Lue keskustelun säännöt.
Pankkitilin "lainaaminen"?
04.05.2023 |
Kaveria vedättää joku huijari ulkomailta ja on ehdottanut, että kaveri perustaisi hänelle käyttöön omiin nimiin pankkitilin Suomeen. Mikä tuossa on taustalla, onko ihan rahan pesua, vai voiko tuolleen huijata kaveria pahemminkin?
Kommentit (27)
Ei kai joku edes harkitse, että lähtee mukaan tuollaiseen?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Hakee tilille luottoa ja artisti maksaa...
Talousrikoksista tulee pitkät tuomiot
jos esim pesevät rahaa
vuosia vuosia linnaa
Saattaa tulla aika kallis laina maksettavaksi. Pikavippejä satojen tuhansien edestä. Miljoonia tuskin myönnetään. Kohta poliisit kintereillä huumerahatilitysten vuoksi, lp-jäljet johtavat samalle tilille jne.
Ap nyt äkkiä kaikki yhteydet poikki tuohon huijariin - itsehän sinä tuota harkitset, eikä "kaveri", vai mitä?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Lueta sille kaverille tää
https://www.kodinkuvalehti.fi/artikkeli/lue/ihmiset/netin-rakkaushuijar…
Rahanpesu, rahan lainaaminen kaverin nimissä, onhan näitä. Rikollisen taloudellisen edun havitteli jokatapauksessa.
Kenenkään lakia noudattavan ihmisen ei ole tarpeen tai sallittua lainailla pankkitiliä. Jos kaveri ei usko sinua, pyydä soittamaan omaan pankkiensa ja kysymään onko tämä yleistäkin. Vastaus on tietysti että ei, mutta jonkun ja ulkopuolisen sanomana viesti menee toivottavasti perille. Pankissa henkilökunta näkee jos minkälaista vilunkia ja usein.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
No siis ymmärsinkö oikein, että henkilön x pitäisi avata pankkitili, jota todellisuudessa käyttää henkilö y? Jos x luovuttaa omat käyttöoikeudet eli siis omat pankkitunnuksensa verkkopankin käyttöön henkilölle y, pystyy y esiintymään x:nä kaikissa Suomen viranomaisten verkkopalveluissa eli muuttamaan x:n veroprosenttia, hakemaan kelan korvauksia, näkemään terveystiedot omakannasta jne. Toki myös hakemaan erilaisista palveluista x:n nimissä lainaa tai takaamaan lainoja muille. Nämä kaikki jäävät sitten x:n vastuulle, kun asiaa tutkitaan.
Mikäli x avaa tilin ja myöntää y:lle laajat tilinkäyttöoikeudet ja y käyttää tiliä omilla verkkopankki tunnuksilla saattaa x silti joutua syytetyksi ainakin avunannosta rikokseen. Eli ei kannata missään tapauksessa avata tuollaista tiliä.
Vierailija kirjoitti:
Kyllä tuohon on ihan laillisia syitä. Ei kaikkialla saa tuosta vain tiliä kuin täällä Suomessa. Jos toinen osapuoli lupaa hieman avauspalkkiota, kannattaa häntä auttaa ja perustaa hänelle tili. Kaverisi voisi vaikka esimerkiksi ehdottaa, että hänelle maksettaisiin pieni provikka kaikesta tilin kautta kulkevasta rahaliikenteestä. Liikekumppani varmasti ymmärtää näin järkevän ajatuksen. Toinen vaihtoehto on päästä mukaan lailliseen osake- tai muuhun kauppaan, jossa on taattu hyvä tuotto. Itsekin olen tällä hetkellä monta tonnia voitolla minulle perustetulla kakkostililläni, joka on turvassa ulkomaisessa pankissa, ja josta saan tiliotteen joka kuukausi.
Ei herregyyd! Sille on syynsä miksi kaikki eivät tilejä Suomeen saa! Mieti mitkä!
Pankkitilit ovat myös henkilökohtaisia, joten et voi avata sitä toiselle henkilölle, jota pankki ei tunne. Oletko ihan vajaa?
Otat siitä vielä rahaa, joten olet selvästi rikollisten apuna.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
MicMac kirjoitti:
Ap nyt äkkiä kaikki yhteydet poikki tuohon huijariin - itsehän sinä tuota harkitset, eikä "kaveri", vai mitä?
En harkitse. Ihan kaverin puolesta kyselen, kun hän ei tunnu käsittävän, että eivät ne hemaisevat naiset ole hänestä oikeasti kiinnostuneita.
Nuoruuden ystävä kyseessä.
Kiitos muuten kaikille asiallisista vastauksista.
Vierailija kirjoitti:
Kyllä tuohon on ihan laillisia syitä. Ei kaikkialla saa tuosta vain tiliä kuin täällä Suomessa. Jos toinen osapuoli lupaa hieman avauspalkkiota, kannattaa häntä auttaa ja perustaa hänelle tili. Kaverisi voisi vaikka esimerkiksi ehdottaa, että hänelle maksettaisiin pieni provikka kaikesta tilin kautta kulkevasta rahaliikenteestä. Liikekumppani varmasti ymmärtää näin järkevän ajatuksen. Toinen vaihtoehto on päästä mukaan lailliseen osake- tai muuhun kauppaan, jossa on taattu hyvä tuotto. Itsekin olen tällä hetkellä monta tonnia voitolla minulle perustetulla kakkostililläni, joka on turvassa ulkomaisessa pankissa, ja josta saan tiliotteen joka kuukausi.
Että joku voi suoltaa tällaista soopaa!!! Älä, Ap, nyt vaan usko! Voi pyhä sylvi sentään!
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
No siis ymmärsinkö oikein, että henkilön x pitäisi avata pankkitili, jota todellisuudessa käyttää henkilö y?
Kyllä näin voi joutua tekemään. Jos on esimerkiksi aivan ilman omaa syytään menettänyt luottotietonsa, niin ei voi saada pankkitliä. Ja ilman pankkitiliä ei voi tehdä mitään. On todella kätevää, jos löytää jostain laupiaan samarialaisen, joka antaa tilinsä käyttöön. Silloin voi tilata verkkokaupoista tavaraa ja maksaa laskuja kätevästi.
Jos x luovuttaa omat käyttöoikeudet eli siis omat pankkitunnuksensa verkkopankin käyttöön henkilölle y, pystyy y esiintymään x:nä kaikissa Suomen viranomaisten verkkopalveluissa eli muuttamaan x:n veroprosenttia, hakemaan kelan korvauksia, näkemään terveystiedot omakannasta jne. Toki myös hakemaan erilaisista palveluista x:n nimissä lainaa tai takaamaan lainoja muille. Nämä kaikki jäävät sitten x:n vastuulle, kun asiaa tutkitaan.
En usko, että kukaan käyttäytyisi niin epäreilusti, että menisi käyttämään hyväkseen toisen henkilökohtaisia tietoja. Siksi toisekseen, ei henkilön veroprosenttia pysty muuttamaan; vain ennakkoveroprosentin. Ja jos se vahingossa menisi väärin, niin voihan sen aina muuttaa takaisin. Ja jos on alkuvuodesta maksanut liikaa, saa loppuvuodeksi vastaavasti pienemmän prosentin. Yksinkertaista ja loogista, eikö totta?
Mikäli x avaa tilin ja myöntää y:lle laajat tilinkäyttöoikeudet ja y käyttää tiliä omilla verkkopankki tunnuksilla saattaa x silti joutua syytetyksi ainakin avunannosta rikokseen. Eli ei kannata missään tapauksessa avata tuollaista tiliä.
Mutta tämähän tapahtuisi vain, jos y olisi epärehellinen. Jos y on rehellinen, kuten varmaan näin ystävällisen palveluksen jälkeen onkin, niin mitään ongelmaa ei synny. Sen sijaan siinä saattaa syntyä uusi, jopa kansainvälinen ystävyys. Ja me kaikkihan tiedämme, miten tärkeää verkostoituminen nykypäivänä on.
Ilmoittakaa tuo 8. viesti asiattomaksi, älkää lainatko sitä. Joku ääliö vielä uskoo, ihan selvästi jonkun ammattihuijarin viesti.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
MicMac kirjoitti:
Ap nyt äkkiä kaikki yhteydet poikki tuohon huijariin - itsehän sinä tuota harkitset, eikä "kaveri", vai mitä?
En harkitse. Ihan kaverin puolesta kyselen, kun hän ei tunnu käsittävän, että eivät ne hemaisevat naiset ole hänestä oikeasti kiinnostuneita.
Nuoruuden ystävä kyseessä.
Kiitos muuten kaikille asiallisista vastauksista.
Ne hemaisevat naiset eivät edes ole henkilöitä, jotka ovat kaveriisi yhteydessä.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Kyllä tuohon on ihan laillisia syitä. Ei kaikkialla saa tuosta vain tiliä kuin täällä Suomessa. Jos toinen osapuoli lupaa hieman avauspalkkiota, kannattaa häntä auttaa ja perustaa hänelle tili. Kaverisi voisi vaikka esimerkiksi ehdottaa, että hänelle maksettaisiin pieni provikka kaikesta tilin kautta kulkevasta rahaliikenteestä. Liikekumppani varmasti ymmärtää näin järkevän ajatuksen. Toinen vaihtoehto on päästä mukaan lailliseen osake- tai muuhun kauppaan, jossa on taattu hyvä tuotto. Itsekin olen tällä hetkellä monta tonnia voitolla minulle perustetulla kakkostililläni, joka on turvassa ulkomaisessa pankissa, ja josta saan tiliotteen joka kuukausi.
Ei herregyyd! Sille on syynsä miksi kaikki eivät tilejä Suomeen saa! Mieti mitkä!
Persujen myötä pankkitilin saaminen on tehty velalliselle niin vaikeaksi, ettei sitä enää rehellinenkään ihminen välttämättä saa.
Pankkitilit ovat myös henkilökohtaisia, joten et voi avata sitä toiselle henkilölle, jota pankki ei tunne.
Kyllä voi, mutta eihän sitä tietenkään pankille kannata kertoa.
Oletko ihan vajaa?
Minullapa on ystävältäni Man-saarten tilillä jo melkein kymmenen tuhatta euroa ja saan kasvavasta rahasummasta joka kuukausi sähköisen tiliotteen. Ei kuulosta minusta kovin vajaalle.
Otat siitä vielä rahaa, joten olet selvästi rikollisten apuna.
No en tietenkään. Aivan laillisilla osakekaupoilla tässä rahaa tehdään. Eikä se näy edes Kelalle, joten tuet juoksevat normaalisti.
En näe siinä välttämättä vedätystä jos ei anna niitä tilin tunnuksia. Saahan sitä lainata yksityiselle, niin miksi ei myös tallettaa, mutta tietysti pitää ymmärtää riskit näissä.
Vierailija kirjoitti:
Ilmoittakaa tuo 8. viesti asiattomaksi, älkää lainatko sitä. Joku ääliö vielä uskoo, ihan selvästi jonkun ammattihuijarin viesti.
Sen viesti siis, jossa sanotaan: "Kenenkään lakia noudattavan ihmisen ei ole tarpeen tai sallittua lainailla pankkitiliä. Jos kaveri ei usko sinua, pyydä soittamaan omaan pankkiensa ja kysymään onko tämä yleistäkin. Vastaus on tietysti että ei, mutta jonkun ja ulkopuolisen sanomana viesti menee toivottavasti perille. Pankissa henkilökunta näkee jos minkälaista vilunkia ja usein."
Oletko aivan varma, että kyseessä on ammattihuijaus? Millä tavalla kirjoittaja yrittää huijata?
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Ilmoittakaa tuo 8. viesti asiattomaksi, älkää lainatko sitä. Joku ääliö vielä uskoo, ihan selvästi jonkun ammattihuijarin viesti.
Sen viesti siis, jossa sanotaan: "Kenenkään lakia noudattavan ihmisen ei ole tarpeen tai sallittua lainailla pankkitiliä. Jos kaveri ei usko sinua, pyydä soittamaan omaan pankkiensa ja kysymään onko tämä yleistäkin. Vastaus on tietysti että ei, mutta jonkun ja ulkopuolisen sanomana viesti menee toivottavasti perille. Pankissa henkilökunta näkee jos minkälaista vilunkia ja usein."
Oletko aivan varma, että kyseessä on ammattihuijaus? Millä tavalla kirjoittaja yrittää huijata?
No ei ole enää sitä alkuperäistä kahdeksatta viestiä. Tämä nykyinen käytäntö, jolla yritetään peittää sitä, että välistä on poistettu viestejä, on kyllä persiistä. Ennen numerointi säilyi, eli näki jos joku numero puuttui välistä, että siitä on poistettu viesti. Nyt numerointi vaihtuu, joten ei voi enää viitata viestiin numero se ja se, koska ne ei enää pidä paikkaansa, jos viestejä poistetaan välistä.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Ilmoittakaa tuo 8. viesti asiattomaksi, älkää lainatko sitä. Joku ääliö vielä uskoo, ihan selvästi jonkun ammattihuijarin viesti.
Sen viesti siis, jossa sanotaan: "Kenenkään lakia noudattavan ihmisen ei ole tarpeen tai sallittua lainailla pankkitiliä. Jos kaveri ei usko sinua, pyydä soittamaan omaan pankkiensa ja kysymään onko tämä yleistäkin. Vastaus on tietysti että ei, mutta jonkun ja ulkopuolisen sanomana viesti menee toivottavasti perille. Pankissa henkilökunta näkee jos minkälaista vilunkia ja usein."
Oletko aivan varma, että kyseessä on ammattihuijaus? Millä tavalla kirjoittaja yrittää huijata?
No ei ole enää sitä alkuperäistä kahdeksatta viestiä. Tämä nykyinen käytäntö, jolla yritetään peittää sitä, että välistä on poistettu viestejä, on kyllä persiistä. Ennen numerointi säilyi, eli näki jos joku numero puuttui välistä, että siitä on poistettu viesti. Nyt numerointi vaihtuu, joten ei voi enää viitata viestiin numero se ja se, koska ne ei enää pidä paikkaansa, jos viestejä poistetaan välistä.
kiitos selityksestä mutta En Ymmärrä? miksi tuo lainattu viesti olisi ammatti huiarin tekemä?
No mieti, mitä kaikkea pankkitunnuksilla voi tehdä, mm tunnistautumisen. Siitä sitten kivasti eteenpäin. Kaverisi joutuu kunnolliseen kuseen tuota menoa.