Lue keskustelun säännöt.
Jos pankki kyselee käteisen alkuperää jota tallettaa, onko pakko vastata mitään?
16.01.2023 |
Jos vaikkapa talletan käteisenä 20k euroa tililleni. Pankki lähettää kyselyn, soittavat tai vastaavaa.
Onko pakko vastata? Meneekö tuo silloin esim. poliisin rahanpesututkintaan? Poliisillahan on aika heikot resurssit tutkia jokaista juttua, kyllä ne paukut menee jr-touhuun eikä satunnaisen autonmyyjän tutkintaan.
Kommentit (36)
Vierailija kirjoitti:
Vastasin, että keräsin pulloja vuodesta 1997 alkaen ja talletin tuotot sukanvarteen.
Alimpien on sitten syytä olla markkoja ja pennejä.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
miksi kukaan tallettaa käteistä pankkiin?
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Jos talletan vaikka 500 € ja mahdollisesti kysyttäessä sanon joko säästäneeni tai sitten saaneeni velan takaisin, niin onko se pankin mielestä outoa/epäilyttävää? Ja se on totta, mutta en voi mitenkään sitä todistaa?
- Eri
Ei niitä kiinnosta tuollaiset pikkusummat
Kiinnostaa. Jos noita 500 eurosia tulee parissa vuodessa useampi niin pitää selvitellä tarkasti ja olla kuitit ja tositteet. Mulla tuli 2 vuodessa yht. 2k siirto käteistä tilille. Se selviteltiin perinpohjin.
Tää homma kiristyy vaan tulevaisuudessa. Kannattaa aina tehdä kuitti kaikista käteiskaupoista. Tai jos saat rahaa lahjana niin tehkää kuitti lahjan antajan kanssa
Jos saa rahaa ne voi pitää käteisenä ja käyttää käteisenä eikä kukaan kysy yhtään mitään.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Jos talletan vaikka 500 € ja mahdollisesti kysyttäessä sanon joko säästäneeni tai sitten saaneeni velan takaisin, niin onko se pankin mielestä outoa/epäilyttävää? Ja se on totta, mutta en voi mitenkään sitä todistaa?
- Eri
Ei niitä kiinnosta tuollaiset pikkusummat
Käy kokeilemassa. Kyllä sitä kysytään aivan varmasti.
Vierailija kirjoitti:
miksi kukaan tallettaa käteistä pankkiin?
Mummi 90v. nostaa käteistä ja antaa synttärilahjaksi.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Ei tartte, mutta saattaa poliisi tulla kylään. Oletus on rahanpesu tai huume diilaus.
Ni bor i ett skadat land. Nog frågas det hos oss också, men summorna är helt andra.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Jos talletan vaikka 500 € ja mahdollisesti kysyttäessä sanon joko säästäneeni tai sitten saaneeni velan takaisin, niin onko se pankin mielestä outoa/epäilyttävää? Ja se on totta, mutta en voi mitenkään sitä todistaa?
- Eri
Ei niitä kiinnosta tuollaiset pikkusummat
Kiinnostaa. Jos noita 500 eurosia tulee parissa vuodessa useampi niin pitää selvitellä tarkasti ja olla kuitit ja tositteet. Mulla tuli 2 vuodessa yht. 2k siirto käteistä tilille. Se selviteltiin perinpohjin.
Tää homma kiristyy vaan tulevaisuudessa. Kannattaa aina tehdä kuitti kaikista käteiskaupoista. Tai jos saat rahaa lahjana niin tehkää kuitti lahjan antajan kanssa
Tai ei kannata käteiskauppoja tallettaa tilille vaan käyttää ne käteisenä.
Vierailija kirjoitti:
Tämä on naurettavaa. Kävin iäkkään isäni kanssa pankissa ja hän halusi laittaa 2000€ tililleni. Tästä mitättömästä summasta piti tehdä selvitys. En ymmärrä.
Yhdysvallat tuon käynnisti 2000-luvun alkuvuosina, koska t-orismi. Ensin kotimaan pankkisektorit, mutta sittemmin alkoivat vaatimaan sitä myös ulkomailta. Nykyisestä U-V-sodasta on opittu se, että USA pitää kaikki langanpäitä hyppysissään, myös tätä nk. SWIFT-systeemiä. Jos valvontaa ei suoriteta, tipahtaa pankki heti ulos SWIFT:stä.
Eu laajensi valvontaan rahanpesuun ja ylipäätään kaikkeen epäilyttävään rahaliikenteeseen. Näin siinä käy, kun kerran annetaan mahdollisuus valvontaan, se ei koskaan jää siihen.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Jos talletan vaikka 500 € ja mahdollisesti kysyttäessä sanon joko säästäneeni tai sitten saaneeni velan takaisin, niin onko se pankin mielestä outoa/epäilyttävää? Ja se on totta, mutta en voi mitenkään sitä todistaa?
- Eri
Ei niitä kiinnosta tuollaiset pikkusummat
Kiinnostaa. Jos noita 500 eurosia tulee parissa vuodessa useampi niin pitää selvitellä tarkasti ja olla kuitit ja tositteet. Mulla tuli 2 vuodessa yht. 2k siirto käteistä tilille. Se selviteltiin perinpohjin.
Tää homma kiristyy vaan tulevaisuudessa. Kannattaa aina tehdä kuitti kaikista käteiskaupoista. Tai jos saat rahaa lahjana niin tehkää kuitti lahjan antajan kanssa
Tai ei kannata käteiskauppoja tallettaa tilille vaan käyttää ne käteisenä.
Toki näinkin. Mutta jos vaikka myyt elektroniikkaa ja saat 2000€ käteen niin olisi tuollainen isompi summa ihan kiva saada tilille, jotta voi saamisillaan maksella laskuja.
Toinen vaihtoehto se että ostaja siirtää rahat sulle tilisiirrolla tai mobilepayllä. Silloin ei synny vastaavia rahanpesuepäilyjä kuin käteistalletuksissa.
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Vierailija kirjoitti:
Sano, että myit persettäsi. Se ei ole laitonta.
Pitää siitä siitäkin verot maksaa.
Persevero 🤣
Alkon valikoimissa:
Chateau La Grace Fonrazade Persevero 2018
Sisältö jatkuu mainoksen alla
No mutta mitäs sä sit oot tehnyt, jos et pysty rahan alkuperää selvittään? Ei kai se kysely mitään haittaa, jos se syy on laillinen.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
20 000€ ??
Aika ihme jos eivät kyselisi.
Vierailija kirjoitti:
No mutta mitäs sä sit oot tehnyt, jos et pysty rahan alkuperää selvittään? Ei kai se kysely mitään haittaa, jos se syy on laillinen.
Haittaa se jos ei ole mitään kuitteja tai tositteita rahojen alkuperästä. Pelkkä suullinen selitys eri riitä.
Tämä on naurettavaa. Kävin iäkkään isäni kanssa pankissa ja hän halusi laittaa 2000€ tililleni. Tästä mitättömästä summasta piti tehdä selvitys. En ymmärrä.