Lue keskustelun säännöt.
Ette voi olla tosissanne - Teemun kympin tilisiirto joutui pankin syyniin
22.12.2023 |
NORDEAN rahanpesun estämisen asiantuntija Anu Torkkeli ei voi ottaa kantaa yksittäisiin tapauksiin, mutta hän kertoo, että pankit ymmärtävät hyvin sen, että lisäselvityspyynnöistä voi koitua ihmisille hankaluuksia ja herätä kysymyksiä.
Kyse on kuitenkin pankkien yhteiskunnallisesta roolista ja vastuusta. Maksuliikenteen seuranta on keino, millä huolehdimme tehtävästämme ja osallistumme talousrikollisuuden torjuntaan, Torkkeli sanoo.
Pankkeja koskee myös velvoittava pakotesääntely, eli rahasiirtoja ei voida sallia pakotteiden kohteina oleville. Rahanpesulaki myös velvoittaa pankit tuntemaan asiakkaansa.
https://www.is.fi/taloussanomat/art-2000010075663.html
Elikkä nostakaa rahanne pois pankista heti kun se on mahdollista, käteinen on kuningas!
Kommentit (32)
Vierailija kirjoitti:
Teemun kympin tilisiirto joutui "syyniin", koska Teemu ei tiennyt vastaanottajan sukunimeä. Tollompikin tietää, että tilisiirtoon tarvitaan vastaanottajan koko nimi.
Kun tilisiirron tiedot täyttää oikein, pankin kanssa ei tule mitään ongelmia. Juuri eilen siirsin siskon lapsien tilille pari satasta joulurahaa, kuten olen tehnyt monena vuonna, eikä ikinä pankki ole niiden perään kysellyt.
Rahat siirtyy pelkän tilinumeron perusteella, ihan sama vaikka vastaanottajaksi merkkaisi aku ankan.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Kun sain kerran lisäselvityspyynnön, niin jätin vastaamatta ja laitoin tilin yksinkertaisesti kiinni.
Pankkeja riittää liiaksikin.
nuo jutut voi tulkita niin että kun siirtää toisen tilille rahaa, niin viestikenttään ei saa laittaa mitään vitsejä eikä mitään sellaisten tuotteiten nimiä joiden myyminen edellyttää lupia. sitten on suositeltavaa ettei siirtele rahaa niiden kanssa joilla ei ole suomalaista nimeä.
Ymmärtäkää nyt, että nämä kaikki säädökset on tehty meidän parhaaksi ja helpottamaan pankkitoimintaa. Totta kai pankin tulee tietää minne, kenelle ja mihin tarkoitukseen rahoja siirrellään. Ei ole kellekään liian suuri vaiva selvittää pankille kelle rahaa on siirtämässä ja missä tarkoituksessa.
Vierailija kirjoitti:
Teemun kympin tilisiirto joutui "syyniin", koska Teemu ei tiennyt vastaanottajan sukunimeä. Tollompikin tietää, että tilisiirtoon tarvitaan vastaanottajan koko nimi.
Kun tilisiirron tiedot täyttää oikein, pankin kanssa ei tule mitään ongelmia. Juuri eilen siirsin siskon lapsien tilille pari satasta joulurahaa, kuten olen tehnyt monena vuonna, eikä ikinä pankki ole niiden perään kysellyt.
Kyllä vain tulee. Onhan niitä tapauksia ollut, että asiakas laittanut viestikentään jonkin ihan tavallisen sanan, jota pankissa on luultu merkiksi kytköksistä venäläisiin oligarkkeihin. En jaksa nyt kaivaa esiin linkkiä enkä muista mikä sana oli kyseessä. Ehkä Wagner tai jokin vastaava.
Toivottavasti sinulle tuli kuitenkin parempi mieli, kun pääsit pätemään niinkin tärkeällä asialla kuin tilisiirron tietojen täyttämisellä "oikein".
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Minun maksusuoritukseni jäädytettiin, koska maksun viitekentässä luki slaavilainen naisen nimi.
Ostin yksityishenkilöltä neuvostoliittossa valmistetun matkaradion ja kirjoitin maksun viestikenttään radion nimen.
T: nimim. Assburger
Vierailija kirjoitti:
nuo jutut voi tulkita niin että kun siirtää toisen tilille rahaa, niin viestikenttään ei saa laittaa mitään vitsejä eikä mitään sellaisten tuotteiten nimiä joiden myyminen edellyttää lupia. sitten on suositeltavaa ettei siirtele rahaa niiden kanssa joilla ei ole suomalaista nimeä.
Mistä tavan tallaaja voi ulkomuistista tietää kaikki sellaiset tuotteet, joiden myyminen edellyttää lupia? Onko sinulla näistä jokin lista olemassa, jota syynäät aina viestikenttää täyttäessäsi?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Ymmärtäkää nyt, että nämä kaikki säädökset on tehty meidän parhaaksi ja helpottamaan pankkitoimintaa. Totta kai pankin tulee tietää minne, kenelle ja mihin tarkoitukseen rahoja siirrellään. Ei ole kellekään liian suuri vaiva selvittää pankille kelle rahaa on siirtämässä ja missä tarkoituksessa.
Olen tuosta eri mieltä. Minusta asia ei kuulu pankille tippaakaan, jos omia rahoja siirtelee. Ymmärrän toki että rikollisuutta on paljon, mutta on aivan tajuttoman tehoton systeemi, jos kymppien perään kysellään. Tosiaan isot rikolliset käyttävät bitcoineja tai pesevät rahat muulla tavoin, ihan älytöntä juosta näiden kymppien siirtelijöiden perässä.
Vierailija kirjoitti:
Minun maksusuoritukseni jäädytettiin, koska maksun viitekentässä luki slaavilainen naisen nimi.
Ostin yksityishenkilöltä neuvostoliittossa valmistetun matkaradion ja kirjoitin maksun viestikenttään radion nimen.
T: nimim. Assburger
Käyköhän samoin, jos laittaa vaikkapa nimen Olga? Joka on slaavilainen naisen nimi, mutta voi myös olla suomalaisen naisen nimi. Hulluksi on mennyt systeemit.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Katsoisivat välillä Western unioniin ja muihin rahansiirtopisteisiin. Suomen kela ym rahoja lähtee joka päivä ties minne.
Suurin vaara Suomelle on, kun kiinteistöjä, todellakin, on myyty venäläisille. Krimin valtaus alkoi, että oli ensin menty sinne muuten vaan.
Aika usein häikkää on juuri Nordealla, joskus OP:lla.
Minullapa kävi niin, että Nordean Helsingin Private Bankingin Keskuskadun konttorin pankinjohtajana toiminut siirsi kaverilleen, joka oli hänelle velkaa, koko rahasto-osuustilini.
Ei tänä päivänä ole Helsingin poliisin Vakavien talousrikosyksikön toimesta tutkittu, koska konstaapelin mukaan, "Jäihä sulle iha tarpeeks."