Lue keskustelun säännöt.
Outoja kysymyksiä pankissa
18.05.2012 |
Huh, olipa erikoinen käynti pankissa tällä viikolla. Oltiin ottamassa mieheni kanssa lainaa keittiöremonttia varten ja mentiin vain pikaisesti allekirjoittamaan paperit pankkiin (laina oli sovittu toisen konttorin kanssa aiemmin).
Virkailija rupesi kuitenkin kyselemään todella erikoisia kysymyksiä siitä, onko meidän kummankaan "lähipiirissä" toisen valtion palveluksessa työskenteleviä henkilöitä. Sattumalta mieheni on ulkomaalainen ja hänen lähisukulaisensa on kotimaansa valtion palveluksessa. Lisäkysymyksiä alkoi satelemaan: milloin on aloittanut, kuinka pitkä työsuhde on, mitä työtehtäviä tekee... lopuksi skannasivat minun ja mieheni henkilötodistusten tiedot pankin omaan arkistoon.
Mieheni kysyi, miksi näitä asioita kysytään ja kirjataan ylös ja mitä näillä on tekemistä asuntomme remonttilainan kanssa. Virkailijalta saimme ylimalkaisen vastauksen että liittyy uusiin tiukentuneisiin EU:n valtioiden välisiin lainantakaussääntöihin. Mutta silti jäi sellainen olo kuin oltaisiin oltu KGB:n kuulustelussa.
Onko joku muu joutunut vastaamaan kummallisiin kysymyksiin pankissa viime aikoina ja/tai onko palstalla joku pankissa työskentelevä, joka voisi tätä toimintatapaa selventää???
Lähinnä iski paniikki, että mitä ihmettä EU:ssa tapahtuu tällä hetkellä ja oliko kyse jostain vakoiluun liittyvästä :/
Kommentit (32)
vaikka hän kyllä on yhdestä EU:n epäilyttävimmästä valtiosta kotoisin. Siis esim. tuossa korruptio- ja rahanpesuasiassa.
Kreikasta?
Jos se liittyy tähän näinä päivinä tapahtuvaan valuuttapakoon Kreikasta. Esim. poliitikoilla on paljon omaisuutta, joka on hankittu laittomin keinoin.
Jos taas tuo on vanhempi juttu, niin ei se sitten tähän liity, kai.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
samalla tavalla, kun käytiin hakemassa asuntolainaan lyhennysvapaata jaksoa vauvan kotihoidon ajaksi. Ja ollaan molemmat "tavallisia" suomalaisia, eli ei tuo liittynyt mitenkään teillä miehesi taustaan.
Me siis otettiin nyt siksi aikaa lyhennysvapaata asuntolainasta että kuitataan tuo uusi remonttilaina alta pois. Ehkä liittyi siis pikemminkin siihen toimenpiteeseen. Ei tullut mulla edes mieleen ennen kuin luin kirjoituksesi.
Ap
Käytiin hiljattain päättämässä vakuutukset pankin yhteydessä toimivassa vakuutusyhtiössä, syynä muutto ulkomaille. "Menettekö sinne töihin?", "miten asutte siellä?" ja mitähän vielä virkailija kyseli. Täysin asiaan liittymättömiä kysymyksiä myös kuitenkin.
Tehän tarvitsette matkalle vakuutusta tai muuttokuormalle. Onko eläkkeet mietitty? Palveluahan tuo oli vaikkei siltä tuntunut
Tiedätkö, ettei esimerkiksi matkavakuutusta saa Suomesta jollei ole oikeutettu kelakorttiin? Luuletko, että tuleva asuinmuotomme jollain tapaa todella koskettaisi suomalaista vakuutusyhtiötä, että virkailija olisi ollut tarjoamassa meille vakuutusta toisessa maassa sijaitsevaan asuntoon?
eli pankissa täytyy jokaiselta asiakkaalta (oli uusi- tai nykyinenasiakas ja asuinmaasta/synnyinmaasta tmv riippumatta) kysyä jokaiselta
"Oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö?", ja tarkemmin kysymyksellä tarkoitetaan, että työskenteleekö kyseinen asiakas tai hänen lähipiiriin kuuluva toisessa EU maassa kuin Suomessa poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa. Kuitenkaan esim. suomalainen europarlamentaarikko ei ole tällainen, jota FIVA kysymyksellään tarkoittaa.
Tämä velvollisuus tuli pankkeihin puolisen vuotta sitten ja aiheutti myös pankin työntekijöissä hilpeyttä ja vastustusta, kun kysymys on vähintään eriskummallinen. Mutta pankissa ei voida valita, jos FIVA näin määrää.
Ja toinen kysymys HENKILÖLLISYYSTODISTUKSISTA: eli myös henkkareiden kopioiminen on pankkilaisten velvollisuus.
Nämä molemmat liittyvät nimenomaan rahanpesun seuraamiseen, tarkemmin en osaa sanoa, kun "normi" pankkilaisella ei toki ole tietoa, miten tietoja käytetään, mutta viranomaisten apuna olemisesta pitkälti kyse.
Ja tarkastus seuraa, noudatetaanko pankissa mm. noita ja miljoonia muita ohjeita/säädöksiä ja jos ei noudateta, niin siitä tulee huomautus ja asia täytyy laittaa kuntoon ennen seuraavaa tarkastusta.
Pankissa nämä hidastuttavat työtä huomattavasti ja aiheuttavat sekä henkilökunnassa että asiakkaissa ihmetystä. Meillä tosin asia on hoidettu siten, että asiakkaalle annetaan sellainen A4-paperi "Miksi pankki kysyy?" luettavaksi, jossa perustellaan kysymyksien syytä ja alla on FIVAn logo.
t:pankissa työskentelevä esimies, joka on myös tarkastuksen kanssa tekemisissä
eli pankissa täytyy jokaiselta asiakkaalta (oli uusi- tai nykyinenasiakas ja asuinmaasta/synnyinmaasta tmv riippumatta) kysyä jokaiselta
"Oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö?", ja tarkemmin kysymyksellä tarkoitetaan, että työskenteleekö kyseinen asiakas tai hänen lähipiiriin kuuluva toisessa EU maassa kuin Suomessa poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa. Kuitenkaan esim. suomalainen europarlamentaarikko ei ole tällainen, jota FIVA kysymyksellään tarkoittaa.
Tämä velvollisuus tuli pankkeihin puolisen vuotta sitten ja aiheutti myös pankin työntekijöissä hilpeyttä ja vastustusta, kun kysymys on vähintään eriskummallinen. Mutta pankissa ei voida valita, jos FIVA näin määrää.
Ja toinen kysymys HENKILÖLLISYYSTODISTUKSISTA: eli myös henkkareiden kopioiminen on pankkilaisten velvollisuus.
Nämä molemmat liittyvät nimenomaan rahanpesun seuraamiseen, tarkemmin en osaa sanoa, kun "normi" pankkilaisella ei toki ole tietoa, miten tietoja käytetään, mutta viranomaisten apuna olemisesta pitkälti kyse.
Ja tarkastus seuraa, noudatetaanko pankissa mm. noita ja miljoonia muita ohjeita/säädöksiä ja jos ei noudateta, niin siitä tulee huomautus ja asia täytyy laittaa kuntoon ennen seuraavaa tarkastusta.
Pankissa nämä hidastuttavat työtä huomattavasti ja aiheuttavat sekä henkilökunnassa että asiakkaissa ihmetystä. Meillä tosin asia on hoidettu siten, että asiakkaalle annetaan sellainen A4-paperi "Miksi pankki kysyy?" luettavaksi, jossa perustellaan kysymyksien syytä ja alla on FIVAn logo.
t:pankissa työskentelevä esimies, joka on myös tarkastuksen kanssa tekemisissä
kun jaksoit vastata noin täydentävästi! Voin kuvitella, että tilanne tuntuu myös pankin henkilökunnasta oudolta. Me emme tosiaan mitään tiedotetta tästä asiasta ole saaneet joten asia tuli yllätyksenä.
Ap
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Älkää välittäkö, sillä en minäkään taida olla mikään EU-kansalainen, vaikka olen koko elämäni luullut olevani suomalainen.
Veroilmoitustakaan en voinut tehdä vaan jouduin laittamaan m m Urpilaiselle kysymyksen, että kuinka joku Suomen valtio voi mukamas verottaa minua kun en ole edes Suomen kansalainen.
Onko muita, jotka miettii, että mekö omistamme kaikki Kreikan, Pariisin ja "Kremliin" kuuluvat rakennukset? Voisitteko uskoa tätä satua todeksi? Juu, ottakaa vain rahanne ja lähtekää vetämään - että te maita ja rakennuksia pysty siirtään. Lähtekää vaan vetämään rahojenne kanssa - ne rahat ovat sitten kait vessapaperia huomenna... onhan sitten ainakin paperia, millä pyyhkiä peppunsa...
Aika hauskaa, jos Urpilainen lainaa rahoja jollekin kreillalaisille... urpilainen, joka ei rahoja omista työntää täällä asuvien rahaa kreikkalaisille... ajalkaas, jos soppa onkin tämä: Kreikka täynnä rikollisia, joille Urpilainen pumppaa kreikkalaisten omia rahoja=suomalaisten rahoja...
Joltain tämmöiseltä tämä just nyt ainakin täältä näyttää... Millä oikeudella joku urpilainen alkaa lainaamaan meidän rahoja Kreikan asioihin sekaantuneille rosvoille? Me olemme niitä kreikkalaisia ja meidän rahoja ei rosvoille kenelläkään ole oikeutta antaa...
Rahan arvo romahtaa, mutta oikeille omistajilleen jäävät Kreikan ja Kremlin ja muiden paikkojen rakennukset y m s...
Jos et kuulu rosvoihin, niin eihän sinulla ole mitään huolta... viekööt vaan kaikki rahat...
kun jaksoit vastata noin täydentävästi! Voin kuvitella, että tilanne tuntuu myös pankin henkilökunnasta oudolta. Me emme tosiaan mitään tiedotetta tästä asiasta ole saaneet joten asia tuli yllätyksenä.Ap
ei infoa tule sellaisena, että asiakkaalla olisi edes mahdollisuus ymmärtää, miksi tuollaisia kummallisuuksia kysytään, kun kuitenkin se on jokaisessa asiakastapaamista hoitavan henkilön (=pankkilaisen) vastuulla, kuinka asian kertoo vai perusteleeko lainkaan. Mutta siis pankkien omasta tahdosta ei ole kyse, mutta sääntöjen mukaan on elettävä:)
Ja niin tämä kysymys kuin henkkareiden skannaus koskee sekä laina-, sijoitus- että vaikka kortintilaavaa asiakasta. Periaatteessa jopa kassalla rahannostajalta pitäisi nämä kysyä, mutta meillä ei ainakaan vielä ole tähän menty, kun kassajonot hidastuisi liiaksi.
Ja vielä suuren summan tallettajalta pankilla on vastaavanlainen velvollisuus kysyä VAROJEN ALKUPERÄÄ. Suureksi summaksi luetaan jo 1.000euroa. Ja jos rahat tulee ulkomailta, niin selvityksen on oltava KIRJALLINEN ja usein vielä jokin liite (esim. kauppakirja, ulkomaisen pankin nostotosite/selvitys), joka varmistaa varojen alkuperän. Muutoin pankki ei saa ottaa varoja vastaan. Ja tämäkin siis rahanpesun estämiseksi/valvonnaksi viranomaisia varten...
t: se pankin esimies, olisiko ollut 26..?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Millasta rahanpesua voi tehdä lainarahalla, jonka saa pankista?
eli pankissa täytyy jokaiselta asiakkaalta (oli uusi- tai nykyinenasiakas ja asuinmaasta/synnyinmaasta tmv riippumatta) kysyä jokaiselta
"Oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö?", ja tarkemmin kysymyksellä tarkoitetaan, että työskenteleekö kyseinen asiakas tai hänen lähipiiriin kuuluva toisessa EU maassa kuin Suomessa poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa. Kuitenkaan esim. suomalainen europarlamentaarikko ei ole tällainen, jota FIVA kysymyksellään tarkoittaa.
Tämä velvollisuus tuli pankkeihin puolisen vuotta sitten ja aiheutti myös pankin työntekijöissä hilpeyttä ja vastustusta, kun kysymys on vähintään eriskummallinen. Mutta pankissa ei voida valita, jos FIVA näin määrää.
Ja toinen kysymys HENKILÖLLISYYSTODISTUKSISTA: eli myös henkkareiden kopioiminen on pankkilaisten velvollisuus.
Nämä molemmat liittyvät nimenomaan rahanpesun seuraamiseen, tarkemmin en osaa sanoa, kun "normi" pankkilaisella ei toki ole tietoa, miten tietoja käytetään, mutta viranomaisten apuna olemisesta pitkälti kyse.
Ja tarkastus seuraa, noudatetaanko pankissa mm. noita ja miljoonia muita ohjeita/säädöksiä ja jos ei noudateta, niin siitä tulee huomautus ja asia täytyy laittaa kuntoon ennen seuraavaa tarkastusta.
Pankissa nämä hidastuttavat työtä huomattavasti ja aiheuttavat sekä henkilökunnassa että asiakkaissa ihmetystä. Meillä tosin asia on hoidettu siten, että asiakkaalle annetaan sellainen A4-paperi "Miksi pankki kysyy?" luettavaksi, jossa perustellaan kysymyksien syytä ja alla on FIVAn logo.
t:pankissa työskentelevä esimies, joka on myös tarkastuksen kanssa tekemisissä
Mua vaan aina hirvittää tuollaiset "kysymme, koska täytyy, mutta emme tiedä, mihin sitä tietoa tarvitaan/käytetään". Sehän ei tietysti ole peruspankkilaisen päätettävissä, kysyykö vai ei, eikä edes oman tutun paikallispankin. Ja se just laittaakin uskon koetukselle, pitää vaan luottaa että se on yhteiseksi parhaaksi... Huhhuh.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
niin paljon tietoa kuin haluaa siitä, miksi ja miten ja missä tilanteessa jne asiakas on tunnistettava, kaikkea liene av:lle mielekästä kirjoittaa
http://www.finanssivalvonta.fi/fi/Pages/Default.aspx
Eli esim. lainaamalla rahaa ja ostamalla auton. Kuitenkin, kun tuota autolainaa pankista otettaessa ei mitenkään tarkisteta, että juuri niillä kyseisillä euroilla sen kaaran ostat.. Eli voit ostaa auton likaisella rahalla ja väittää, että se on ostettu lainarahalla, kun todellisuudessa se lainaraha on vaikka käteisenä jossain odottamassa ja makselet sillä sitten sitä autolainaa hissukseen pois.
Tässä ihan yksinkertainen esimerkki. Rikollisilla on varmasti miljoona muutakin tapaa mietittynä..
samalla tavalla, kun käytiin hakemassa asuntolainaan lyhennysvapaata jaksoa vauvan kotihoidon ajaksi. Ja ollaan molemmat "tavallisia" suomalaisia, eli ei tuo liittynyt mitenkään teillä miehesi taustaan.