Lue keskustelun säännöt.
Pankki nipottaa hurjana käteistalletuksista?
12.08.2019 |
Pankille saa selvittää ummet ja lammet jostain vähäpätöisistä käteistalletuksista. Ihan käsittämätöntä. Eikö omaa tiliä saa enää käyttää rauhassa? Ymmärtäisin jos kyse olisi oikeasti isoista rahoista mutta kun ei ole. Ilmeisesti on pankilla löysää organisaatiossa kun pystyy tällaiseen käyttämään valtavasti henkilöstöresursseja. Ja mikään selvitys ei tunnu riittävän, aina vain tulee uutta selvityspyyntöä. Suoranaista asiakkaiden kiusaamista.
Kommentit (43)
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Minkälaisista summista on kyse?
Käteistalletuksisa muutamasta tuhannesta useamman kuukauden aikana yhteensä. Tilisiirrossa kyse oli vain kymppitonnista. Ei siis minkään kokaiinikeisarin rahaliikenteestä kyse todellakaan.
Mutta tuollaisia summia kun isommalla joikolla pyörittelisivät olisi helposti muutama satatuhatta pestynä.
Ei tuollaiset ole tavallista pankkiliikennettä ja jos olet myynyt jotain kerrot niin ja pankki voi selvittää asian.
Tuo tilisiirto oli tilille saapunut rahasiirto. En ymmärrä millä logiikalla tuossa voisi olla jotain hämärää. Jos se olisi edes ollut tililtä lähtenyt tilisiirto, niin voisi jotenkin ymmärtää.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Samaan aikaan rakennusfirmat ja muut pyörittävät valtavaa harmaata taloutta.
Vierailija kirjoitti:
Onhan tuo käteisen tallettamisen vaikeus ihan älytöntä. Voitin vähän toista tonnia ja menin laittamaan sen tonnin jemmatilille. Mistä olet saanut rahat? Öö lotosta. Miksei sinulla ole pelitiliä? No öö kun pelaan ilman pelitiliä. Onko sinulla kuitti pelivoitosta? No joo onneksi on kun täällä tunnutaan tallettajaan suhtautuvan kuin rikolliseen.
Kun tuollain suhtaudutaan rehelliseen henkilöön niin miten ihmeessä ne huumeista tienatut miljardit pestään puhtaiksi?
No sehän se tarkoitus nimen omaan on, että niitä rikoksella hankittuja rahoja ei noin vain pestä puhtaaksi. Yleensä siihen kai käytetään peiteyrityksiä yms.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Mitä järkeä on nostaa luottokortilla rahaa ja tallettaa tilille?
Ja jos myy jotain tavaroita käteismaksulla, niin miksei niitä rahoja voi käyttää kaupassa päivittäistavaraostoksiin?
Eli omalla toiminnallaan voi myös vaikuttaa siihen, että iskeekö noita pankin tarkastuksia kohdalle.
Eli asiakkaan pitää muuttaa käyttäytymistään ettei pankki iske hampaita niskaan?
Minä ihmettelen noita käteisnostoja luottokortilta siksi, että niistä menee ylimääräinen maksu. Kun sijaan olisi ilmaista maksaa joku tavara tai palvelu suoraan sillä luottokortilla.
Vierailija kirjoitti:
Onhan tuo käteisen tallettamisen vaikeus ihan älytöntä. Voitin vähän toista tonnia ja menin laittamaan sen tonnin jemmatilille. Mistä olet saanut rahat? Öö lotosta. Miksei sinulla ole pelitiliä? No öö kun pelaan ilman pelitiliä. Onko sinulla kuitti pelivoitosta? No joo onneksi on kun täällä tunnutaan tallettajaan suhtautuvan kuin rikolliseen.
Kun tuollain suhtaudutaan rehelliseen henkilöön niin miten ihmeessä ne huumeista tienatut miljardit pestään puhtaiksi?
Sosalistisessa Euroopassa rikastuminen on jos ei rikollista niin vähintään arveluttavaa.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Minkälaisista summista on kyse?
Käteistalletuksisa muutamasta tuhannesta useamman kuukauden aikana yhteensä. Tilisiirrossa kyse oli vain kymppitonnista. Ei siis minkään kokaiinikeisarin rahaliikenteestä kyse todellakaan.
Mutta tuollaisia summia kun isommalla joikolla pyörittelisivät olisi helposti muutama satatuhatta pestynä.
Ei tuollaiset ole tavallista pankkiliikennettä ja jos olet myynyt jotain kerrot niin ja pankki voi selvittää asian.
Tuo tilisiirto oli tilille saapunut rahasiirto. En ymmärrä millä logiikalla tuossa voisi olla jotain hämärää. Jos se olisi edes ollut tililtä lähtenyt tilisiirto, niin voisi jotenkin ymmärtää.
Oletkohan vähän hidas? Siis epämääräisistä lähteistä peräisin olevaa rahaa siirrellään lukuisia kertoja ja käytetään eri paikoissa häivyttäen rikollinen alkuperä- sitähän rahanpesu on.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Minkälaisista summista on kyse?
Käteistalletuksisa muutamasta tuhannesta useamman kuukauden aikana yhteensä. Tilisiirrossa kyse oli vain kymppitonnista. Ei siis minkään kokaiinikeisarin rahaliikenteestä kyse todellakaan.
Mutta tuollaisia summia kun isommalla joikolla pyörittelisivät olisi helposti muutama satatuhatta pestynä.
Ei tuollaiset ole tavallista pankkiliikennettä ja jos olet myynyt jotain kerrot niin ja pankki voi selvittää asian.
Tuo tilisiirto oli tilille saapunut rahasiirto. En ymmärrä millä logiikalla tuossa voisi olla jotain hämärää. Jos se olisi edes ollut tililtä lähtenyt tilisiirto, niin voisi jotenkin ymmärtää.
Oletkohan vähän hidas? Siis epämääräisistä lähteistä peräisin olevaa rahaa siirrellään lukuisia kertoja ja käytetään eri paikoissa häivyttäen rikollinen alkuperä- sitähän rahanpesu on.
Mun tililtä ei ole pois päin mitään epämääräisiä siirtoja. Pankki kyseli juuri tästä, mutta kun jokaikinen siirto minun tililtä pois päin on täysin normaaleille tahoille. Yhtään epääräistä siirtoa ei ole. Silti pankki rupesi jankuttamaan tästä yhdestä tilille saapuneesta maksusta.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Minkälaisista summista on kyse?
Käteistalletuksisa muutamasta tuhannesta useamman kuukauden aikana yhteensä. Tilisiirrossa kyse oli vain kymppitonnista. Ei siis minkään kokaiinikeisarin rahaliikenteestä kyse todellakaan.
Mutta tuollaisia summia kun isommalla joikolla pyörittelisivät olisi helposti muutama satatuhatta pestynä.
Ei tuollaiset ole tavallista pankkiliikennettä ja jos olet myynyt jotain kerrot niin ja pankki voi selvittää asian.
Tuo tilisiirto oli tilille saapunut rahasiirto. En ymmärrä millä logiikalla tuossa voisi olla jotain hämärää. Jos se olisi edes ollut tililtä lähtenyt tilisiirto, niin voisi jotenkin ymmärtää.
Oletkohan vähän hidas? Siis epämääräisistä lähteistä peräisin olevaa rahaa siirrellään lukuisia kertoja ja käytetään eri paikoissa häivyttäen rikollinen alkuperä- sitähän rahanpesu on.
Mun tililtä ei ole pois päin mitään epämääräisiä siirtoja. Pankki kyseli juuri tästä, mutta kun jokaikinen siirto minun tililtä pois päin on täysin normaaleille tahoille. Yhtään epääräistä siirtoa ei ole. Silti pankki rupesi jankuttamaan tästä yhdestä tilille saapuneesta maksusta.
Joka voisi olla maksu rikolliselta taholta sinulle tai jollekulle joka pääsee siihen kauttasi käsiksi.
Olen Osuuspankin asiakas ja tallettanut muutaman kerran yli tuhat euroa käteistä kerrallaan. Koskaan ei ole kyselty mistä rahat on peräisin.
Olivat käytetyn tavaran myynnistä, eli selitys olisi löytynyt kyllä jos joku olisi kysellyt.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Tuli mullekin kysely oonko saanut perintöjä. Se oli tuottoa mitä tulee jostain.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Se on sitä compliance toimintaa rahanpesun estämistä, johon panhit on ihan lakien ja määräysten tasolla velvoitettu. Miksi sinun käteistä pitää säännöllisesti talletella?
Kun esim. on useita luottokortteja joiden luotolliselta puolelta nostaa rahaa ja tallettaa käyttötililleen. Noin esimerkiksi. On toki monia muitakin tilanteita: Myyn yksityiselle ihmiselle jotain tavaraa ja maksu hoidetaa käteisellä tai saan lahjaksi rahaa käteisenä. Tässä ei ole mitään rikollista (ei ainakaan Suomen lain mukaan).
Ei hyvältä kuulosta, jos usealta luottokortilta nostelet rahaa ja siirrät käyttötilille 😂
MItä laitonta tuossa on?
Ei laitonta, mutta hölmöä maksaa siitä, että nostaa luottokortilta käteistä rahaa ja tallettaa sen sitten , kun sen voisi siirtää verkopankissa suoraan luotolta tilille. Ilmaiseksi, kenenkään kyselemättä ja täysin riskittä.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Voit siirtää pankkitoimintasi myös ulkomaille, mutta sitten verottajan kanssa saa tapella.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Onhan tuo käteisen tallettamisen vaikeus ihan älytöntä. Voitin vähän toista tonnia ja menin laittamaan sen tonnin jemmatilille. Mistä olet saanut rahat? Öö lotosta. Miksei sinulla ole pelitiliä? No öö kun pelaan ilman pelitiliä. Onko sinulla kuitti pelivoitosta? No joo onneksi on kun täällä tunnutaan tallettajaan suhtautuvan kuin rikolliseen.
Kun tuollain suhtaudutaan rehelliseen henkilöön niin miten ihmeessä ne huumeista tienatut miljardit pestään puhtaiksi?
No sehän se tarkoitus nimen omaan on, että niitä rikoksella hankittuja rahoja ei noin vain pestä puhtaaksi. Yleensä siihen kai käytetään peiteyrityksiä yms.
Ollaan nyt vaikka huvin vuoksi rehellisiä. Huumeet on mailman kolmanneksi suurin bisnes. Heti aseiden ja öljyn jälkeen. Kyse on niin valtavista summista että niiden pesun pitäisi olla mahdotonta mutta vuodesta toiseen se vain jatkuu ja jatkuu. Onnistuuhan se kun riittävän moni saa siivunsa toiminnasta.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Olen Osuuspankin asiakas ja tallettanut muutaman kerran yli tuhat euroa käteistä kerrallaan. Koskaan ei ole kyselty mistä rahat on peräisin.
Olivat käytetyn tavaran myynnistä, eli selitys olisi löytynyt kyllä jos joku olisi kysellyt.
Varmasti myös rahaliikenteen yleiskuvalla on merkitystä. Aplla kaiketi on saldo ihan pohjissa kroonisesti, kun luottokorteilta siirreellään käteistä käyttötilille, jolloin ilmestyvät rahasummat kiinnittävät enemmän huomiota. Joku keskituloinen, jolla tilillä on aina useampi tonni voi perustellummin olla saanut rahat ihan laillisesta lähtestä. Tietenkin varmasti on pankki ja konttorikin kohtaisia eroja innokkuudessa toteuttaa näitä kyselyitä.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Onhan tuo käteisen tallettamisen vaikeus ihan älytöntä. Voitin vähän toista tonnia ja menin laittamaan sen tonnin jemmatilille. Mistä olet saanut rahat? Öö lotosta. Miksei sinulla ole pelitiliä? No öö kun pelaan ilman pelitiliä. Onko sinulla kuitti pelivoitosta? No joo onneksi on kun täällä tunnutaan tallettajaan suhtautuvan kuin rikolliseen.
Kun tuollain suhtaudutaan rehelliseen henkilöön niin miten ihmeessä ne huumeista tienatut miljardit pestään puhtaiksi?
No sehän se tarkoitus nimen omaan on, että niitä rikoksella hankittuja rahoja ei noin vain pestä puhtaaksi. Yleensä siihen kai käytetään peiteyrityksiä yms.
Ollaan nyt vaikka huvin vuoksi rehellisiä. Huumeet on mailman kolmanneksi suurin bisnes. Heti aseiden ja öljyn jälkeen. Kyse on niin valtavista summista että niiden pesun pitäisi olla mahdotonta mutta vuodesta toiseen se vain jatkuu ja jatkuu. Onnistuuhan se kun riittävän moni saa siivunsa toiminnasta.
Veikkaisin Bittcoinin ja muiden kryptojen olevan rahanpesijöiden suosiossa, kun rahan jäljitettävyys katkeaa siihen, kun sen kerran on kryptorahaksi muuttanut.
Vierailija kirjoitti:
Olen Osuuspankin asiakas ja tallettanut muutaman kerran yli tuhat euroa käteistä kerrallaan. Koskaan ei ole kyselty mistä rahat on peräisin.
Olivat käytetyn tavaran myynnistä, eli selitys olisi löytynyt kyllä jos joku olisi kysellyt.
Sama pankki ja sama tilanne. Koskaan ei ole kyselty talletusten perään. Tosin mulla on OP:ssä käyttötili (jonne tulee palkka), säästötili sekä asuntolaina eli ehkä nämäkin vaikuttavat asiaan.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Onhan tuo käteisen tallettamisen vaikeus ihan älytöntä. Voitin vähän toista tonnia ja menin laittamaan sen tonnin jemmatilille. Mistä olet saanut rahat? Öö lotosta. Miksei sinulla ole pelitiliä? No öö kun pelaan ilman pelitiliä. Onko sinulla kuitti pelivoitosta? No joo onneksi on kun täällä tunnutaan tallettajaan suhtautuvan kuin rikolliseen.
Kun tuollain suhtaudutaan rehelliseen henkilöön niin miten ihmeessä ne huumeista tienatut miljardit pestään puhtaiksi?
No sehän se tarkoitus nimen omaan on, että niitä rikoksella hankittuja rahoja ei noin vain pestä puhtaaksi. Yleensä siihen kai käytetään peiteyrityksiä yms.
Ollaan nyt vaikka huvin vuoksi rehellisiä. Huumeet on mailman kolmanneksi suurin bisnes. Heti aseiden ja öljyn jälkeen. Kyse on niin valtavista summista että niiden pesun pitäisi olla mahdotonta mutta vuodesta toiseen se vain jatkuu ja jatkuu. Onnistuuhan se kun riittävän moni saa siivunsa toiminnasta.
Veikkaisin Bittcoinin ja muiden kryptojen olevan rahanpesijöiden suosiossa, kun rahan jäljitettävyys katkeaa siihen, kun sen kerran on kryptorahaksi muuttanut.
Voi olla mutta pestiin niitä rahoja vuosikymmeniä ennen kryptovaluutoita. Kyse on niin suurista summista että mukana on jopa valtioita.
Vierailija kirjoitti:
Olen Osuuspankin asiakas ja tallettanut muutaman kerran yli tuhat euroa käteistä kerrallaan. Koskaan ei ole kyselty mistä rahat on peräisin.
Olivat käytetyn tavaran myynnistä, eli selitys olisi löytynyt kyllä jos joku olisi kysellyt.
Tuota "käytetyn tavaran myynnistä" selitystäkö ne ilotytötkin käyttävät kun tallettelevat tilille viisikymppisiään?
No just, mitä hittoa. Just sain käteisenä 2000€ kun myin tavaraa pöytäkirppiksellä. Taidan sitten kuluttaa ihan vaan kuluttamisena enkä viedä talletettavaksi
No voit lopettaa sen turhan venkslaamisen tiliesi ja luottokorttiesi kanssa, tai sitten voit vastata pankin kysymyksiin. Tai säilyttää rahojasi vaikka sukan varressa, ei meitä kiinnosta.
Pankki joka tapauksessa kysyy ne kysymykset, joihin laki sen velvoittaa.