jaa että niinku millälailla ne osakkeet sitä rahaa tuottaa omistajalleen?

Vierailija kirjoitti:

Mä en tajua rahastosijoittamista. Joka kuukausi menee summa x rahastoon, saako ne tuotot jossain välissä ja korot? Entä jos menee miinukselle, mähän joudun maksamaan. Eli ei siinä mitään säästä. Pankissa eivät suostuneet selittämään tätä, sanoivat vain että joskus tulee tappiota. En sitten avannut mitään rahastosäästötiliö kun eivät tuon vertaansa osanneet kertoa.

Miinukset ja plussat ovat rahaa sinulle vasta kun myyt. Jos on miinuksella ei kannata juuri silloin myydä pois. Jos jotain siinä tilanteessa haluaa tehdä, silloin on aika ostaa lisää. Kun saa kasvatettua osakepottia halvalla, niin hyötyy eniten arvon notkahduksista.

Tuotto kasvaa pitkällä aikavälillä. Verotuksellisesti kannattaa kaikki tuotto lisätä saman tien automaattisesti uusien osuuksien ostamiseen, ja samalla korkoa korolle -efekti lisää entisestään tuottoa pitkällä aikavälillä. Googlaa korkoa korolle, tästä löytyy monia laskureita netissä. Katso miten käy kun sijoitat tällä tavoin yli 10 vuotta, mieluiten 20+ vuotta.

Tärkeää on minimoida sijoituksen välityspalkkiot, lunastus/merkintäpalkkiot, säilytyskulut ja hallinnointipalkkiot. Monet rahastot ovat jopa täysin kuluttomia, toimivat automatisoidusti.

Jos ostaa hajautetusti ja säännöllisesti joka kuukausi pitkällä ajanjaksolla (vaikkapa 10 vuotta) tietyllä summalla lisää, suurimmat kuprut tasaantuvat ja voit unohtaa pörssistä huolehtimisen. Potti kasvaa joka tapauksessa enemmän kuin olet itse sijoittanut.

Pikavoitot ovat ihan toinen juttu. Sellainen vaatii osakkeisiin perehtymistä, taitoa ja onnekkuutta.

Esimerkiksi direktiivi- ja asetusmuutokset ovat kaikkien tiedossa jo etukäteen ja näistä sijoittaja voi hyötyä huomattavasti. Tässä esimerkki:

1.1.2022 tulee voimaan Ecodesing-direktiivi. Tulikivi, jonka uudet mallistot täyttävät tuon direktiivin hyötyy, eikä Suomeen enää muita valmistajia kuin Tulikivi jääne. Modulaarisuus tekee sen, että 1.1.2022 Tulikivi voi myydä samoja takkoja Eurooppaan ja Suomeen, joten pääomaa sitoutuu vähemmän. Ei taida muiden suomalaisten valmistajien kuin Tulikiven mallistot olla testattu 1.1.2022-kelpoisiksi. Tulikiven ja Jøtulin liitto oli nerokas.

Tulikivi on kasvanut Saksassa noin 20%/v viimeiset kaksi vuotta ja on erittäin hyvissä asemissa hyökkäämään Saksassakin uusilla Karelia- ja Pielinen-mallistoillaan. Saksassa joudutaan vaihtamaan BimSchV-asetuksen takia 31.12.2024 mennessä 6-7 miljoonaa takkaa, eli tasaisella taulukolla noin 150 000 takkaa joka ikinen k u u k a u s i vuoden 2024 loppuun saakka. Ymmärrättekö kuinka iso mahdollisuus tässä on Tulikivelle?

Katso Pörssi-ilta alkaen 1h 5 min:

Jos ostaa haluamiensa yhtiöiden osakkeita, niistä voi saada osinkoa kerran vuodessa, jos yhtiö päättää jakaa voitot osakkeen omistajille.

Sitten kun olet tietyllä hinnalla ostanut voi olla, että saat myytyä kalliimmalla. Sitten jos hinta vaan laskee, pitää miettiä myykö nyt halvemmalla kuin on ostanut, vai uskooko, että yhtiö vielä nousee ja saat rahasi takaisin.

Jos tiettyihin osakkeisiin sijoittaminen kuulostaa hankalalta, sijoitusmarkkinoiden seuraaminen ei sinua kiinnosta, eikä rahaa ole niin paljoa, että olisi järkevää palkata salkunhoitaja, voi valita rahaston. Rahasto on sama systeemi, mutta sen sijaan, että sinä päätät mitä ostat ja kuinka paljon, pankki kerää rahat piensijoittajilta ja tekee päätökset heidän puolestaan. Toki tässä mallissa saa vähemmän voittoa, mutta usein tappiotkin ovat pienempiä.

Itse sijoitin rahastoon 20 000€, joka oli viime keväänä pahimmillaan vain 16 000€ arvoista, nyt 25 000€. Eli jos nyt sanon pankille, että tarvitsen rahat, saisin viisi tonnia ylimääräistä, samassa ajassa sama summa säästötilille taitaa olla tuottanut 15€. Mutta säästötilille ei ollut missään välissä pelkoa, että olisin menettänyt 4000€. Itse olen sitä mieltä, että osa rahasta kannattaa pitää ihan tavallisessa säästössä. Minäkin jäin hetkeksi työttömäksi ja olisin joutunut nostamaan sieltä rahastosta juuri kun se oli pahimmillaan miinuksella, jos ei olisi ollut muita säästöjä.

Harvian P/S (markkina-arvo/liikevaihto) on tänään 7,46 ja Tulikiven vastaava on 0,77. Harvia on siis liikevaihdolla mitattuna noin 10-kertaa kalliimpi kuin Tulikivi. Jos Harvia olisi vain kaksi kertaa kalliimpi Tulikiveen verrattuna (P/S), Tulikiven osakkeen tulisi nousta nykyisestä 0,384 eurosta 1,87 euroon, eli 387 prosenttia.

Tulikiven käyttökate (rullaava 12 kk):

Q1/19 5,3 %

Q1/20 9,4 %

Q1/21 13,8 %

Käytän tässä käyttäkatetta, koska Tulikiven investoinnit ja suuret poistot ovat vihdoin loppuneet ja voidaan alkaa nauttimaan työn tuloksista.

Tulikiveltä on saatu posarit 18.12.2020 ja 5.5.2021 (liikevaihto kasvaa 6-13%). Kuitenkin Q1/2021 tilausvirta kasvoi +20,5% (v/v) ja Q1/2021 tilauskanta kasvoi +18,2% (v/v), mikä lupaa noin 9,2 m€:n Q2/2021-liikevaihtoa (liikevaihto kasvaisi Q2/2021 24%:a (v/v)). Ei kahta ilman kolmatta, joten seuraava posari saataneen ennen Q2/2021-raporttia.