Pankin tilinkäyttökysely

Liittyyköhän tuo ihan vaan tunne asiakkaasi - velvoitteeseen edelleen? S-Pankki ei ole minulle tuttu, mutta ymmärtääkseni luottokorttia ei suljeta noin vaan pelkän työttömyyden takia, vaan kuoletuksessa on käytännössä aina taustalla kortin väärinkäytöt tai luottokunnan maksujen laiminlyönnit.

Nuo käteisnostoista kyselyt on vaan perus rahaliikenteen seuraamista ja kun pankkini on niistä kysellyt, en ole pitänyt ongelmana vastata niihin syynä olevan käytetyn auton/rengassarjan/sohvan hankinnan yksityiseltä. Käytännössä nuo ovat muodollisuuksia ja enemmistö käteisnostoja tekevistä ei kiinnosta pankkia pal paskaakaan, mutta yhdenvertaisuuden perusteella nämä tulee kai kysyä kaikilta asiakkailta? Ja siis minulla myös Nordea ja OP on esittänyt vastaavat kysymykset.

Nämä kyselut ovat sitä varten, että pankki pääsee väliin kun olet lähettämässä säästösi rahapuhelussa olevalle ihanalle nigerialaisprinssille tai usalais kenraalille, joka on sinuun palavasti rakastunut ... netissä. Tai kun älyluurisi kaapataan ja tilit yritetään tyhjentää.

Vastaa vaan kiltisti ja kerro rahankäyttötapasi, että pysyy eläkesäästöt tilillä. Sinun ja ystävämme trumpin suojaksi ne näitä kyselee.

Pankki kysyy normaalista rahankäytöstä siksi, että se huomaisi, jos tapahtuu jotain epäilyttävää (joku toinen yrittää tyhjentää tilisi).

No tuskin estää tonnin, parin automaattinostoja, vaikka olisi vastannut sen olevan epätyypillistä toimintaa. Ja onhan ässällä sentään kattava toimipisteverkosto, jonka ansiosta käteisen nosto on suhteellisen vaivatonta.

Etsää luottokorttias menetä, paitsi jos jätät maksamatta niin sitte napsauttaa myyjät sen kortin jossain vaihees. Eli pidät sen plussan puolella niin ei hätää, itsekkin olen ollu 5 vuotta työttömänä, nyt olen tosin opiskelijana, mullakin edellee mastercard minkä hankin yrittäjänä ollessa.

Se on oikein laki se rahankäyttöprofiilin kyseleminen. Sijoitusneuvonnassakin tuntui idioottimaiselta vastailla kysymyksiin esimerkiksi ulkomaille lähtevistä suorituksista, kun hyvin kysyjä näki varmaan tilitiedoista, että kyllä on kiinakaupasta ostettu harrastustarvikkeita 2 kertaa viime vuonna.

Kyllä tämä kontrolli varmaan hyvä asia on, vaikka sitten nostetaan hirveä mekkala, jos vaikka vanha asiakas ei noin vaan saa nostettua isoja summia rahaa omalta tililtään, ja toisaalta taas siitä, että ei ole puututtu pankin puolelta, jos joku lähettää rahaa suuria summia vaikka sinne Nigeriaan.

Tietysti kuten usein, niin rikollisten takia vähän rangaistaan normaaleja tilinkäyttäjiä.