Rahastoista. Miten voitto määritellään?

Muista pankeista en tiedä, mutta OP:n nettipalvelussa näkyy koko ajan, kuinka paljon rahastoni ja osakkeeni ovat voitolla tai tappiolla.

olet voitolla, jos se euromäärä, minkä olet sijoittanut (ajankohdasta riippumatta) on pienempi kuin rahaston arvo tarkasteluhetkellä. Sillä ei ole merkitystä, millä hinnalla ja mihin ajankohtaan olet rahastoa ostanut, vain sijoitettu euromäärä ja tämän hetkinen arvo merkitsee.

Ajallinen hajautus tarkoittaa juuri sitä, että kun ostat rahastoa joka kuukausi tietyllä summalla, niin välillä saat sitä halvemmalla ja välillä kalliimmalla. Jos ostat rahastoa vain yhden kerran tietyllä summalla, on riskinä se, että juuri sillä hetkellä hinta on ollutkin poikkeuksellisen korkea. Ajallisen hajautuksen idea siis on, että vaikka juuri tällä hetkellä rahaston arvo olisi sellainen, että olet tappiolla, niin jos jatkat kuukausisiojoittamista, saat rahastoa halvemmalla kuin aiemmin (eli kpl-määräisesti enemmän), jolloin hankintahinta laskee. Ja kun hankintahinta laskee, niin voitto suurenee/tappio pienenee, koska voitto/tappio on rahaston arvo miinus hankintahinta

Ja loppujen lopuksi, sillä mikä arvo rahastolla juuri tänään sattuu olemaan, ei oikeastaan ole merkitystä, vain se vaikuttaa, mikä rahaston arvo on kun sitä oikeasti myyt. Eli jos ei ole pakko myydä ja uskoo että arvo kasvaa jatkossa (eli on esim. laskukausi), niin ei kannata myydä tappiolla vaan odottaa, kunnes arvo nousee ja myydä vasta sitten.