Talletin säästöt tilille ja nyt pankki kyselee.

Epäilee, että peset rahaa.

Ei se etene mihinkään, niiden on vaan kysyttävä.

Suuri käteispano on epäilyttävä ja pankilla on velvollisuus selvittää yllättävien isojen käteissummien alkuperä. Rikollisuus hyödyntää käteistä, koska ei jätä merkintöjä rahansiirroista. Olisi aika huolestuttavaa, jos pankissa ei ihmeteltäisi.

Koska laki vaatii että kysytään

Vastasit kun kysyttiin ja sillä selvä. Näiden pikkusummien perään kyllä kysellään mutta jos joku tallettaa miljoonan niin ketään ei enää kiinnosta.

Rahanpesulainsäädäntö velvoittaa heitä kyselemään, ei aiheuta toimenpiteitä.

Vierailija kirjoitti:

Vastasit kun kysyttiin ja sillä selvä. Näiden pikkusummien perään kyllä kysellään mutta jos joku tallettaa miljoonan niin ketään ei enää kiinnosta.

Puhumattakaan sadoista miljoonista tai miljardeista - päinvastoin, virittävät punaista mattoa pankin edustalle.

Me mentiin miehen kans tallettamaan samaan aikaan. Mies joutu täyttään lapun että mistä rahat. Hän laitto että myi jonkun vanhan romukoneen. Sit virkailija kysy multa että mistä rahat. Sanoin että sain tolta (mieheltä). En joutunu täyttää lappua.

Mikä on pienin suuri summa, jonka takia kysyvät? Tonnista eivät ole kyselleet...

Niin en toki maksanut koko asuntolainaavaan yhden erän sillä.

Mä en ehkä koskaan lakkaa ihmettelemästä miten vaikeaa on kysyä asia siltä oikealta taholta. Miksi et kysynyt pankista että onko asia ok vai eteneekö jotenkin?

kerrot asian niin kuin. jos viranomaiset kiinnostuvat, niin pystyvät katsomaan pankin tietoista että olet nostellut rahaa tililtäsi.

Laki velvoittaa pankkia kysymään. Eivät ole varsinaisesti kiinnostuneita. Vastaa vain rauhassa. 

Valvovat myös tilitietoja. Nettikirpparilla joku osti terraarion ja kirjoitti tilisiirtoviestiin "terra". Pankki ei tilittänyt rahoja eteenpäin.

Myös "aio kestot" aiheutti selvityspyynnön.

Samaan aikaan oikeat rahanpesijät ja terr oristit menevät sukkana läpi.

Pankin pitää kysyä, ainakin kun henkilö eka kertaa tallettaa. Ei ne jatkossa kysele välttämättä.

Minkälaisia summia sä sitten kotonas hilloat, jos pankki kiinnostuu? Miten sä säästät? Otat seinästä rahaa ja laitat piirongin laatikkoon? Miksi?

Vierailija kirjoitti:

Mä en ehkä koskaan lakkaa ihmettelemästä miten vaikeaa on kysyä asia siltä oikealta taholta. Miksi et kysynyt pankista että onko asia ok vai eteneekö jotenkin?

Ei siinä hetkessä aina tajua kysyä kaikkea eikä huvita jonotella jossain puhelinpalvelussa. Täältä saa usein nopeammin vastauksen.

Vierailija kirjoitti:

Minkälaisia summia sä sitten kotonas hilloat, jos pankki kiinnostuu? Miten sä säästät? Otat seinästä rahaa ja laitat piirongin laatikkoon? Miksi?

Kirpparimyynnistä kertyy paljon. Etenkin jos myy isoja ja kalliita tavaroita, esim. rattaita tai polkupyöriä. Tullaan hakemaan kotoa käteisen kera.

Moni mummo antaa edelleen lahjarahat käteisenä.

Kertyyhän niitä ja kun tilillä on rahaa niin että voi aina vaan vilauttaa korttia kaupassa ei ne mihinkään kulukaan.

Niin joskus oon aikonut jotain ostaa käytettynä ja oon sitä varten nostanut rahaa ja sitten on ollut vaan pahanpäivän varalle käteistä. Kertyyhän sitä. Eikä ollut iso summa, vähän päälle 1000 €.

Mikäli selityksesi ei ollut vakuuttava, kannattaa varautua siihen, että yöllä tekevät kotietsinnän Airiston Helmi-tyyliin. Toivottavasti lapset ei säiky karhuryhmää.