"Sijoita vain se raha, minkä olet valmis häviämään"

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Itselle ei tule mieleen kuin yksi osake, jossa ihmiset on menettäneet kaiken siihen sijoitetun ja se on Talvivaara. Jos joku hölmö nyt on sijoittanut vain yhteen osakkeeseen ja se oli juuri tuo, niin sitten noin voi käydä. Indeksiin sijoittamalla ei voi pahasti epäonnistua.

Talvivaara on klassisin esimerkki, mutta IT-kupla ja Finanssikriisi ovat muita tilanteita, jolloin tuli totaalisia sulamisia ja arvottomaksi menemisiä. Kuka muistaa historiasta Elektrobitin, Eforen tai Okmeticin? Pahinta osassa on se, että jos osake romahtaa totaalisesti, niin firma saatetaan myydä ja se poistuu pörssistä, jolloin osakkeenomistalle ei edes jää mahdollisuutta odottaa osakkeen toipumista. Moni muukin rakettifirma on kokenut totaalisen romahduksen, esimerkiksi Saunalahti/Jippii. Osa on osittain toipunut tai tehnyt paluun, kuten SSH Communications Security, Incap, Componenta ja Tecnotree. Toisaalta vaikkapa teknokuplassa yli 60 euroa Nokiasta maksaneet eivät tule koskaan saamaan rahojaan takaisin. Nokia oli hyvä esimerkki yli 90% romahduksesta. Hitaita mutta varmoja tippujia taas ovat esimerkiksi Panostaja. Kyllä näitä esimerkkejä löytyy ihan Suomestakin, saati sitten ulkomailta, missä niitä on pilvin pimein. Indeksit ovat tosiaan turvallisempi vaihtoehto, mutta niissäkin voi epäonnistua, esimerkiksi teknokuplan puhkeaminen pudotti Nasdaqia melkein 80% kahdessa vuodessa. Muita huonoja indeksejä olisi ollut vaikkapa amerikkalaiset kiinteistöindeksit Finanssikriisin alla tai Venäjäindeksit ennen Ukrainaa. Ei kannata ikinä tuudittautua siihen, etteikö voisi epäonnistua todella pahasti. Sellainen ajatttelu on aloittelijan perisynti.

Sen takia maailmanlaajuinen hajauttaminen ja myös ajallinen hajauttaminen on tärkeää. Osakepoiminnassa tulee myös väistämättä huonoja ostoja, joista pitää olla valmis luopumaan tappiolla. 

MSCI World hajauttaa koko maailman yhtiöihin niiden pörssiarvon mukaan. Nopeasti ajateltuna luulisi että hajautus on vähintään riittävä. No ei todellakaan ole. NVIDIA ja Apple ovat yli 10% indeksistä. Kannattaa miettiä ihan huolella että ovatko nämä 2 yhtiötä oikeasti kymmenesosa koko maapallon yritysten oikeasta arvosta. En sano etteikö nämä voisi olla hyviä sijoituksia ja itsellänikin on tällä hetkellä molempia. En kuitenkaan usko että nämä ovat kymmenen vuoden kuluttua suhteessa yhtä isoja kuin nyt.

Vierailija kirjoitti:

Tavikset ei päihitä edes inflaatiota.

Jokainen joka sijoittaa edes auttavasti hajautetusti voittaa inflaation. Vain yhteen sektoriin tai nimeen sijoittavat kuplauunot häviävät.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Tavikset ei päihitä edes inflaatiota.

Jokainen joka sijoittaa edes auttavasti hajautetusti voittaa inflaation. Vain yhteen sektoriin tai nimeen sijoittavat kuplauunot häviävät.

Ei pidä paikkaansa, hajauttaminen tunnetusti vähentää voittoja.

Vierailija kirjoitti:

MSCI World hajauttaa koko maailman yhtiöihin niiden pörssiarvon mukaan. Nopeasti ajateltuna luulisi että hajautus on vähintään riittävä. No ei todellakaan ole. NVIDIA ja Apple ovat yli 10% indeksistä. Kannattaa miettiä ihan huolella että ovatko nämä 2 yhtiötä oikeasti kymmenesosa koko maapallon yritysten oikeasta arvosta. En sano etteikö nämä voisi olla hyviä sijoituksia ja itsellänikin on tällä hetkellä molempia. En kuitenkaan usko että nämä ovat kymmenen vuoden kuluttua suhteessa yhtä isoja kuin nyt.

msci world index ei sisällä kehittyviä markkinoita, mutta jos haluaa myös ne mukaan niin parempi valita msci acwi. Tulevaisuudessa varmasti Kiinan ja Intian merkitys tulee kasvamaan.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Rahastosijoittamista suositellut sanoi minulle, että sijoita vain raha, jota et tuu tarvitsemaan seuraaviin 10 vuoteen.

 

Eli ehkä idea on se, että ns. ylimääräinen sijoituksiin.

Rahantarve on huono syy myydä sijoituksia. Myyntipäätöksen tulisi perustua sijoitusstrategiaan. Esimerkiksi olet ennakkoon päättänyt myydä kun kurssi nousee/laskee tietylle tasolle. Tai myy silloin kun kyseinen sijoitus ei enää ole oman sijoitusstragian mukainen.

Kymmenisen vuotta sitten oli rahantarvetta ja möin sijoituksen joka oli noussut kivasti. Myyntiin ei siis ollut muuta syytä kuin rahan tarve ja halusin lukita voiton kovasta nousiasta. Kyseinen osake on tietysti jatkanut nousuaan ja on nyt ihan uusissa sfääreissä. Pitkään tuli seurattua ja laskettua että olen hävinnyt näin ja näin monta kymmentä tuhatta menetettyä tuottoa myymällä silloin kuin möin. Nykyisin menetetty tuotto yli satatuhatta. Muistuttelen itseäni asiasta jotta en tekisi samaa virhettä uudestaan.

Jos kerta rahaa tarvii niin pakkohan niitä on myydä. Eikä niitä muutenkaan hautaan asti tarvii hillota.

Erikseen pitää olla puskurit jotta rahantarve ei pakota myymään.

Uhkapelaamiselle on ihan tautiluokituskin. Sellaiset osakkeiden kanssa pelaavat henkilöt pitäisi saada vieroitettua yhteiskunnan varoin samantyylisillä hoidoilla kuin alkoholistien Minnesota -hoidot

https://www.avominne.fi/voiko-rahapeliriippuvuudesta-parantua/

Vierailija kirjoitti:

Uhkapelaamiselle on ihan tautiluokituskin. Sellaiset osakkeiden kanssa pelaavat henkilöt pitäisi saada vieroitettua yhteiskunnan varoin samantyylisillä hoidoilla kuin alkoholistien Minnesota -hoidot

 

https://www.avominne.fi/voiko-rahapeliriippuvuudesta-parantua/

Kannattaa myös pyytää apua ja neuvoja vieroitusoireisiin esim. Mieli ry -palveluista.

Huonolla sijoittamisella voi hävittää kaiken, myös sijoittamansa rahat. Juuri niin käy todennäköisimmin lottoajille, mutta kyllä voi muutenkin hävitä, jos onnistuu valitsemaan huonot sijoituskohteet.

Eikös esim 2000-luvun alkupuolella ollut WinCapita pyramidihuijaus, mihin monet olivat haksahtaneet

Vierailija kirjoitti:

Uhkapelaamiselle on ihan tautiluokituskin. Sellaiset osakkeiden kanssa pelaavat henkilöt pitäisi saada vieroitettua yhteiskunnan varoin samantyylisillä hoidoilla kuin alkoholistien Minnesota -hoidot

 

https://www.avominne.fi/voiko-rahapeliriippuvuudesta-parantua/

Vanha kansanviisaus pitää paikkaansa: 

"Kortti tuo, kortti vie"

Kyllä siinä voi tulla yhdelle jos toisellekin äitiä ikävä kun rahat on hassattu uhkapeleihin osakkeisiin ja äkkiä huomaa että kaikki on mennyt.

Möihän Suomen valtio kultavarantonsakin halvimmillaan.