Lue keskustelun säännöt.
Pankki nipottaa hurjana käteistalletuksista?
12.08.2019 |
Pankille saa selvittää ummet ja lammet jostain vähäpätöisistä käteistalletuksista. Ihan käsittämätöntä. Eikö omaa tiliä saa enää käyttää rauhassa? Ymmärtäisin jos kyse olisi oikeasti isoista rahoista mutta kun ei ole. Ilmeisesti on pankilla löysää organisaatiossa kun pystyy tällaiseen käyttämään valtavasti henkilöstöresursseja. Ja mikään selvitys ei tunnu riittävän, aina vain tulee uutta selvityspyyntöä. Suoranaista asiakkaiden kiusaamista.
Kommentit (43)
Vierailija kirjoitti:
Se on sitä compliance toimintaa rahanpesun estämistä, johon panhit on ihan lakien ja määräysten tasolla velvoitettu. Miksi sinun käteistä pitää säännöllisesti talletella?
Kun esim. on useita luottokortteja joiden luotolliselta puolelta nostaa rahaa ja tallettaa käyttötililleen. Noin esimerkiksi. On toki monia muitakin tilanteita: Myyn yksityiselle ihmiselle jotain tavaraa ja maksu hoidetaa käteisellä tai saan lahjaksi rahaa käteisenä. Tässä ei ole mitään rikollista (ei ainakaan Suomen lain mukaan).
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Se on sitä compliance toimintaa rahanpesun estämistä, johon panhit on ihan lakien ja määräysten tasolla velvoitettu. Miksi sinun käteistä pitää säännöllisesti talletella?
Kun esim. on useita luottokortteja joiden luotolliselta puolelta nostaa rahaa ja tallettaa käyttötililleen. Noin esimerkiksi. On toki monia muitakin tilanteita: Myyn yksityiselle ihmiselle jotain tavaraa ja maksu hoidetaa käteisellä tai saan lahjaksi rahaa käteisenä. Tässä ei ole mitään rikollista (ei ainakaan Suomen lain mukaan).
No miksi ihmeessä säädät niiden luottokorttiesi kanssa noin?
Joka tapauksessa, ei se pankki huvikseen kysele vaan siksi koska lain mukaan sen on pakko.
Ei nipota muuten edes pelkästään käteistalletuksista vaan myös tilille saapuneesta tilisiirroista nipottaa (vaikka EU:n pankkialueella tapahtuva siirto). Ja silloinkaa ei kyse mistään kovin suuresta summasta. Vaaditaan perusteellista selvitystä miksi tilille on tullut rahaa. Onko pankilla tosiaan oikeus edes udella tällaisia asioita?
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Se on sitä compliance toimintaa rahanpesun estämistä, johon panhit on ihan lakien ja määräysten tasolla velvoitettu. Miksi sinun käteistä pitää säännöllisesti talletella?
Kun esim. on useita luottokortteja joiden luotolliselta puolelta nostaa rahaa ja tallettaa käyttötililleen. Noin esimerkiksi. On toki monia muitakin tilanteita: Myyn yksityiselle ihmiselle jotain tavaraa ja maksu hoidetaa käteisellä tai saan lahjaksi rahaa käteisenä. Tässä ei ole mitään rikollista (ei ainakaan Suomen lain mukaan).
No miksi ihmeessä säädät niiden luottokorttiesi kanssa noin?
Joka tapauksessa, ei se pankki huvikseen kysele vaan siksi koska lain mukaan sen on pakko.
Ja Sääntö-Suomessa ei myöskään pankeissa voida varmaan sitä kuuluisaa maalaisjärkeä käyttää?
Vierailija kirjoitti:
Ei nipota muuten edes pelkästään käteistalletuksista vaan myös tilille saapuneesta tilisiirroista nipottaa (vaikka EU:n pankkialueella tapahtuva siirto). Ja silloinkaa ei kyse mistään kovin suuresta summasta. Vaaditaan perusteellista selvitystä miksi tilille on tullut rahaa. Onko pankilla tosiaan oikeus edes udella tällaisia asioita?
Kyllä niillä tosiaan on oikeus ja velvollisuus. Kärtät nyt koko ajan meiltä sitä yhtä kysymystä, mutta mepä emme kysy sitä. :D
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Se on sitä compliance toimintaa rahanpesun estämistä, johon panhit on ihan lakien ja määräysten tasolla velvoitettu. Miksi sinun käteistä pitää säännöllisesti talletella?
Kun esim. on useita luottokortteja joiden luotolliselta puolelta nostaa rahaa ja tallettaa käyttötililleen. Noin esimerkiksi. On toki monia muitakin tilanteita: Myyn yksityiselle ihmiselle jotain tavaraa ja maksu hoidetaa käteisellä tai saan lahjaksi rahaa käteisenä. Tässä ei ole mitään rikollista (ei ainakaan Suomen lain mukaan).
Ei hyvältä kuulosta, jos usealta luottokortilta nostelet rahaa ja siirrät käyttötilille 😂
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Ei nipota muuten edes pelkästään käteistalletuksista vaan myös tilille saapuneesta tilisiirroista nipottaa (vaikka EU:n pankkialueella tapahtuva siirto). Ja silloinkaa ei kyse mistään kovin suuresta summasta. Vaaditaan perusteellista selvitystä miksi tilille on tullut rahaa. Onko pankilla tosiaan oikeus edes udella tällaisia asioita?
Kyllä niillä tosiaan on oikeus ja velvollisuus. Kärtät nyt koko ajan meiltä sitä yhtä kysymystä, mutta mepä emme kysy sitä. :D
Velvollisuus kysyä siis normaalista tilisiirrosta? (Siis tuossa ei ollut kyse edes käteistalletuksesta)
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Se on sitä compliance toimintaa rahanpesun estämistä, johon panhit on ihan lakien ja määräysten tasolla velvoitettu. Miksi sinun käteistä pitää säännöllisesti talletella?
Kun esim. on useita luottokortteja joiden luotolliselta puolelta nostaa rahaa ja tallettaa käyttötililleen. Noin esimerkiksi. On toki monia muitakin tilanteita: Myyn yksityiselle ihmiselle jotain tavaraa ja maksu hoidetaa käteisellä tai saan lahjaksi rahaa käteisenä. Tässä ei ole mitään rikollista (ei ainakaan Suomen lain mukaan).
Ei hyvältä kuulosta, jos usealta luottokortilta nostelet rahaa ja siirrät käyttötilille 😂
MItä laitonta tuossa on?
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Se on sitä compliance toimintaa rahanpesun estämistä, johon panhit on ihan lakien ja määräysten tasolla velvoitettu. Miksi sinun käteistä pitää säännöllisesti talletella?
Kun esim. on useita luottokortteja joiden luotolliselta puolelta nostaa rahaa ja tallettaa käyttötililleen. Noin esimerkiksi. On toki monia muitakin tilanteita: Myyn yksityiselle ihmiselle jotain tavaraa ja maksu hoidetaa käteisellä tai saan lahjaksi rahaa käteisenä. Tässä ei ole mitään rikollista (ei ainakaan Suomen lain mukaan).
No miksi ihmeessä säädät niiden luottokorttiesi kanssa noin?
Joka tapauksessa, ei se pankki huvikseen kysele vaan siksi koska lain mukaan sen on pakko.
Ja Sääntö-Suomessa ei myöskään pankeissa voida varmaan sitä kuuluisaa maalaisjärkeä käyttää?
Kysehän ei ole mistään sääntö-Suomen säännöstä, vaan Euroopan unionin laista.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Se on sitä compliance toimintaa rahanpesun estämistä, johon panhit on ihan lakien ja määräysten tasolla velvoitettu. Miksi sinun käteistä pitää säännöllisesti talletella?
Kun esim. on useita luottokortteja joiden luotolliselta puolelta nostaa rahaa ja tallettaa käyttötililleen. Noin esimerkiksi. On toki monia muitakin tilanteita: Myyn yksityiselle ihmiselle jotain tavaraa ja maksu hoidetaa käteisellä tai saan lahjaksi rahaa käteisenä. Tässä ei ole mitään rikollista (ei ainakaan Suomen lain mukaan).
No miksi ihmeessä säädät niiden luottokorttiesi kanssa noin?
Joka tapauksessa, ei se pankki huvikseen kysele vaan siksi koska lain mukaan sen on pakko.
Ja Sääntö-Suomessa ei myöskään pankeissa voida varmaan sitä kuuluisaa maalaisjärkeä käyttää?
Kysehän ei ole mistään sääntö-Suomen säännöstä, vaan Euroopan unionin laista.
Veikkaanpa että tuossa lahden toisella puolella ei paljon kysellä.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Se on sitä compliance toimintaa rahanpesun estämistä, johon panhit on ihan lakien ja määräysten tasolla velvoitettu. Miksi sinun käteistä pitää säännöllisesti talletella?
Kun esim. on useita luottokortteja joiden luotolliselta puolelta nostaa rahaa ja tallettaa käyttötililleen. Noin esimerkiksi. On toki monia muitakin tilanteita: Myyn yksityiselle ihmiselle jotain tavaraa ja maksu hoidetaa käteisellä tai saan lahjaksi rahaa käteisenä. Tässä ei ole mitään rikollista (ei ainakaan Suomen lain mukaan).
Ei hyvältä kuulosta, jos usealta luottokortilta nostelet rahaa ja siirrät käyttötilille 😂
MItä laitonta tuossa on?
Ei mitään. Laitonta sen sijaan olisi, jos pankki ei selvittäisi mistä rahat tulevat ja miksi. Ei tämä oikeasti ole näin vaikea ymmärtää, eihän?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Se on sitä compliance toimintaa rahanpesun estämistä, johon panhit on ihan lakien ja määräysten tasolla velvoitettu. Miksi sinun käteistä pitää säännöllisesti talletella?
Kun esim. on useita luottokortteja joiden luotolliselta puolelta nostaa rahaa ja tallettaa käyttötililleen. Noin esimerkiksi. On toki monia muitakin tilanteita: Myyn yksityiselle ihmiselle jotain tavaraa ja maksu hoidetaa käteisellä tai saan lahjaksi rahaa käteisenä. Tässä ei ole mitään rikollista (ei ainakaan Suomen lain mukaan).
No miksi ihmeessä säädät niiden luottokorttiesi kanssa noin?
Joka tapauksessa, ei se pankki huvikseen kysele vaan siksi koska lain mukaan sen on pakko.
Ja Sääntö-Suomessa ei myöskään pankeissa voida varmaan sitä kuuluisaa maalaisjärkeä käyttää?
Kysehän ei ole mistään sääntö-Suomen säännöstä, vaan Euroopan unionin laista.
Veikkaanpa että tuossa lahden toisella puolella ei paljon kysellä.
Veikkaat väärin.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Minkälaisista summista on kyse?
Äh, sinä menit lankaan! :D
Vierailija kirjoitti:
Minkälaisista summista on kyse?
Käteistalletuksisa muutamasta tuhannesta useamman kuukauden aikana yhteensä. Tilisiirrossa kyse oli vain kymppitonnista. Ei siis minkään kokaiinikeisarin rahaliikenteestä kyse todellakaan.
Mitä järkeä on nostaa luottokortilla rahaa ja tallettaa tilille?
Ja jos myy jotain tavaroita käteismaksulla, niin miksei niitä rahoja voi käyttää kaupassa päivittäistavaraostoksiin?
Eli omalla toiminnallaan voi myös vaikuttaa siihen, että iskeekö noita pankin tarkastuksia kohdalle.
Vierailija kirjoitti:
Mitä järkeä on nostaa luottokortilla rahaa ja tallettaa tilille?
Ja jos myy jotain tavaroita käteismaksulla, niin miksei niitä rahoja voi käyttää kaupassa päivittäistavaraostoksiin?
Eli omalla toiminnallaan voi myös vaikuttaa siihen, että iskeekö noita pankin tarkastuksia kohdalle.
Eli asiakkaan pitää muuttaa käyttäytymistään ettei pankki iske hampaita niskaan?
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Minkälaisista summista on kyse?
Käteistalletuksisa muutamasta tuhannesta useamman kuukauden aikana yhteensä. Tilisiirrossa kyse oli vain kymppitonnista. Ei siis minkään kokaiinikeisarin rahaliikenteestä kyse todellakaan.
Mutta tuollaisia summia kun isommalla joikolla pyörittelisivät olisi helposti muutama satatuhatta pestynä.
Ei tuollaiset ole tavallista pankkiliikennettä ja jos olet myynyt jotain kerrot niin ja pankki voi selvittää asian.
Onhan tuo käteisen tallettamisen vaikeus ihan älytöntä. Voitin vähän toista tonnia ja menin laittamaan sen tonnin jemmatilille. Mistä olet saanut rahat? Öö lotosta. Miksei sinulla ole pelitiliä? No öö kun pelaan ilman pelitiliä. Onko sinulla kuitti pelivoitosta? No joo onneksi on kun täällä tunnutaan tallettajaan suhtautuvan kuin rikolliseen.
Kun tuollain suhtaudutaan rehelliseen henkilöön niin miten ihmeessä ne huumeista tienatut miljardit pestään puhtaiksi?
Se on sitä compliance toimintaa rahanpesun estämistä, johon panhit on ihan lakien ja määräysten tasolla velvoitettu. Miksi sinun käteistä pitää säännöllisesti talletella?