Lue keskustelun säännöt.
Saatteko te usein selvityspyyntöjä pankista?
07.04.2026 |
Siis tyyliin- mistä rahat ovat peräisin jne?
Onko ne jotain automaatioviestejä? Itsellä on useita tilejä ja siirrän niiden välillä rahaa. En tiedä onko se jotenkin epäilyttävää siirtää rahaa tililtä toiselle, mutta olen vuoden sisään vastannut pankille jo kolme kertaa,mistä käyttötililleni tulevat rahat ovat peräisin, vaikka ne tulevat omalta tililtä... olen kyllä yrittäjä, ehkä se vaikuttaa mutta siitä huolimatta, pankki näkee kyllä asian ja ennenkaikkea tietää.
Kommentit (42)
Laittaako ne tilin lukkoon selvitysten ajaksi? Mietin uskallanko kotiuttaa 1000€ brittiläiseltä vedonlyöntifirmalta. Jos laittavat tilin lukkoon, niin tulee vaikeuksia, kun nyt pitäisi samalla aikaa hoitaa paljon muutakin maksuliikennettä.
Mikähän se raja noissa summissa on, että alkavat kysellä? Varmaan herkemmin kyselevätkin ulkomaan siirroista.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Eikös niissä ole joku euromäärä, milloin ne alkaa kyselemään?
Ap tässä.
En tiedä onko joku euromäärä. Olen toiminimiyrittäjä, firman tilillä on usein mukavastikin rahaa ja toiminimiyrittäjällä on oikeus niitä siirtää omaan käyttöönsä- verotus hoituu vuosittaisella veroilmoituksella . Samoin saatan siirtää omia säästettyjä rahoja yrityksen tilille koska se on ihan laillista. Mitään maksuhäiriömerkintöjä ei ole, alv hommat ym ilmoitukset on hoidettu.
Olen yrittänyt säätää ne omat tiedot siten, että ovat mahdollisimman paikkansapitävät ja siitä huolimatta tänäänkin sain viestin mitä tilille tulevat varat ovat. Oon varmaan mustalla listalla?
Mulla on lisäksi pääomatuloja, jotka myös ilmoitetaan ihan kirjanpitäjän toimesta verottajalle. Mietityttää, onko pankki ihan tehtäviensä tasalla? Vai onko se joku automaatio joka ihmettelee tuloja? Pitäskö ne laittaa vielä korkeammaksi sieltä asiakastiedoista?
Britit ei kuulu Eu- alueeseen joten kyselyjä saattaa tulla jo pienistä summista
Meidän 6-v tyttärelle tuli pankista selvityspyyntö hänen varallisuudestaan hänen sijoitustensa + muun varallisuuden arvon noustua yli 60 000€.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Olen siirtänyt huimia summia tililtäni nordnettiin ja olettaisin että jos sieltä yhtäkkiä siirtäisin reippaammin takaisin niin tulisi selvityspyyntö.
On se kumma miten taliaivot ei tajua vaikka rahat kiertää samaa pientä laillista piiriä täällä että ihan siinä ne rahat vaan pyörii eikä kyseessä ole mitään rikollista.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Laittaako ne tilin lukkoon selvitysten ajaksi? Mietin uskallanko kotiuttaa 1000€ brittiläiseltä vedonlyöntifirmalta. Jos laittavat tilin lukkoon, niin tulee vaikeuksia, kun nyt pitäisi samalla aikaa hoitaa paljon muutakin maksuliikennettä.
Mikähän se raja noissa summissa on, että alkavat kysellä? Varmaan herkemmin kyselevätkin ulkomaan siirroista.
Ikinä ei ole tarvinnut selvittää mitään ulkomailtakaan tulleita casinovoittoja. näkeehän ne mistä ne tulee
Sain tuollaisen kyselyn, kun nostin käteistä vähän yli 1500 e. Että mihin aion rahani käyttää, miksi käteinen. Vastasin, että 15 nuorelle jokaiselle 100 e stipendi. Ei mennyt läpi tuo selitys ennen kuin annoin pankille listan nuorista ja syistä, miksi stipendit saavat.
Toisen kerran tuli kysely, kun siirsin omalle tilille toiseen pankkiryhmään 10 000 e. Kenen tilille ja mitä varten. Vastasin, että itselleni sijoitettavaksi edelleen. Ei mennyt läpi. Piti hankkia toisen pankkiryhmän pankista todistus, että se on oma tilini ja lisäksi piti selittää, millaisesta sijoituksesta on kyse. Lopulta pankki halusi itse tarjota vastaavaa sijoitusmahdollisuutta, sanoin kiitos ei ja taas piti selittää, miksi heidän rahastonsa ei kelpaa.
Kolmas kysely tuli viime viikolla, kun maksoin hissiremontin kulut kerralla taloyhtiölle. Miksi maksoin tavanomaista suuremman summan. Se oli helppo selittää.
Mutta kaikkiaan nyt ollaan todella tarkkana pankissa, minun rahani eivät enää ole minun rahojani.
Toisaalta siihen pankki ei reagoinut, että joku yritti Singaporessa maksaa luottokorttikopiollani vähän yli 4000 e laskun. Siitä tuli puhelimeen varmennuspyyntö, en varmentanut, vaan otin yhteyttä pankkiin.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Ei ole tullut koskaan minkäänlaista selvityspyyntöä
No niinpä... kum verotvym on hoidettu, ei oo maksuhäiriöitä ym mut onko se sitten joku automaatio mikä pysäyttää? Eikö yksityisellä ihmisellä saa olla tikeillä rahaa?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Meidän 6-v tyttärelle tuli pankista selvityspyyntö hänen varallisuudestaan hänen sijoitustensa + muun varallisuuden arvon noustua yli 60 000€.
Minun pankissa pitää selvittää kaikkien lasten tiedot vuosittain, samoin kun aikuisenkin yhtä lailla päivittää, siinä kysytään nää rahaliikenteet ja muut. Muutoin estävät tilin käytön.
Vierailija kirjoitti:
Laittaako ne tilin lukkoon selvitysten ajaksi? Mietin uskallanko kotiuttaa 1000€ brittiläiseltä vedonlyöntifirmalta. Jos laittavat tilin lukkoon, niin tulee vaikeuksia, kun nyt pitäisi samalla aikaa hoitaa paljon muutakin maksuliikennettä.
Mikähän se raja noissa summissa on, että alkavat kysellä? Varmaan herkemmin kyselevätkin ulkomaan siirroista.
Pähkinöitä.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Se varmaan riippuu siitä, kuinka suureksi olet arvioinut kuukausittaiset rahavirrat tilillesi ja sieltä pois. Jos saat ulkomailta rahaa, kannattaa laittaa sinne omiin tietoihin. Mistä maasta, ja arvio summista.
Jos olet ilmoittanut, että tilin rahavirrat ovat 5000 - 10 000 euroa/kk, ja siirto omien tilejesi välillä aiheuttaa sen, että tapahtumia onkin 10 010 euroa satunnaisen kuukauden aikana, siitä tulee hälytys.
Tai et ole ilmoittanut, että sinulle voi tulla ulkomaisia tilisiirtoja, ja siirrät rahaa omalta tililtäsi ulkomailta rahaa suomalaiselle tilillesi, niin hälytys tulee.
Ei kai tiliä heti laiteta kiinni, mutta jos ei hyväksyttävää selvitystä tule määräaikaan mennessä, voi tapahtua ikäviä asioita.
Uskomatonta. Onko ne muka pankin rahoja?
Mun mielestä aletaan mennä liuan pitkälle näissä..
Pankista ei ole koskaan tullut mutta verottajalta tuli heti kun ei ole työtuloja ja olisi vähän reippaammin ollut veronpalautusta tulossa. Heti alkaa pikkujutut kiinnostamaan kun pitäisi rahaa antaa pulliaiselle ja sama varmaan tänäkin vuonna.
Jos raha siirtyy OP:sta Pekka Perälän tililtä S-pankkiin Pekka Perälän tilille niin onhan se nyt erittäin epäilyttävää ja pitää heti selvittää.
Vierailija kirjoitti:
Sain tuollaisen kyselyn, kun nostin käteistä vähän yli 1500 e. Että mihin aion rahani käyttää, miksi käteinen. Vastasin, että 15 nuorelle jokaiselle 100 e stipendi. Ei mennyt läpi tuo selitys ennen kuin annoin pankille listan nuorista ja syistä, miksi stipendit saavat.
Toisen kerran tuli kysely, kun siirsin omalle tilille toiseen pankkiryhmään 10 000 e. Kenen tilille ja mitä varten. Vastasin, että itselleni sijoitettavaksi edelleen. Ei mennyt läpi. Piti hankkia toisen pankkiryhmän pankista todistus, että se on oma tilini ja lisäksi piti selittää, millaisesta sijoituksesta on kyse. Lopulta pankki halusi itse tarjota vastaavaa sijoitusmahdollisuutta, sanoin kiitos ei ja taas piti selittää, miksi heidän rahastonsa ei kelpaa.
Kolmas kysely tuli viime viikolla, kun maksoin hissiremontin kulut kerralla taloyhtiölle. Miksi maksoin tavanomaista suuremman summan. Se oli helppo selittää.
Mutta kaikkiaan nyt ollaan todella tarkkana pankissa, minun rahani eivät enää ole minun rahojani.
Toisaalta siihen pankki ei reagoinut, että joku yritti Singaporessa maksaa luottokorttikopiollani vähän yli 4000 e laskun. Siitä tuli puhelimeen varmennuspyyntö, en varmentanut, vaan otin yhteyttä pankkiin.
No onpa outoa, minulla tosin siirrettiin pankissa veikkausvoittorahoja 100000 euroa toiseen pankkiin (viestiin selitys veikkausvoitosta) ja ite siirsin kotona vielä ruotsalaiselle ja norjalaiselle säästötilille 5000 eur summat molempiin, niistä ei tullut mitään kyselyä myöskään, vaikka ei voinut laittaa viestikenttään mitään selvitystä. Koska pakollinen viite. Kuulun kans niihin keille ei oo tullut ikinä tälläistä pyyntöä.
Miten tällaiseen voi varautua jos on toiminimiyrittäjä? Jossain kuussa tilisiirrot on tonnin ja toisessa 20t€? Pitäskö ne laittaa tuon suuremman summan mukaan. Kausivaihteluuta kun on eri aloilla...
Eipä ole tähän mennessä tullut kertaakaan selvityspyyntöä. Olen tehnyt jonkin verran kauppaa nettikirpiksillä ja on tullut rahaa milloin keneltäkin, mutta ehkä ne on niin pieniä summia, että ketään ei kiinnosta, mutta ei tosiaan ole ikinä kyselty mitään.