Pankki uteli mihin käytän nostaman 1400€, mitä ihmettä se heille kuuluu mihin omat tienaamani rahat käytän

Vierailija kirjoitti:

Vein tililleni rahaa pankkiin piti täyttää lomake jossa udeltiin mistä ja miten olen rahani saanut. Tumtui kuin olsin tehnyt jonkin rikoksen.

Jos ei ole tehnyt mitään laitonta, niin luulisi että tuota pitäisi vain muodollisuutena, mitä se on. Jos laitat rahasi pankkiin, niin sitoudut siihen että raha- ja maksuliikennettäsi valvotaan. Rahanpesun ja muun rikollisen toiminnan valvominen on osa pankkien toimintaa.  

Ei kuulu yhtään kellekään mitä rahoillani teen, kun ne itse on ansaittu ja verot maksettu. Kai ne nyt tajuatte jokainen, että rahanpesussa ei lantit merkitse. 

Itse sanoisin, että huoraan ja ryppään ja jos jotain jää, tuhlaan.

Vierailija kirjoitti:

Pankki ei nostaessa kysy mihin sä rahasi käytät.

Pankki kysyy käteistä tallettaessa mistä ne on peräisin.

Kyllä kysyy.

Minä nostin jo koronan jälkimainingeissa kesällä 2020 5000€ Nordeasta (ostaakseni fyysistä kultaa käteisellä), ja pankki halusi tietää, mihin käytän rahat.

En halua kenenkään tietävän kultaomistuksistani joten valehtelin pankille, että haluan varautua yllättävien kriisien varalle koska korona.

Eikä se niin pieleen mennytkään, kohta tuli sota.

(En saanutkaan kultaa käteisellä, mutta se on toinen stoori. Jokatapauksessa itsellä oleva kulta on anonyymi assetti, jos joku kyselee sen perään se voi aina olla *kadonnut*).

Joten minulla on edelleen nuo noin 5000 käteisenä. Ja tulee olemaankin. Jos pitää esim. paeta äkisti Ruotsiin tms.

Vierailija kirjoitti:

EU kieltää yli 10 000 euron käteismaksut. Muutaman vuoden päästä tuota varmaan lasketaan 5000 ja sitten tuhanteen...

https://www.consilium.europa.eu/en/press/press-releases/2022/12/07/anti…

Käteinen halutaan pois ja kryptovaluutat kuriin. Tilalle keskuspankkien digieuro. Joka sitten on yhteydessä digitaaliseen identiteettiin jota meidänkin hallitus valmistelee. Kiinan malli sosiaalisine pisteytyksineen on pian täällä.

"Digitaalinen henkilöllisyystodistus on siten myöhemmin mahdollista laajentaa asetusehdotuksen mukaiseksi digitaaliseksi lompakoksi"

https://valtioneuvosto.fi/-/10623/koordinaatioryhma-vaikuttamaan-euroop…

Hommaa itsensä aina vankilaan niin ei tarvitse elättää noita Eun loisia kun ei maksa veroja sitten.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Pankki ei nostaessa kysy mihin sä rahasi käytät.

Pankki kysyy käteistä tallettaessa mistä ne on peräisin.

Kyllä kysyy.

Minä nostin jo koronan jälkimainingeissa kesällä 2020 5000€ Nordeasta (ostaakseni fyysistä kultaa käteisellä), ja pankki halusi tietää, mihin käytän rahat.

En halua kenenkään tietävän kultaomistuksistani joten valehtelin pankille, että haluan varautua yllättävien kriisien varalle koska korona.

Eikä se niin pieleen mennytkään, kohta tuli sota.

(En saanutkaan kultaa käteisellä, mutta se on toinen stoori. Jokatapauksessa itsellä oleva kulta on anonyymi assetti, jos joku kyselee sen perään se voi aina olla *kadonnut*).

Joten minulla on edelleen nuo noin 5000 käteisenä. Ja tulee olemaankin. Jos pitää esim. paeta äkisti Ruotsiin tms.

Mullakin on kultaa ja tili ulkomailla. Ja ainon nostaa Suomen varat nollaan, jos joutusi työttömäksi, saisi kerranki tältä valtiolta jotain takaisin. 

Se on niiden velvollisuus. En kestä teitä änkyröitä, jotka jaksatte täällä valittaa. Pankin on pakko kysellä ja virkailijan kirjata sinne järjestelmään tuo ylös. Jos ette halua kertoa, niin valehdelkaa. Mutta miksi siitä pitää jossain palstalla valittaa. Ihan sama kun valittaisi, jos kaupan kassa kysyy paperita tai jos netissä toimiessa pitää varmentaa henkilöllisyys.

OP sucks kirjoitti:

OP on pahin kaikista. Nyt helmikuussa (muistaakseni) tulee OP:ssa voimaan digisäädös tmv., jonka myötä lisää kyttäämistä Digi ID -tyyliin. Aion vaihtaa pankkia ennen kuin ko. säädös tulee voimaan. 

Jos sinulla on tili OP:ssa, kannattaa lukea saapuneet viestit, sieltä voi lukea "uudistuksesta". 

Ja huom! Jos ilmoitat OP:lle, ettet hyväksy tätä "säädöstä", niin pankki sulkee tilisi, toki sanovat sen kierrellen ja kaarrellen. Eli vaihtakaa suosiolla pankkia jos ette halua mukaan tuohon hommaan.

En ymmärrä, mitä oikein tarkoitat? Siellä luki näin:

Muutoksen yhteydessä Pohjola Vakuutuksen verkkopalvelusopimus siirtyy osaksi OP:n tunnus- ja digisopimusta. Jos sinulla on vakuutuksen verkkopalvelusopimus, se siirtyy vakuutuksen verkkopalveluehtojen mukaisesti omalle osuuspankillesi, minkä jälkeen digitaalinen asiointi tapahtuu koko OP Ryhmässä OP:n tunnus- ja digisopimuksen perusteella.

Mikä digi ID, ja millälailla se on mielestäsi uhkaava?

Tajuat varmaan, että muut pankit ovat vielä pöllömpiä, kuin OP. Niillä on aito kaatumisen vaara jos tulee massiivinen systeeminen pankkikriisi.

Vain OP:n asiakas on sellaiselta turvassa Suomessa.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

OP sucks kirjoitti:

OP on pahin kaikista. Nyt helmikuussa (muistaakseni) tulee OP:ssa voimaan digisäädös tmv., jonka myötä lisää kyttäämistä Digi ID -tyyliin. Aion vaihtaa pankkia ennen kuin ko. säädös tulee voimaan. 

Jos sinulla on tili OP:ssa, kannattaa lukea saapuneet viestit, sieltä voi lukea "uudistuksesta". 

Ja huom! Jos ilmoitat OP:lle, ettet hyväksy tätä "säädöstä", niin pankki sulkee tilisi, toki sanovat sen kierrellen ja kaarrellen. Eli vaihtakaa suosiolla pankkia jos ette halua mukaan tuohon hommaan.

Ok, kiitos tiedosta, pitääkin katsoa.

Ongelma pankeissa on,että kopsaavat kyllä toisiltaan kaikki keinot. Ojasta allikkoon.

Tää on totta, että varmasti kaikki pankit sitä tulee yrittämään. Suunniteltu ja tavoiteltu asia maailmanlaajuisesti.

Mutta yrittänyttä ei laiteta! Laittakaa palautetta, että tuota ei haluta, vaihtakaa pankki. Auttaa edes joksikin aikaa. Pelataan aikaa ja äänestetään jaloillamme! Ehkä vaikutusta, ehkä ei. Mut yritetään yhdessä!

Siis faktapohjaisesti kertoen kiitos, mikä tuossa riskeeraa yksilön oikeuksia?

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Just näin. Eri asia jos nostaisit kerralla 10000 tai yli. Tonni on niin pieni raha nykyään, äkkiä se ostoksilla menee. Voithan vaikka jakaa Aleksilla vastaantulijoille jos haluat. Estetään muka rahanpesua hah. Kyllä ne rahat pestään isommissa koneissa, pankit itse olleet monessa mukana.

Kukaan ei kysele pankissa, vaikka nostaisi satatuhatta, jos nostaa omalta tililtä, eikä siihen voi edes liittyä mitään rahanpesua.

Rahanpesu tapahtuu kun tallennetaan tilille käteistä rahaa, jonka alkuperän pankki haluaa selvittää.

Ap. on provo.

Kysyy kysyy. Et selkeästikään ole viime vuosina nostanut pankin tiskiltä (isoa summaa, eli yli tonnia) rahaa. En tiedä, kysyykö ne nykyisin jo kaikista summista?

Vierailija kirjoitti:

Missä pankissa ei kysytä rahaa nostaessa käyttötarkoitusta? Nostin viime vuonna Osuuspankista 2800€ ja jouduin täyttämään kirjallisen selvityksen mihin käytän rahat!

Kysyin, että jos tahtoisin nostaa tilini tyhjäksi, onnistusiko? Virkailija sanoi että ei...

Tietenkin voit nostaa tilisi tyhjäksi, urpo. Käteinen tarvitsee luultavasti tilata sitä varten tosin etukäteen, ehkä se tarkoitti sitä.

Vierailija kirjoitti:

OP sucks kirjoitti:

OP on pahin kaikista. Nyt helmikuussa (muistaakseni) tulee OP:ssa voimaan digisäädös tmv., jonka myötä lisää kyttäämistä Digi ID -tyyliin. Aion vaihtaa pankkia ennen kuin ko. säädös tulee voimaan. 

Jos sinulla on tili OP:ssa, kannattaa lukea saapuneet viestit, sieltä voi lukea "uudistuksesta". 

Ja huom! Jos ilmoitat OP:lle, ettet hyväksy tätä "säädöstä", niin pankki sulkee tilisi, toki sanovat sen kierrellen ja kaarrellen. Eli vaihtakaa suosiolla pankkia jos ette halua mukaan tuohon hommaan.

Mikä tämä digisäädös on?

Öyhöttäjä ei osaa vastata, ainoastaan öyhöttää.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Nostin OP:n tililtäni 3 000 € sen jälkeen kun Putin hyökkäsi Ukrainaan ja alkoi tuntua siltä, että tulevaan kannattaa varautua kunnon käteiskassalla. Pari kuukautta myöhemmin halusin tallettaa rahat takaisin tililleni, jossa ne on paremmassa turvassa kuin kotonani. Automaatilla sai talletettua vain tonnin, joten menin pankkikonttoriin 2 000 euron kanssa. Tiskille päästyäni multa kysyttiin, mistä rahat on peräisin. Vastasin rehellisesti. Pankkivirkailija kieltäytyi ottamasta rahoja vastaan, koska tililtä nostettuja rahoja ei saa tallettaa takaisin! Pyysin paikalle esimiehen joka vahvisti, että säännlt on tosiaan on tällaiset. Ei auttanut, että aiemmat nostot pystyi näkemään tilitapahtumista. Jouduin lähtemään pois muhkean setelinipun kanssa, hölmistyneenä siitä millä kaikilla tavoilla tavallisia ihmisiä voidaankaan kiusata rahanpesun estämiseksi. Samalla kiitin onneani, että tilillä olevat rahat riitti hyvin laskujen ja verkkokauppaostosten maksamiseen.

Talletat sitten seuraavassa kuussa tonnin... jne.

Kun tarpeeksi monta kertaa nostat tuolla syyllä, tekee virkailija sinusta rahanpesuilmoituksen. Itsehän toki et tule tästä tietämään mitään.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Pankkivirkailija kyseli henkkareita kun maksoin laskun käteisellä siinä tiskillä? Eikö se nyt ole ihan sama että kuka sen laskun maksaa, kunhan vain joku maksaa?

Pankeista vähän sivuun samaa ihmettelen, kun tilaan jotain pakettiautomaattiin ja sitten kun on lokerot täynnä ja paketin joutuu hakea tiskiltä. Siellä joutuu sitten esittää henkkarit, eikö pitäisi riittää pelkkä hyllypaikkatieto kun sille lokerollekin riittää pelkkä koodi? Ei mitään järkeä.

Koodi ohjautuu puhelimeen, jonka liittymän omistaja voidaan selvittää (paitsi prepaid). Hakija voi olla kuka vain. Mutta tyhmältä kuulostaa kyllä.

Kysyessään rahankäytöstäsi Pankki toteuttaa vain vaaleilla valittujen edustajiemme säätämää lakisääteistä  velvollisuuttaan. Ketähän Sinä tulitkaan äänestäneeksi päättämään asioistamme? Kai muistit sentään äänestää eduskuntavaaleissakin?

suomalaiset on niin selkärangattomia :D "kuuluu sääntöihin" kuinka pitkälle te velliperseet olisitte valmiita joustaan. Kyse on OMISTA rahoista joita lainaat pankille että koko pakki voisi toimia, ja ne virkailijat tekee aika pienestä niitä ilmotuksia. poliisi hakee tutkintavakeuteen eikä edes kerro miks mennään heti. tää maa on albania!

Vierailija kirjoitti:

Ap on esimerkiksi voinut pitkään saada pelkkiä yhteiskunnan tukia mutta yhtäkkiä hänen tililleen on ilmestynyt tuo 1400 euroa joka on herättänyt pankin epäilykset ja kun hän on nostanut kyseisen summan niin silloin pankki on "iskenyt". Eli siis ap:lla on ollut jotain epämääräistä tai huomiota herättävää rahaliikennettä tilillään. Siksi pankista ollaan oltu kiinnostuneita ap:n rahankäytöstä. "Randomisti" pankki ei kuitenkaan asiasta ole kysynyt vaan siihen on ollut järkevä ja perusteltu syy.

Ei, ei, eeei kyllä ne kysyy kaikilta.

Huorain persiisiin.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Ei kysynyt.

Tallettaessa kyllä. Nostaessa ei kukaan pankissa kysy mihin rahasi käytät.

Käteisen nostaminen Miksi noston tarkoitusta kysytään?

Pankki saattaa kysyä käteisesi käyttötarkoitusta noston yhteydessä. Syynä on se, että pankilla on lain mukaan velvollisuus tuntea asiakkaansa ja tämän varojen käyttö. Tällä tavoin pankissa voidaan turvata asiakkaan taloudellinen etu ja huomata mahdollinen laiton toiminta.

Tiedämme, että suurin osa asiakkaistamme on rehellisiä ja varojen alkuperä on laillinen, mutta meidän on esitettävä kysymykset mahdollisimman monelle, jotta löydämme poikkeukset.

Mitä potaskaa. Tililtä saa nostaa vain sen omistaja, joten miten se liittyy tähän? *Tällä tavoin pankissa voidaan turvata asiakkaan taloudellinen etu ja huomata mahdollinen laiton toiminta.*

Olet siis uskonut valheita, joiden tarkoitus on, ettet itsekään epäile omaa toimintaasi, vaan luulet olevasi avuksi.

Pankkijärjestelmä ei pysty estämään isojen yritysten ja raharikkaiden rahanpesua ja veronkiertoa, koska poliitikot on lahjottu kautta aikojen estämään rakentamasta toimivaa ja kattavaa estojärjestelmää. Niinpä pankitkin keskittyvät pieniin tavallisten ihmisten rahasiirtoihin.