Lue keskustelun säännöt.
Talletin säästöt tilille ja nyt pankki kyselee.
Ei rahaa
21.05.2019 |
Onko kokemusta, talletin kotona olevat säästöt tilille asuntolainan maksua varten huhtikuussa. Rahat on kertyneet säästöistä ja aikaisemmista nostoista joita en sitte oo tarvinnutkaan mihimkään. Nyt pankki kyselee rahojen alkuperää. Vastasin kuten asia on. Mutta miten asia nyt etenee ja miksi pankki kysyy?
Kommentit (101)
Vierailija kirjoitti:
Suuri käteispano on epäilyttävä ja pankilla on velvollisuus selvittää yllättävien isojen käteissummien alkuperä. Rikollisuus hyödyntää käteistä, koska ei jätä merkintöjä rahansiirroista. Olisi aika huolestuttavaa, jos pankissa ei ihmeteltäisi.
Joopajoo, eiköhän kaikki tiedä tämän joten miksi ihmeessä kukaan laittaisi epäilyttävää rahaa tililleen?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Direktiiviin perustuvat rahanpesun estämistä ja asiakkaan tuntemista koskevat velvoitteet - samat joka pankilla. Kysy pankilta ensi kerralla. En myöskään ymmärrä miksi joku ei antaisi asiallista selviystä, tarkoitusperäthän tässä on hyvät ja itselleen aiheuttaa ongelmia jos kieltäytyy.
Danske Bank pesi juuri 200 miljardia euroa. Useamman vuoden, venäläiset pöytälaatikkofirmat Viron kautta.
Lähes 7 vuotta saivat toimia. Saksalaisessa lehdissä puhuttiin, ei täällä.
Eli lähinnä kosmeettista suomalaisen yksilön kyyläys. Mutta ei ole henkilökohtaista ap.
Automaatti ei kysele mitään, miksette käytä niitä?
Aion sanoa kyselijälle pankissa: "Myin p*rsettäni, 5 euroa laaki. Arvaa onko p*llu kipeenä"?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Automaatti ei kysele mitään, miksette käytä niitä?
Niin kai suurin osa käyttääkin, mutta soittelevat sitten perään.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Mä en ehkä koskaan lakkaa ihmettelemästä miten vaikeaa on kysyä asia siltä oikealta taholta. Miksi et kysynyt pankista että onko asia ok vai eteneekö jotenkin?
Ei siinä hetkessä aina tajua kysyä kaikkea eikä huvita jonotella jossain puhelinpalvelussa. Täältä saa usein nopeammin vastauksen.
Olen täysin eri mieltä. Joo saa täältä nopeita vastauksia mutta ei läheskään aina oikeita. Ja onhan pankeilla viestimahdollisuus verkkopankin kautta. Itse kysyisin sitä kautta jos jäisi askarruttamaan,
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Automaatti ei kysele mitään, miksette käytä niitä?
Tää kyl oli talletettu automaatilla...
Vierailija kirjoitti:
Automaatti ei kysele mitään, miksette käytä niitä?
Joo, mutta kun automaatti ei anna tallettaa yli 5000 euron summaa. Yritetty on.
Menin sitten käteissumman kanssa (11400,-) pankkiin, ja siellä alkoi tivailu, että mistä rahat on? Suoraan heti agressiivisesti kävivät kimppuuni sanallisesti kuin pahemmankin luokan rosvoa kohtaan. Hermostuin, ja sanoin, että myin itseäni, niin johan hiljenivät. Ja talletus onnistui sen jälkeen ihan hyvin.
Oikeasti olin voittanut ko.summan Helsingin Casinolta
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Minkälaisia summia sä sitten kotonas hilloat, jos pankki kiinnostuu? Miten sä säästät? Otat seinästä rahaa ja laitat piirongin laatikkoon? Miksi?
Kirpparimyynnistä kertyy paljon. Etenkin jos myy isoja ja kalliita tavaroita, esim. rattaita tai polkupyöriä. Tullaan hakemaan kotoa käteisen kera.
Moni mummo antaa edelleen lahjarahat käteisenä.
Kertyyhän niitä ja kun tilillä on rahaa niin että voi aina vaan vilauttaa korttia kaupassa ei ne mihinkään kulukaan.
Kiitos. :)
Eihän tuossa muuta kuin kertoo pankissa asian noin. Eihän siinä muuta.
Vierailija kirjoitti:
Koska laki vaatii että kysytään
Tämä. Missähän tynnyrissä AP on kasvanut?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Mä en ehkä koskaan lakkaa ihmettelemästä miten vaikeaa on kysyä asia siltä oikealta taholta. Miksi et kysynyt pankista että onko asia ok vai eteneekö jotenkin?
Ei siinä hetkessä aina tajua kysyä kaikkea eikä huvita jonotella jossain puhelinpalvelussa. Täältä saa usein nopeammin vastauksen.
Mutta usein täällä kerrottu vastaus on päin honkia.
Muutenkin kummastelen ihmisten avuttomuutta tiedon etsimisen suhteen.
Kukahan näihin vastaa rehellisesti esim. että toimin huumemuulina tai tein pimeitä töitä.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
talletusottokin kysyy käsittääkseni jos talletussumma on vähintään 1000 euroa. kai pankkikin joutuu jo 1000 eurosta kysymään rahan alkuperää.
Vierailija kirjoitti:
Suuri käteispano on epäilyttävä ja pankilla on velvollisuus selvittää yllättävien isojen käteissummien alkuperä. Rikollisuus hyödyntää käteistä, koska ei jätä merkintöjä rahansiirroista. Olisi aika huolestuttavaa, jos pankissa ei ihmeteltäisi.
Ai niinkuin nordea keississä jossa pestiin satoja miljoonia rikollista rahaa? Moni jolta on näitä kyselty muistaa kyllä tämän keissin. Että tonnista kysytään mistä se on muttei sadoista miljoonista....
Kyllä nordeassa ainakin alettiin kysymään jo 200 summista, ja ne laittoi jonkun rajan paljonko saa tallettaa kerralla!
Kaverille kertyi kirpparikaupoista jne. n. 1000€.
Talletti rahat tilille ja virkailija kysyi rahojen alkuperää.
"Myin hevosen."
Älkää missään nimessä vastatko, että "pesukoneesta" vaikka ne jotain pesukoneen rämiä myytäessä olisikin saatu.
Vierailija kirjoitti:
Kukahan näihin vastaa rehellisesti esim. että toimin huumemuulina tai tein pimeitä töitä.
Tätä ihmettelen. Mitä tällä pankin utelulla on oikein virkaa, kun kukaan tuskin on niin tampio että menee sanomaan vaikka olisikin rikollisesti rahat tienannut. Ja jos ne passelit viattomat sepitteet menee aina läpi eikä aiheuta toimenpiteitä. Vaikuttaa vaan ihan turhalta kiusaamiselta. Ja kuten sanottua, isojenherrojen miljoonien rahanpesua ei valvo kukaan.
Itellä sama homma edessä, kotona n. 6000 € lojunut jo monta vuotta, ettei toimeentulotukia lakkauteta, mutta nyt siis töissä ja rahat joutais pankkiin. Ajattelin sanoa, että möin veneen (näistä ei tarvitse tehdä papereita).