Lue keskustelun säännöt.
Tervetuloa lukemaan keskusteluja! Kommentointi on avoinna klo 7 - 23.
Tervetuloa lukemaan keskusteluja! Kommentointi on avoinna klo 7 - 23.
Alue: Aihe vapaa
Missä vaiheessa pankki kiinnostuu tilille mäjähtäneestä isommasta summasta?
14.04.2018 |
vanhempani antoivat minulle korotonta lainaa 100 000e.
On kulunut noin kuukausi siitä kun rahat tulivat tililleni. Vielä ei kukaan ole kysellyt mistä olen rahat saanut tms.
Toki lainasta on tehty paperit ja maksusuunnitelma( jos en ehdi maksaa, summa varmaan lasketaan mulle ennakkoperinnöksi) eikä siinä ole mitään salattavaa mutta mielenkiinnolla odotan onko summa niin iso että se kiinnostaa pankkia ja tai verottajaa?
Kommentit (34)
Minulle soitettiin 140 000€ perinnön jälkeen. Saa nähdä ottavatko nyt yhteyttä rahavoiton takia.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Ei minulta ainakaan koskaan ole pankki kysellyt mitään rahoistani. Joskus sain perintöä 160 000, ei kiinnostanut pankkia.
Luulen että jos joku tuosta "lainasta" kiinnostuu niin verottaja. Siis jos ostat rahoilla vaikka asunnon niin veroviranomainen pyytää selvitystä mistä olet rahat siihen saanut.
Kysyykö veroviranomainen siis aina asuntoa ostaessa mistä rahat ovat tulleet?
Mulla nyt kuitenkin on palkkatulot joilla voin rahoittaa asunnon oston.
Sain eräästä kaupasta 83000 euroa. Pankin sijoitusneuvoja soitti samalla viikolla ja kyseli kuulumisia :)
Ei minulta ainakaan pankki tai verottaja mitään kysellyt asuntoa ostaessa, toki varainsiirtovero piti maksaa.
Vierailija kirjoitti:
Ei minulta ainakaan koskaan ole pankki kysellyt mitään rahoistani. Joskus sain perintöä 160 000, ei kiinnostanut pankkia.
Luulen että jos joku tuosta "lainasta" kiinnostuu niin verottaja. Siis jos ostat rahoilla vaikka asunnon niin veroviranomainen pyytää selvitystä mistä olet rahat siihen saanut.
Luule mitä luulet, mutta älä jaa täällä hölynpölyä!
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Vaihtaisin pankkia
Miksi?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Sain eräästä kaupasta 83000 euroa. Pankin sijoitusneuvoja soitti samalla viikolla ja kyseli kuulumisia :)
Sen ainoan kerran pankissa tarjosivat kahvia kun kävin jakamassa perikunnan rahat (mulla ja kuolinpesällä sama pankki).... Mutta siirsin lopulta oman osuuteni muualle enkä heidän rahastoonsa.
Ei pankkia kiinnosta tilisiiirrot (ainakaan eu-alueella), tai jos kiinnostaa niiden pitää olla erittäin suuria, vähintään miljoonia.
Pankkia kiinnostaa rahanpesu eli käteistalletukset. Niistä voi tulla kyselyjä jo ihan vaikkei tallettaisi kuin tonnin.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Minulla liikkuu joka kk tuhansia euroja nettikasinoiden ja tilini välillä. Ei ole pankkia kiinnostanut, suurimmat tilille tulleet summat ovat olleet viisi numeroisia.
Käteispanot ovat sitten eri asia, niistä joutuu antamaan selvityksen jo pienistäkin summista(satasista).
Suomessa pankeissa on talletuksia reilu 90 000 000 000 ja summa kasvaa koko ajan. Sinänsä pankkia ei pätkääkään kiinnosta pienet tilisiirrot eli alle 10 000 000 siirrot.
Jotkut saattavat toki automaattisesti tarkkailla tilannetta siinä mielessä että pankin sijoituspalveluyksikköön lähtee tieto, että yrittäkää myydä tolle tuotteita.
Tälläisessa pankissa en itse olisi asiakkaana.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sinun pitää itse kiinnostua. Jos sinulla on suurempi summa kyseessä niin pitää sille neuvotella parempi korko tai tuottoaste pankin kanssa. Pankkihan on tyytyväinen jos et tee mittään ja saa rahat halvalla korolla käyttöönsä.
Vierailija kirjoitti:
Ei minulta ainakaan koskaan ole pankki kysellyt mitään rahoistani. Joskus sain perintöä 160 000, ei kiinnostanut pankkia.
Luulen että jos joku tuosta "lainasta" kiinnostuu niin verottaja. Siis jos ostat rahoilla vaikka asunnon niin veroviranomainen pyytää selvitystä mistä olet rahat siihen saanut.
Ei kai niitä nyt kiinnosta, kun oletettavasti perinnöstä on kaikki viralliset asiakirjat ja ilmoitukset tehty...
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Miksi pankkia kiinnostaisi tilisiirto suomalaiselta tililtä suomalaiselle tilille?
Vierailija kirjoitti:
vanhempani antoivat minulle korotonta lainaa 100 000e.
On kulunut noin kuukausi siitä kun rahat tulivat tililleni. Vielä ei kukaan ole kysellyt mistä olen rahat saanut tms.
Toki lainasta on tehty paperit ja maksusuunnitelma( jos en ehdi maksaa, summa varmaan lasketaan mulle ennakkoperinnöksi) eikä siinä ole mitään salattavaa mutta mielenkiinnolla odotan onko summa niin iso että se kiinnostaa pankkia ja tai verottajaa?
Jos rahat tulivat jo tilille niin pankki ei jälkikäteen enää kysele. Hieman suuremmat summat (n.200.000-300.000e) alkavat jäädä pankin haaviin ja menevät selvityskeskukseen, jonne asiakas joutuu itse antamaan kirjallisen selvityksen että saa rahat tililleen. Mutta nämäkin koskevat käsittääkseni vain kansainvälisiä siirtoja.
Verottaja kyselee toki jälkikäteen, silloin on hyvä näyttää velkakirja ja maksusuunnitelma.
Vierailija kirjoitti:
Ei pankkia kiinnosta tilisiiirrot (ainakaan eu-alueella), tai jos kiinnostaa niiden pitää olla erittäin suuria, vähintään miljoonia.
Pankkia kiinnostaa rahanpesu eli käteistalletukset. Niistä voi tulla kyselyjä jo ihan vaikkei tallettaisi kuin tonnin.
Kyllä pankkia kiinnostaa tallentajan tiedot ja selvittävät asian. Nykyään lähes jokainen pankki pyytää allekirjoittamaan "rahanpesu-sopimuksen" vai mikä lienee oikea nimi. Raja taitaa olla yli 3000€. Ottivat vielä passista kopion. Näin ainakin omassa pankissa, kun tuli ylimääräistä rahaa, vaikka lähettäjä oli tunnettu yritys.
Pankin lisäksi ap. tapauksessa on kiinnostunut verottaja, koska kiinteistö- ja osakekaupoissa tiedot menevät suoraan vrrottajalle.
Vierailija kirjoitti:
Sain eräästä kaupasta 83000 euroa. Pankin sijoitusneuvoja soitti samalla viikolla ja kyseli kuulumisia :)
Aloitettiin yritystoiminta vuosituhamnen vaihteessa.
Kun aiemmin oli tilini tilanne 1500 e tili kerran kuussa joka syötiin seuraavaan kuuhun mennessä....
Yhtäkkiä tilillä alkoi olla ajoittain huomattavia summia, niin johan sijoitusneuvoja soitti😁
Ei meinannut millään uskoa, että ei vaikka 60000euron saldosta heltiä mihinkään sijoitusrahastoihin, firmalla on menoja ja sijoitan liikenevät rahat samaan bisnekseen.
Kysyvät pienemmistäkin talletuksista, jos menet käteistä laittamaan tilille.
En tiedä, milloin on pankilla velvollisiuus ilmoittaa verottajalle?
Kaveri meni n. tonnin summaa tallettamaan, kysyivät rahan alkuperää.
Sanoi: "Myin hevosen."
Kelpasi...
Verottaja saattaa kiinnostua siinä vaiheessa kun ostat jotain, mihin sinulla ei verotettavien tulojen perusteella ole varaa.
Pankkia kiinnostaa ainakin käteispanot rahanpesun takia, ei ole kokemusta kyselisikö tilisiirtojen perään.
Alue: Aihe vapaa
Ei minulta ainakaan koskaan ole pankki kysellyt mitään rahoistani. Joskus sain perintöä 160 000, ei kiinnostanut pankkia.
Luulen että jos joku tuosta "lainasta" kiinnostuu niin verottaja. Siis jos ostat rahoilla vaikka asunnon niin veroviranomainen pyytää selvitystä mistä olet rahat siihen saanut.