Talletin säästöt tilille ja nyt pankki kyselee.

Miten velvoittavaa noihin kyselyihin on vastata? Mitä seuraa jos sanoo ettei asia kuulu vittujakaan pankille?

Suomessa et omista edes omia rahojasi.

Mielenkiinnolla odotan, mitä tapahtuu kun pankin rahastoista pitäisi pätkähtää isot rahat tilille sopimuksen umpeuduttua. Alkavatko kyselemään ja pitääkö käydä konttorilla vatuloimassa, rahastot kai kuitenkin on tavallaan pankista irrallaan, vaikka pankin rahastoja ovatkin.

Vierailija kirjoitti:

Itellä sama homma edessä, kotona n. 6000 € lojunut jo monta vuotta, ettei toimeentulotukia lakkauteta, mutta nyt siis töissä ja rahat joutais pankkiin. Ajattelin sanoa, että möin veneen (näistä ei tarvitse tehdä papereita).

Käyttäisin tuossa tapauksessa arkisiin ostoihin.

HSEn adonis kirjoitti:

Direktiiviin perustuvat rahanpesun estämistä ja asiakkaan tuntemista koskevat velvoitteet - samat joka pankilla. Kysy pankilta ensi kerralla. En myöskään ymmärrä miksi joku ei antaisi asiallista selviystä, tarkoitusperäthän tässä on hyvät ja itselleen aiheuttaa ongelmia jos kieltäytyy.

Isokenkäisiltä ei edelleenkään kysellä mitään, kun pyörittelevät miljardejaan. Tavallista kansalaista sitten ahdistellaan, kun tonnin haluaisi talletttaa, tää on ihan pelleilyä.

Eikös tosiaan itsensä myyminen ole kuitenkin ihan laillista, joten voisi sanoa että sillä tienasi rahat.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Mä en ehkä koskaan lakkaa ihmettelemästä miten vaikeaa on kysyä asia siltä oikealta taholta. Miksi et kysynyt pankista että onko asia ok vai eteneekö jotenkin?

Ei siinä hetkessä aina tajua kysyä kaikkea eikä huvita jonotella jossain puhelinpalvelussa. Täältä saa usein nopeammin vastauksen.

Sillä hetkellä, ei siinä hetkessä. Ei täällä pankin aspa palstaile joten täys tollohan sä olet jos kuvittelet saavasi oman pankkisi kannan vauvapalstalta selville. Kuolen nauruun.

Vierailija kirjoitti:

Mielenkiinnolla odotan, mitä tapahtuu kun pankin rahastoista pitäisi pätkähtää isot rahat tilille sopimuksen umpeuduttua. Alkavatko kyselemään ja pitääkö käydä konttorilla vatuloimassa, rahastot kai kuitenkin on tavallaan pankista irrallaan, vaikka pankin rahastoja ovatkin.

Aivan varmasti jotain vaikeilua keksitään, eikä vaan herää eräs päivä ja tilille pätkähtänyt satadonaa rahastoista. Ihan sama, vaikka sinne rahastoihin olisi vuosien aikana tankannut täysin laillisesti palkkatuloistaan. Vähintäänkin kutsuvat konttoriin ja panttaavat niitä niin kauan, että ovat saaneet taivuteltua sijoittamaan ne uudestaan johonkin pankin kökköihin.

Nykyään on vaikeaa. Minulta suljettiin tili kun käytän kuulemma pankkia liikaa. Siis ihan kuin alle 1200e nettona tienaava voisi käyttää pankkia liikaa.  

No eipä ne lait koske jos ei ole äänestänyt eduskunta vaaleissa. Itse en mitään selvityksiä anna omista talletuksistaani.

Voi olla tosijaan niin että seuraavaksi tulee karhuryhmä vieraileen.

Pankkien tehtävä on tarkkailla huomattavia muutoksia rahankäytössä väärinkäytösten estämiseksi. Sun tapauksessa varmaan rahanpesu on syy miksi kysyttiin. Meiltä kysyttiin kun maksettiin muutaman tonnin hotellimaksu kreikkaan, sanoivat soittaneensa kun epäilivät että tilimme on kaapattu.

Vierailija kirjoitti:

Mikä on pienin suuri summa, jonka takia kysyvät? Tonnista eivät ole kyselleet...

Tutun teinityttö 17v. vei 300€ pankkiin pari vuotta sitten ja tuli kysely mistä rahat!

Vierailija kirjoitti:

No eipä ne lait koske jos ei ole äänestänyt eduskunta vaaleissa. Itse en mitään selvityksiä anna omista talletuksistaani.

Sun kannattais vissiin vähän kerrata lakeja :D

Varaudu siihen että poliisisetä pimpottaa ovikelloasi. 👮🏾‍♂️

Vierailija kirjoitti:

Vastasit kun kysyttiin ja sillä selvä. Näiden pikkusummien perään kyllä kysellään mutta jos joku tallettaa miljoonan niin ketään ei enää kiinnosta.

Mistäs tiedät, ettei mitään kysellä? Kuvittelen, että tuossa kohden vasta kyselläänkin ja rahojen alkuperä pitää selvittää tarkasti. Mitä isompi summa, sitten isommat selvittelyt.

Naurettavin kokemus pankin toiminnasta oli se kun menini neljän viiskymppisen kanssa pankkiin, jos he vaihtaisivat nuo rahat kahdeksi satasen seteliksi, kun halusin antaa joululahjaksi kahdelle henkilölle sataset, ja että ne olisivat ihan satalappuset, eikä pienempiä rahoja ynnättynä sataseksi, ihan siis vain siinä mielessä että tuo nuoriso ei ole satasia varmaan koskaan nähnytkään :D

Pankki ei voinut vaihtaa rahoja, vaan minun olisi pitänyt tallettaa rahat tililleni, ja sitten tililtäni olisi nostettu siinä tiskiltä tuo 200€ kahtena satalappusena. Lisäksi haluttiin tietää mistä tuon kaksisataaeuroa olin saanut. Sanoin sitten että no ei kiitos, kävelin lähimmän marketin infoon, ja rahat vaihdettiin  siinä mitään kyselemättä :)

Tästä on jo 15 vuotta, mutta jouduttiin kuulusteluun kun nostettiin miehen kanssa tililtä 3000e, että mihin nämä rahat menee, haettiin esimieskin paikalle hyväksymään tapahtumaa.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Automaatti ei kysele mitään, miksette käytä niitä?

Joo, mutta kun automaatti ei anna tallettaa yli 5000 euron summaa. Yritetty on.

Menin sitten käteissumman kanssa (11400,-) pankkiin, ja siellä alkoi tivailu, että mistä rahat on? Suoraan heti agressiivisesti kävivät kimppuuni sanallisesti kuin pahemmankin luokan rosvoa kohtaan. Hermostuin, ja sanoin, että myin itseäni, niin johan hiljenivät. Ja talletus onnistui sen jälkeen ihan hyvin.

Oikeasti olin voittanut ko.summan Helsingin Casinolta

No tuosta pankin pitäisi kiinnostua vielä enemmän. Tuohan on pimeää rahaa. Preseen myynnistäkin pitäisi maksaa verot. Kasinovoitoista kaiketi ei?

Vierailija kirjoitti:

Eikös tosiaan itsensä myyminen ole kuitenkin ihan laillista, joten voisi sanoa että sillä tienasi rahat.

On laillista, mutta ALV ja tulovero pitää maksaa.