasi rahat.

On laillista, mutta ALV ja tulovero pitää maksaa.

Luulisi että tulovero kuuluu miehen maksettavaksi.

Vierailija kirjoitti:

Itellä sama homma edessä, kotona n. 6000 € lojunut jo monta vuotta, ettei toimeentulotukia lakkauteta, mutta nyt siis töissä ja rahat joutais pankkiin. Ajattelin sanoa, että möin veneen (näistä ei tarvitse tehdä papereita).

Ei kannata viedä pankkiin. Kela on tarkka rahoistaan ja vaatii helposti takaisin tuet. Jos toimeentulotuesta on jo vuosia niin sitten uskaltaa, mutta jos siitä ei ole kauaa niin älä vie. 

Minulle Nordeasta vinkattiin, että käteiskaupoista ja kirppismyynneistä kannattaa aina ottaa kuitit :D joo, myyn 3e tavaran ja kirjaan kuitin siitä? Olen tallettanut muutamia kertoja tilille jonkun 100-250 euroa, kovaa rikollista duunia joo teen.

Vierailija kirjoitti:

Minkälaisia summia sä sitten kotonas hilloat, jos pankki kiinnostuu? Miten sä säästät? Otat seinästä rahaa ja laitat piirongin laatikkoon? Miksi?

Minä ainakin pidän käteisestä, oikeasta rahasta. Sitä käyttäessä ei tule niin helposti tuhlailtua, koska siinä näkee miten oikeasti menetät sitä rahaa. 

Vierailija kirjoitti:

Mikäli selityksesi ei ollut vakuuttava, kannattaa varautua siihen, että yöllä tekevät kotietsinnän Airiston Helmi-tyyliin. Toivottavasti lapset ei säiky karhuryhmää.

Tuollaista voisi hyvinkin tapahtua tässä maassa. En yllättyisi lainkaan.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Minkälaisia summia sä sitten kotonas hilloat, jos pankki kiinnostuu? Miten sä säästät? Otat seinästä rahaa ja laitat piirongin laatikkoon? Miksi?

Kirpparimyynnistä kertyy paljon. Etenkin jos myy isoja ja kalliita tavaroita, esim. rattaita tai polkupyöriä. Tullaan hakemaan kotoa käteisen kera.

Moni mummo antaa edelleen lahjarahat käteisenä.

Kertyyhän niitä ja kun tilillä on rahaa niin että voi aina vaan vilauttaa korttia kaupassa ei ne mihinkään kulukaan.

Ei tuommoisia rahoja kannata pankkiin viedä vaan käyttää vähitellen ostoksiin.

Vierailija kirjoitti:

Tästä on jo 15 vuotta, mutta jouduttiin kuulusteluun kun nostettiin miehen kanssa tililtä 3000e, että mihin nämä rahat menee, haettiin esimieskin paikalle hyväksymään tapahtumaa.

Kuuluuko se pätkääkään pankille, saatanhan olla vaikka seksinukkea ostamassa eikä kiinnosta sitä kuulutella ympäriinsä.

Vierailija kirjoitti:

Eikös tosiaan itsensä myyminen ole kuitenkin ihan laillista, joten voisi sanoa että sillä tienasi rahat.

Sanoo: "Myin vanhaa tavaraa."

Multa on kysytty 400e nostostakin pankin tiskiltä että mihin aion ne käyttää.

Vierailija kirjoitti:

Pankkien tehtävä on tarkkailla huomattavia muutoksia rahankäytössä väärinkäytösten estämiseksi. Sun tapauksessa varmaan rahanpesu on syy miksi kysyttiin. Meiltä kysyttiin kun maksettiin muutaman tonnin hotellimaksu kreikkaan, sanoivat soittaneensa kun epäilivät että tilimme on kaapattu.

Tuohan on jopa hyvä juttu: pankki vahtii asiakkaan etua ja suojelee rikoksilta.

Vierailija kirjoitti:

Multa on kysytty 400e nostostakin pankin tiskiltä että mihin aion ne käyttää.

Tuotahan pankkien ei mielestäni tarvitse kysyä? Siihen voit vastata vaikka että ostat fistauspalvelua.

Joku kirjoitti täällä aikanaan, kun oli myynyt vanhan ilmapistoolin johonkin liikkeeseen ja pankissa kysyivät mistä rahat. "Myin aseita", oli rehellisesti vastattu. Eivät olleet oikein tienneet mitä tehdä siinä sitten. =)

KYC, Know Your Customer, tällainen sääntö pankeilla. Pitää kysellä myös yksityishenkilöiden perään. Ei ainoastaan yritysten. Ettei vahingossa osallistu rahanpesuun.

puolisoni on toisen maan kansalainen, kuitenkin eu-maa, mutta pankkitermein ns. vahvassa asemassa. epäsäännööllisen säännöllisesti joudun selvittämään tunnenko sellaisessa ja sellaisessa asemassa olevia henkilöitä ja mikä suhteeni heihin on ja tuleeko minulle rahaa ulkomailta ja mikä näiden rahojen alkuperä on ja mistä syystä ne talletetaan tililleni jne. Ymmärrän ja tykkään kyllä, että yritetään kitkeä rikollista rahaa ja pimeää talouttaa, mutta on se aika uuvuttavaa toisinaan ja silti näyttää rikolliset porskuttavan ja nauravat mennessään ulkomaille hoitamaan bisneksiään kute katsikavyyhti on osoittanut.  Joka kerta kun menen ulkomaille, pitää tehdää tullausilmoitus koruista, joita on mukanani, jottei sitten takaisin tullessa luulla, että olenkin ostanut ne ulkomalta ja koitan niiden avulla pestä rahaa. Hirveä riesa, mutta ok. Samasta syystä muuten ostan ihan kaiken kortilla. Tänään juuri soitettiin ja kyseltiin jonkun tilitapahtuman perään, pistin kuvakaappausta kyselijälle ja asia oli ok.

Älyttömiä tarinoita. Kaipa se on sitten niin, että pikkusummatkin rahaa ovat aseisiin verrattava hyödyke: mitä harvemmalla niitä on, niin sitä helpompi valta on keskittää niille, joilla sitä on.

Vierailija kirjoitti:

Suuri käteispano on epäilyttävä ja pankilla on velvollisuus selvittää yllättävien isojen käteissummien alkuperä. Rikollisuus hyödyntää käteistä, koska ei jätä merkintöjä rahansiirroista. Olisi aika huolestuttavaa, jos pankissa ei ihmeteltäisi.

Nykyään valtaosa rikollisten rahoista ei liiku minään käteisenä kuin korkeintaan katukaupassa.

Vierailija kirjoitti:

KYC, Know Your Customer, tällainen sääntö pankeilla. Pitää kysellä myös yksityishenkilöiden perään. Ei ainoastaan yritysten. Ettei vahingossa osallistu rahanpesuun.

Eurooppalaiset pankit ovat jääneet kiinni miljardien eurojen rahapesuista, mutta jotenkin epäilen ettei niitä miljardeja ole siirrelty 300€ käteistalletuksina, tässähän on taustalla se ettei tavisten haluta käyttävän käteistä ollenkaan sillä se vaikeuttaa kaikkea kyttäämistä.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Minkälaisia summia sä sitten kotonas hilloat, jos pankki kiinnostuu? Miten sä säästät? Otat seinästä rahaa ja laitat piirongin laatikkoon? Miksi?

Kirpparimyynnistä kertyy paljon. Etenkin jos myy isoja ja kalliita tavaroita, esim. rattaita tai polkupyöriä. Tullaan hakemaan kotoa käteisen kera.

Moni mummo antaa edelleen lahjarahat käteisenä.

Kertyyhän niitä ja kun tilillä on rahaa niin että voi aina vaan vilauttaa korttia kaupassa ei ne mihinkään kulukaan.

Käyttäisit sitä käteistä ostoksiin, niin selviäisit vähemmällä. Käteisen käyttö on edelleen ihan normaali tapa ostaa tavaroita ja palveluja.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Mä en ehkä koskaan lakkaa ihmettelemästä miten vaikeaa on kysyä asia siltä oikealta taholta. Miksi et kysynyt pankista että onko asia ok vai eteneekö jotenkin?

Ei siinä hetkessä aina tajua kysyä kaikkea eikä huvita jonotella jossain puhelinpalvelussa. Täältä saa usein nopeammin vastauksen.

miten niin jonotella. Minä ainakin pääsen aina puhelimella asiakaspalvelijan kanssa juttusille 1 minuutissa. Kun kantaa muutakin kuin hiekkaa pankin lattialle niin palvelua kyllä löytyy.

Tallettakaa talletusautomaatilla