Kuinka paljon voi tallettaa tililleen käteistä pankissa ilman, että pankki alkaa kyselemään mistä rahat on?

S kassalla 900€/kk ilman mitään.

Vierailija kirjoitti:

Miksi ne pitää tilille viedä? Sinuna pitäisin rahat käteisenä 

isojem markettien yhteydessä on talletusautomaatteja. kun näkyy tillä voi tulla kysely.     mitä sitten jos rehellistä rahnoo.

joskus tulee nostettua käteiseksi paljonkin ja tuleekin tarve takaisin tallettaa omalle tilille- jos tiedossa korttimaksuja.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Miks pitää pankkiin viedä , pidä käteistä kotona . Ei siitä tarvi kenellekkää kertoo.

Kaikki mitä tienaat kirpparilta, käteisenä talteen kotiin.

Ei laskuja saa maksettua käteisellä. Netistä tilatessa pitää maksaa tililtä, ei onnistu käteisellä.

ap

 kirpparitulotkin verottomia- reilu peli, rehellistä , kyllä voi tallettaa tililleen. jos kysyy niin kysyy,mitä sitten. on tiedotteessa maksajan nimi ja aihe- kirpputorimyynti astiat. tms.

mitään ole kysytty mm meidän vanhusten kohdalla. heille nostetaan rahaa laskujen jälkeen koko kuukaudeksi.  kun tulee omia pentuja kylään tai kaveri. he käyvät ruokakaupoilla noille, 

eli he antavat rahaa, että osta näillä sitä ja tätä ja vähän bensahyvikettä plus jotain suuhunpantavaa ns käyntipalkkaa.

tai ostavat omalla rahallaan ja vanhukset antaa käteistä jälikäteen.

no noi tallettaa ne tilalle itselleen  nimellä kotiinkuljetus.  tai pitsan tilausta- ku eivät osaa netistä tilata. antaa nuoremmalle rahaa, tillaatko meille pitsat, no se  nuorempi siirtää rahat sitten esim- talletusautomaatilla tililleen- koskaan kysytty mitään.

yks  muuten joka ihan omiaan siirsi takaisin tililleen käteisturvarahaansa kun oli tiedossa korttiosto, niin siinä noin 300e kysely, mutta perusteet män läpi.

Vierailija kirjoitti:

S kassalla 900€/kk ilman mitään.

Siis kaupan kassalla talletit rahaa? Täällä ei ole S-pankin pistettä ja lähin taitaa olla kymmenien kilometrien päässä.

ap

Kyse ei ole siitä, vaan esimerkiksi seuraavanalaisesta casesta: Asiakas ottaa yhteyttä pankkiin ja kertoo, että on aloittanut uuden liiketoiminnan, jossa hänelle tulee paljon käteistä. Asiakas toimittaa pankille todisteet asiasta. Asia on ok ja tämän jälkeen asiakas alkaa kiikuttaa käteistä pankkiin. Silloin tämä on normaalia.

T: #14

Vierailija kirjoitti:

Ei yhtään, tai enintään kolikkoautomaatin kautta kerran vuodessa sata euroa.

Mulla oli kerran tili lähes tyhjä, ja tarvitsin akuutisti juuri tilille rahaa. Menin tallettamaan sinne käteiset, jotka mulla oli, n. 120e. Pankista tuli tiukka kysely muutama päivä tämän jälkeen, että mistä olen saanut käteisvaroja. Ihan itse oon ne tililtäni nostanut aiemnin. 

Isot tekijät ne osaa piilottaa miljoonia pois pankkien ja vetottajan, ja toki kelatätienkin valvovan silmän alta. 

Vinkki:

Vakuutuskuori (sijoitusvakuutus tai kapitalisaatiosopimus) on sijoitustuote, jonka sisällä olevien varojen (esim. rahastot, osakkeet) vaihtaminen on verovapaata. Veroa maksetaan vasta, kun säästöjä nostetaan, mikä tehostaa korkoa korolle -ilmiötä. Se sopii pitkäaikaiseen (yli 5-10 v) säästämiseen ja varallisuuden siirtoon. 

Vierailija kirjoitti:

Kyse ei ole siitä, vaan esimerkiksi seuraavanalaisesta casesta: Asiakas ottaa yhteyttä pankkiin ja kertoo, että on aloittanut uuden liiketoiminnan, jossa hänelle tulee paljon käteistä. Asiakas toimittaa pankille todisteet asiasta. Asia on ok ja tämän jälkeen asiakas alkaa kiikuttaa käteistä pankkiin. Silloin tämä on normaalia.

T: #14

Toisaalta mediassa ollut useampikin juttu, että käteiskauppaa tai ulkomaanmaksuja harjoittava yritys ei ole saanut avattua tiliä pankkiin, joku isoista pankeista perusteli että riskienhallinta maksaisi niin paljon ettei asiakkuus ole pankille kannattava.

Vierailija kirjoitti:

Kommentoija #14  , niin, se joka kuskaa tilille kymppitonneja tai enemmän, ei näköjään kysellä rahojen alkuperää kun on "hyvä asiakas" ja me muut joudutaan sit "pihteihin".

Nää jotka siirtelee miljoonia tililtä toiselle ei varmaankaa kukaa kysele mitää

Jos rahanpesu on peitelty lailliseen pakettiin, ei kukaan voi ilman todisteita rahaliikennettä pysäyttää. Kyllä rikolliset joutuvat vuosi vuodelta tiukempaan puristukseen ja esimerkiksi kryptovaluuttojen kanssa venkslaaminen tehdään varmasti pian hankalammaksi.

Aloittajan tapauksessa voin hyvin kuvitella, että jos käteisen alkuperää kysytään, ihan tuon rehellisen syyn kertominen riittää. Pankki voi laittaa raksin ruutuun että ei ole kyse huumekaupasta tai rahanpesusta.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Miks pitää pankkiin viedä , pidä käteistä kotona . Ei siitä tarvi kenellekkää kertoo.

Kaikki mitä tienaat kirpparilta, käteisenä talteen kotiin.

Ei laskuja saa maksettua käteisellä. Netistä tilatessa pitää maksaa tililtä, ei onnistu käteisellä.

ap

Mitä tilasit temusta? 

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Miks pitää pankkiin viedä , pidä käteistä kotona . Ei siitä tarvi kenellekkää kertoo.

Kaikki mitä tienaat kirpparilta, käteisenä talteen kotiin.

Ei laskuja saa maksettua käteisellä. Netistä tilatessa pitää maksaa tililtä, ei onnistu käteisellä.

ap

Mitä tilasit temusta? 

Mikä sun ongelma on? Mitään en ole koskaan tilannut temusta enkä tilaa. En tue sitä paskapuljua.

ap

Talletin joskus 15000 euroa kun sain isältäni käteistä 50000 euroa. Nordeassa ei kyselty mitään.. Mutta kun nostin myöhemmin rahaa 10000 ostaakseni veneen niin kysyivät mihin rahat käytän ja missä ja piti täyttää kaavake ja kirjoittaa siihen tietoja miten käytän rahat.

Täällä on sellainen talletusautomaatti jossa voi 3000 euroa tallettaa kuukaudessa. Olen pikkuhiljaa tallettanut isältäni saamia ennakkoperintö rahoja eikä ole kukaan kysellyt.

Vierailija kirjoitti:

Talletin joskus 15000 euroa kun sain isältäni käteistä 50000 euroa. Nordeassa ei kyselty mitään.. Mutta kun nostin myöhemmin rahaa 10000 ostaakseni veneen niin kysyivät mihin rahat käytän ja missä ja piti täyttää kaavake ja kirjoittaa siihen tietoja miten käytän rahat.

 

Täällä on sellainen talletusautomaatti jossa voi 3000 euroa tallettaa kuukaudessa. Olen pikkuhiljaa tallettanut isältäni saamia ennakkoperintö rahoja eikä ole kukaan kysellyt.

S-pankin sivuilla lukee, että voi talletusautomaatin kautta tallentaa max. 1000€/kk. Kaippa koitan sinne sitten laittaa rahat. 

ap

Vierailija kirjoitti:

Oon miettinyt, että mitä tapahtuisi jos sanoisi että huumeiden myymisestä, vaikka ei oikeasti käytä huumeita eikä myy huumeita eikä pyöri missään huumepiireissä. Eli jos sanoisi vain siksi noin, että ärsyttäisi kyttääminen. 

Myin huumeita, itseäni ja vaarinhousut.

Iäkäs yrittäjä ei saanut tallennettua paria sataa euroa omalle tililleen, kun ei tiennyt, että avainsana oli "päivän kassa". 

Jostain syystä pankkivirkailija ei voinut häneltä kysyä asiaa,  ( onko kyseessä päivän kassa?) vaan piti mennä kaverin kanssa pankkiin selvittää tuo suuri salaisuus. Kaverin piti myös esittää henkilötodistus🤯

Luulisi, että omalle tilille saa tallettaa rahaa ilman salasanoja.

Mietin, että jos olisin siirtänyt ulosoton vapaakuukautta elokuulle, kun tulee veronpalautus, mutta vapaakuukaudesta huolimatta voidaan veronpalatus ulosmitata. En sitä saa kyllä kuin vajaa 200€, mutta apua siitäkin olisi ollut taloutta helpottamaan.

ap

Vierailija kirjoitti:

Ei yhtään, tai enintään kolikkoautomaatin kautta kerran vuodessa sata euroa.

Mulla oli kerran tili lähes tyhjä, ja tarvitsin akuutisti juuri tilille rahaa. Menin tallettamaan sinne käteiset, jotka mulla oli, n. 120e. Pankista tuli tiukka kysely muutama päivä tämän jälkeen, että mistä olen saanut käteisvaroja. Ihan itse oon ne tililtäni nostanut aiemnin. 

Isot tekijät ne osaa piilottaa miljoonia pois pankkien ja vetottajan, ja toki kelatätienkin valvovan silmän alta. 

Joo, tää on siis niin lapsellista ja kaksinaismoralistista, että kytätään taviksia ja samalla räätälöidään veroparatiisiratkaisuja eliitille.

Ne kysyvät pienistäkin summista 100-200 jos talletat tiskillä ja pahimmillaan vaativat esittämään dokumentteja mistä rahasi ovat peräisin!

Talletusautomaatissa alle 5000/kk ei aiheuta kyselyjä. Se on ainoa vaihtoehto tavalliselle pienelle ihmiselle. 

Jos sinulla on miljoonia ja haluat kiertää veroja, sitten pankit tarjoavat auliisti apuaan 

Pankissa myös tiedustellaan, kun yrität nostaa omalta tililtäsi omia rahojasi 6000, että mihin meinasit käyttää rahojasi?

Nordean talletusautomaatilla olen tallettanut rahaa eikä ole mitään kukaan kysynyt. 3000 voi tallettaa ihan hyvin kuukauden aikana mutta olen tehnyt niin että kun isältä sain rahaa niin talletin tyttöystäväni tilille ja se siirsi rahat minun tilille.

Joskus on kysytty kun laitoin tyyliin satasen. Mutta on sitä paljon isompiakin summia laitettu eikä kyselty mitään.