Sijoittajia paikalla? ETF vai indeksirahastot?

Paskaa molemmat.

Vierailija kirjoitti:

Kolmas maailmansota on nurkan takana odota vielä ennenkuin sijoitat mihinkään, kun kurssit romahtaa niinkuin kävi 30-luvulla iske sitten kiinni jos maailma enää toipuu rytinästä.

Sota voi aiheuttaa hetkellisen dipin (ostopaikan) mutta sen jälkeen yleensä noustaan uusiin huippuihin nopeastikin.

Kullan hinnan nousuvuosi:4 000 dollaria tulossa seuraavan 12 kuukauden aikana

Veteraani rahanhoitaja Adrian Day, Adrian Day Asset Managementin toimitusjohtaja, sanoo, että tämä on vasta alkua.

"En olisi ollenkaan yllättynyt nähdessäni 35004000 dollaria seuraavan 12 kuukauden aikana", hän kertoi Kitco Newsille. "Kulta nousee vahvan dollarin edessä, joten kun dollari kääntyy, voimme nähdä dramaattisen nousun."

Miksi kulta nousee? Älykäs raha tietää jotain

" Kullan pääasiallinen kuljettaja viimeisen kahden vuoden aikana ovat olleet keskuspankit", hän sanoi. "He ovat siirtymässä pois dollareista reservillään dollarin aseiden vuoksi. Ja tämä kiihtyy, ei hidastu."

Mutta se ei koske vain keskuspankkeja. Sijoittajat ympäri maailmaa pitävät kultaa taloudellisena suojana. Yhdysvaltojen ja Kiinan väliset kauppajännitteet kärjistyvät sen jälkeen, kun presidentti Trump määräsi uudet tullit Pekingille Kiinan vastatoimiin. Pitkittyneen kauppasodan riski sekä jalometalleihin mahdollisesti kohdistuvat tullit ovat aiheuttaneet shokkiaaltoja markkinoiden läpi ja nostaneet kullan leasingkorot Lontoossa jopa 12 %:iin, mikä on merkki äärimmäisestä lyhyen aikavälin kireydestä.

"Kulta suojaa rahataloudellista kaaosta, ja se voi tarkoittaa inflaatiota, deflaatiota tai taantumaa", Day selitti. "Ja juuri nyt kohtaamme elementtejä kaikista kolmesta."

Wall Street puuttuu mutta se on muuttumassa

Huolimatta kullan 27 prosentin noususta vuonna 2024, pohjoisamerikkalaiset yksityissijoittajat eivät ole vielä liittyneet ralliin. Kulta-ETF:t, kuten GLD, eivät ole juurikaan tuoneet sisään, ja kultaosakkeet ovat edelleen yleissijoittajien aliomistuksessa.

"GDX:llä ja GDXJ:llä ei ollut tammikuussa nettovirtaa nolla päivää", Day paljasti. "Tämä on hämmästyttävää. Kultaosakkeet ovat nousseet 47 % viime vuonna, ja silti kultarahastot ja ETF:t näkevät edelleen ulosvirtausta."

Tämä katkaisu tarjoaa ainutlaatuisen mahdollisuuden niille, jotka ovat edelläkävijöitä. Historiallisesti kullankaivososakkeet ovat menestyneet paremmin kultahärkämarkkinoiden aikana , mutta tällä kertaa ne ovat jääneet jälkeen.

"Kullakaivostyöläisten marginaalit kasvavat, koska kulta nousee nopeammin kuin heidän kustannukset", Day sanoi. "Jokainen analyytikko kysyy kustannuksista, mutta kukaan ei puhu siitä, että kaivostyöläiset tienaavat enemmän kuin koskaan."

Kullan rallin seuraava vaihe

Vaikka jotkut analyytikot väittävät, että kulta d on myöhässä, Day uskoo, että rakenteelliset voimat jatkavat hintojen nousua. Yksi tärkeä katalysaattori? Kasvava stagflaatioriski.

"Katsokaa viimeistä viittä kuukautta CPI, PCE, kaikki se on nousussa", hän varoitti. Osakemarkkinat heikkenevät, inflaatio on sitkeää ja velkaantuminen on kestämätöntä. Se on kullan oppikirja ."

Kun maailmanlaajuinen pääoma liikkuu nopeasti ja keskuspankit hamstraavat kultaa ennätystasolla, Day näkee selkeän tien hintojen nousuun.

"Olemme alkusoitolla", hän sanoi. "Esippu on nousemassa näillä kultamarkkinoilla, eivätkä useimmat sijoittajat vieläkään kiinnitä huomiota."

Peter Schiff valmistelee jo "mitäs minä sanoin (monta vuotta)?" puhettaan.

Vierailija kirjoitti:

Peter Schiff valmistelee jo "mitäs minä sanoin (monta vuotta)?" puhettaan.

Schiffin tapauksessa hän voi pitää vaikka "mitä minä olen sanonut 25 vuotta?". No parempi myöhään kuin ei milloinkaan.

Vierailija kirjoitti:

Kolmas maailmansota on nurkan takana odota vielä ennenkuin sijoitat mihinkään, kun kurssit romahtaa niinkuin kävi 30-luvulla iske sitten kiinni jos maailma enää toipuu rytinästä.

Ei muuta kun folio hattu päähän ja WC paperipinon päälle odottamaan.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Kolmas maailmansota on nurkan takana odota vielä ennenkuin sijoitat mihinkään, kun kurssit romahtaa niinkuin kävi 30-luvulla iske sitten kiinni jos maailma enää toipuu rytinästä.

Ei muuta kun folio hattu päähän ja WC paperipinon päälle odottamaan.

Riippuu kuka kolmesta suuresta johtajasta antaa periksi ja haluaa näyttää heikolta, Trump,Putin vai XI ,veikkaan että ei kukaan joten ainoa mahdollisuus on sotiminen.

Ei se niin yksiselitteistä ole, kumpi on parempi ja edullisempi, molemmat on hyviä sijoituskohteita passiivisille sijoittajille. 

Täällä vähän lisää siitä, mitä ETF sijoittamisesta on hyvä tietää + mitä eroa niillä on indeksirahastoihin verrattuna: 

https://www.nordnet.fi/fi/opi-uutta/koulu/etf/etf-perusteet/etf-vai-rah…

USA-klassikkohan on iShares Core S&P 500 ETF USD Acc, kulut 0,07%.

Nämä ovat kanssa mielenkiintoisia vaihtoehtoisen hajautuksen kannalta:

iShares Gold Producers UCITS ETF USD (Acc), kulut 0,55%

VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF, kulut 0,65%

VanEck Uranium and Nuclear Technologies UCITS ETF, kulut 0,55%

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Lyhyesti vastattuna, etft ovat yleensä hieman paremmalla tuotolla, mutta vaativat usein hieman enemmän perehtymistä. Niissä on paremmat valikoimat ja jopa alhaisemmat kulut. Tärkein nyt hajautus ja kulut siellä 0.1% tietämissä.

 

Kyllä. Mutta Nordnetissä löytyy ETF rahastoja, joihin voi tehdä kuukausisäästäsopimuksen. Ja ei tarvitse ns. tehdä mitään. Antaa vain rahojen mennä sinne kerran kuukaudessa. 

Juurikin kiinnostaa koska tuo vuosikulut 0,1% on tosi alhainen. Onhan tietenkin täysin kuluttomia ideksirahastoja, kuten Nordnetin indeksi Suomi ja Ruotsi. Joita itselläni on jo. 

"Antaa vain rahojen mennä sinne" on omainaispiirre kaikissa sijoitustuotteissa joita tuulipuvuille kaupitellaan.

Lisää vinkkejä?

Lyhyesti: ETF-rahastoja on monenlaisia, osa toimii korkomarkkinoilla, osa osakemarkkinoilla tai eri hyödykkeisiin keskittyen. ETF:iin sijoittamalla ei voi voittaa indeksiä. Jotkut ETF:t maksavat osinkoa ulos, jolloin ne kerryttävät omistajan kassavirtaa ja jotkut ovat kertyvätuottoisia, jolloin etuna on korkoa korolle -ilmiö.

Sitten tärkeä asia: ETF-rahaston kulut tulevat siitä, että salkunhoitaja seuraa markkinoita, eli myy ja ostaa osakkeita jatkuvasti, mikä aiheuttaa kuluja. Halvimmat rahastot eivät seuraa markkinoita kovin hyvin eikä niille tule sen takia niin paljon kuluja. Tämän takia on paljon tärkeämpää vertailla trackin erroria, eli millaista tuottoa rahastosta saa kulujen jälkeen. 

Opiskele ensin perusasiat. Suosittelen sijoituskoulua. Esimerkiksi Nordealla on ilmainen sijoituskoulu verkossa. https://www.nordea.fi/henkiloasiakkaat/palvelumme/saastaminen-sijoittam…;

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Lyhyesti vastattuna, etft ovat yleensä hieman paremmalla tuotolla, mutta vaativat usein hieman enemmän perehtymistä. Niissä on paremmat valikoimat ja jopa alhaisemmat kulut. Tärkein nyt hajautus ja kulut siellä 0.1% tietämissä.

Kyllä. Mutta Nordnetissä löytyy ETF rahastoja, joihin voi tehdä kuukausisäästäsopimuksen. Ja ei tarvitse ns. tehdä mitään. Antaa vain rahojen mennä sinne kerran kuukaudessa. 

Juurikin kiinnostaa koska tuo vuosikulut 0,1% on tosi alhainen. Onhan tietenkin täysin kuluttomia ideksirahastoja, kuten Nordnetin indeksi Suomi ja Ruotsi. Joita itselläni on jo. 

Halvin on harvoin paras. Vertaa kokonaistuottoa, joka jää kulujen jälkeen.