Lue keskustelun säännöt.
Outoja kysymyksiä pankissa
18.05.2012 |
Huh, olipa erikoinen käynti pankissa tällä viikolla. Oltiin ottamassa mieheni kanssa lainaa keittiöremonttia varten ja mentiin vain pikaisesti allekirjoittamaan paperit pankkiin (laina oli sovittu toisen konttorin kanssa aiemmin).
Virkailija rupesi kuitenkin kyselemään todella erikoisia kysymyksiä siitä, onko meidän kummankaan "lähipiirissä" toisen valtion palveluksessa työskenteleviä henkilöitä. Sattumalta mieheni on ulkomaalainen ja hänen lähisukulaisensa on kotimaansa valtion palveluksessa. Lisäkysymyksiä alkoi satelemaan: milloin on aloittanut, kuinka pitkä työsuhde on, mitä työtehtäviä tekee... lopuksi skannasivat minun ja mieheni henkilötodistusten tiedot pankin omaan arkistoon.
Mieheni kysyi, miksi näitä asioita kysytään ja kirjataan ylös ja mitä näillä on tekemistä asuntomme remonttilainan kanssa. Virkailijalta saimme ylimalkaisen vastauksen että liittyy uusiin tiukentuneisiin EU:n valtioiden välisiin lainantakaussääntöihin. Mutta silti jäi sellainen olo kuin oltaisiin oltu KGB:n kuulustelussa.
Onko joku muu joutunut vastaamaan kummallisiin kysymyksiin pankissa viime aikoina ja/tai onko palstalla joku pankissa työskentelevä, joka voisi tätä toimintatapaa selventää???
Lähinnä iski paniikki, että mitä ihmettä EU:ssa tapahtuu tällä hetkellä ja oliko kyse jostain vakoiluun liittyvästä :/
Kommentit (32)
jos ei salattavaa ole niin ei mitään hätää. rahaliikennettä siellä seurataan. ja on varmastikin ohjeiden mukaista.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Lähinnä ihmetytti tuo että miksi kysyivät juuri toisen VALTION palveluksessa olevia lähipiiriläisiä (lähipiiri on myös aika ylimalkainen käsite), mitä merkitystä sillä on jos joku sukulainen on toisen valtion leivissä vs. yksityisen palveluksessa.
Hyvä tietää että nämä eivät ole ainakaan mitään rutiinikysymyksiä ilmeisesti jos kaikilta EU-kansalaisilta ei-suomalaisilta näitä ei ole kyselty. Joku tausta-ajatus heillä pankissa varmasti oli mutta en vaan ymmärrä logiikkaa. No anyways, meillä on puhtaat jauhot pussissa joten sen kun kyselevät. Ihmetyttää vain.
Kaveri oli käynyt pankissa en nyt muista mitä asioimassa, kun häneltä oli kysytty juuri tuo "oletko sinä tai lähisukulaisesi jossain valtiossa vaikutusvaltainen henkilö". Kaverini oli vastannut että ei ole, ja kun oli kysynyt, että mitä pankkivirkailija tekee tällä tiedolla, ei ollut saanut juuri mitään vastausta.
Hämmentävää, ettei sen tarkemmin kerrottu syytä kysymykseen.
Multa on kysytty ihan samanlaisia kysymyksiä. Kysyin syytä, virkailija vastasi, että he joutuvat seuraamaan rahaliikennettä, jos on isommista summista kyse. Kyseessä on EU-säädös. Minullakaan ei ole ulkomaalaisia sukulaisia enkä ole edes rikas.
Talletin ison summan lahjarahaa säästötilille.
Kaveri oli käynyt pankissa en nyt muista mitä asioimassa, kun häneltä oli kysytty juuri tuo "oletko sinä tai lähisukulaisesi jossain valtiossa vaikutusvaltainen henkilö". Kaverini oli vastannut että ei ole, ja kun oli kysynyt, että mitä pankkivirkailija tekee tällä tiedolla, ei ollut saanut juuri mitään vastausta.
Hämmentävää, ettei sen tarkemmin kerrottu syytä kysymykseen.
koin nuo meihin kohdistuneet kyselyt. Etenkin kun virkailija antoi erittäin ympäripyöreän selityksen asiasta. Luin keskustelun rivien välistä että halusivat juurikin selvittää sen, kuinka vaikutusvaltaisesta virasta lähisukulaisen kohdalla on kyse.
Jotenkin ymmärtäisin tenttaamisen jos vakuudet tai muut asiat olisivat epäselvät kohdallamme tai olisimme uusia asiakkaita tuossa pankkikonsernissa mutta kun näin ei ole. Laina on pieni, olemme olleet jo pitkään ko. pankkikonsernin asiakkaita eikä ongelmia ole ollut. Nämäkään tekijät eivät siis voi olla kyselyiden syynä.
4 siis myös ap, unohtui mainita. Ap
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Multa on kysytty ihan samanlaisia kysymyksiä. Kysyin syytä, virkailija vastasi, että he joutuvat seuraamaan rahaliikennettä, jos on isommista summista kyse. Kyseessä on EU-säädös. Minullakaan ei ole ulkomaalaisia sukulaisia enkä ole edes rikas.
Talletin ison summan lahjarahaa säästötilille.
euromääräinen raja, jonka jälkeen joutuvat näitä kyselemään. Meillä oli pienestä lainasta kyse, 5000 euroa joten kysymykset tuntuivat lähinnä koomisilta. Siis onhan tuokin iso summa rahaa, mutta lainaksi kuitenkin pieni.
Ap
edelleen minua mietityttää tuo, miksi kysyivät juuri valtion palveluksessa olevia läheisiä. Miksi jonkun muun valtion palveluksessa oleva läheinen olisi suurempi uhka (?) kotitaloutemme pienen lainan kohdalla pankille kuin vaikkapa yrityksessä työskentelevä :O Tai rahanpesun kannalta.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Minun säästötilille tallettamani summa oli puolet teidän lainasta ja silti kysyivät. Luulen, että sain selityksen, koska minullahan ei noita ulkomaalaisia läheisiä ole eikä mitään epäiltävääkään.
edelleen minua mietityttää tuo, miksi kysyivät juuri valtion palveluksessa olevia läheisiä. Miksi jonkun muun valtion palveluksessa oleva läheinen olisi suurempi uhka (?) kotitaloutemme pienen lainan kohdalla pankille kuin vaikkapa yrityksessä työskentelevä :O Tai rahanpesun kannalta.
Siis jos olisi pesemässä rahaa. Typerä kysymys, josta ei ole hyötyä.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Käytiin hiljattain päättämässä vakuutukset pankin yhteydessä toimivassa vakuutusyhtiössä, syynä muutto ulkomaille. "Menettekö sinne töihin?", "miten asutte siellä?" ja mitähän vielä virkailija kyseli. Täysin asiaan liittymättömiä kysymyksiä myös kuitenkin.
edelleen minua mietityttää tuo, miksi kysyivät juuri valtion palveluksessa olevia läheisiä. Miksi jonkun muun valtion palveluksessa oleva läheinen olisi suurempi uhka (?) kotitaloutemme pienen lainan kohdalla pankille kuin vaikkapa yrityksessä työskentelevä :O Tai rahanpesun kannalta.
Miehesi ei siis ole nigerialainen joka olisi jo selkeä syy selvitykselle :) käytännössä rahojen käyttö ja alkuperä pitää aina selvittää ja jos on syytä epäillä että menevät vääriin tarkoituksiin niin se pitää selvittää. Mitä oudompi ja korruptoituneempi maa sitä suurempi riski.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
edelleen minua mietityttää tuo, miksi kysyivät juuri valtion palveluksessa olevia läheisiä. Miksi jonkun muun valtion palveluksessa oleva läheinen olisi suurempi uhka (?) kotitaloutemme pienen lainan kohdalla pankille kuin vaikkapa yrityksessä työskentelevä :O Tai rahanpesun kannalta.
Siis jos olisi pesemässä rahaa. Typerä kysymys, josta ei ole hyötyä.
Ja vastaukseksi riitti erittäin ylimalkaiset vastaukset joska meillä ei todellakaan ole tarkkoja tietoja ko. sukulaisen työsuhteen laadusta, sisällöstä tai kestosta. Heitettiin sitten hatusta jotkut virkasuhteen aloittamiskuukaudet ja päättymiskuukaudet ja virkailija oli ihan tyytyväinen vaikka näki selvästi että vastauksemme eivät olleet tarkkoja. Eivät kyllä paljon meidän tiedoista hyötyneet.
Ap
velvollisuus kysyä tietyissä asioissa, esim. kulutusluoton myöntämisen yhteydessä. Ei ne niitä huvikseen kysele, vaan siksi että ovat velvollisia kyselemään. Asia on vielä suhteellisen uusi, oisko tullut viime vuonna käyttöön nämä uudet kyselyvelvoitteet.
T: pankkitäti
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Käytiin hiljattain päättämässä vakuutukset pankin yhteydessä toimivassa vakuutusyhtiössä, syynä muutto ulkomaille. "Menettekö sinne töihin?", "miten asutte siellä?" ja mitähän vielä virkailija kyseli. Täysin asiaan liittymättömiä kysymyksiä myös kuitenkin.
teilläkin ihmekysymyksiä... pahin on kun tuollaisia kysymyksiä tulee ihan puskista ja sitten omat vastauksetkin tuppaavat olemaan hämmästyksen vuoksi vähän kummallisia. Tuntuu että herättää vaan enemmän epäilyksiä vaikka totta puhuu.
Ap
velvollisuus kysyä tietyissä asioissa, esim. kulutusluoton myöntämisen yhteydessä. Ei ne niitä huvikseen kysele, vaan siksi että ovat velvollisia kyselemään. Asia on vielä suhteellisen uusi, oisko tullut viime vuonna käyttöön nämä uudet kyselyvelvoitteet.
T: pankkitäti
Tämä selventää asiaa vaikka satunnaisen asiakkaan näkökulmasta kysymykset tuntuivat siltikin epärelevanteilta.
Ap
Käytiin hiljattain päättämässä vakuutukset pankin yhteydessä toimivassa vakuutusyhtiössä, syynä muutto ulkomaille. "Menettekö sinne töihin?", "miten asutte siellä?" ja mitähän vielä virkailija kyseli. Täysin asiaan liittymättömiä kysymyksiä myös kuitenkin.
Tehän tarvitsette matkalle vakuutusta tai muuttokuormalle. Onko eläkkeet mietitty? Palveluahan tuo oli vaikkei siltä tuntunut
edelleen minua mietityttää tuo, miksi kysyivät juuri valtion palveluksessa olevia läheisiä. Miksi jonkun muun valtion palveluksessa oleva läheinen olisi suurempi uhka (?) kotitaloutemme pienen lainan kohdalla pankille kuin vaikkapa yrityksessä työskentelevä :O Tai rahanpesun kannalta.
Miehesi ei siis ole nigerialainen joka olisi jo selkeä syy selvitykselle :) käytännössä rahojen käyttö ja alkuperä pitää aina selvittää ja jos on syytä epäillä että menevät vääriin tarkoituksiin niin se pitää selvittää. Mitä oudompi ja korruptoituneempi maa sitä suurempi riski.
vaikka hän kyllä on yhdestä EU:n epäilyttävimmästä valtiosta kotoisin. Siis esim. tuossa korruptio- ja rahanpesuasiassa.
Ap
jotenkin korruption ehkäisyyn liittyvä kysymys.
jotenkin korruption ehkäisyyn liittyvä kysymys.
selittäisi tosiaan sen, miksi tiedustelivat nimenomaan valtion viroissa olevia läheisiä.
Ap
toisesta EU-maasta kotoisin olevalta mieheltäni kyselty mitään tuollaista. Sen sijaan minulta on aiemmin pyydetty kopio henkkarista. Pankista oikein soitettiin ja pyydetiin piipahtamaan kopion ottamista varten.
Onko miehesi EU-kansalainen vai EU:n ulkopuolelta?