Lue keskustelun säännöt.
Miksi pankissa kysytään
30.09.2023 |
Miksi pankissa kysytään onko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö? Entä jos on? Vaikuttaako se jotenkin asiointiin tai lainansaantiin?
Kommentit (25)
En ole, mutta mietin miksi sitä kysytään. Eikö kukaan tiedä?
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Yrittävät selvittää/estää rahanpesua ja mahdollisia kytköksiä. Sitä en sitten tiedä, miten rasti tuossa kohdassa vaikuttaa mihinkään ja mitä sillä seurataan.
Enemmän ihmettelen sitä että kysytään onko perheessä tai lähisuvussa poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä.
Vierailija kirjoitti:
Yrittävät selvittää/estää rahanpesua ja mahdollisia kytköksiä. Sitä en sitten tiedä, miten rasti tuossa kohdassa vaikuttaa mihinkään ja mitä sillä seurataan.
Varmasti seurataan tarkemmin erilaisia rahavirtoja.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
No ootko? Kyllä sille on joku syy miksi ne kysyy. Myönnäppä pois
Kaikilta se sama litania kysytään
Vierailija kirjoitti:
Enemmän ihmettelen sitä että kysytään onko perheessä tai lähisuvussa poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä.
Samaa lahjontaa ja rahanpesua sillä torjutaan. Sitä trhdään usein perheenjäsenten kautta.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Enemmän ihmettelen sitä että kysytään onko perheessä tai lähisuvussa poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä.
Oletko lapsi vai etkö oikeasti hahmota mikä tässä on ajatuksena?
Se on tosiaankin lain velvoite, rahanpesun estäminen. Pankit ei huvikseen kysele mitään.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Entäs jos biologinen isä on politiikassa mukana, mutta juridinen isä ei. Mitä silloin pitää vastata?
Mua jotenkin aina hämmentää, miten ihmiset eivät pysty hahmottamaan ihan yksinkertaisia asioita maailmassa, kuten sitä, että valtiovallalla voisi olla intressi seurata tarkemmin poliittisesti vaikutusvaltaisten ihmisten rahaliikennettä.
Todennäköisesti nämä samat ihmiset itkevät mammapalstalla, kuinka kaikki on korruptoitunutta, mutta jokaista toimenpidettä sen ehkäisemiseksi arvostellaan.
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Vierailija kirjoitti:
Entäs jos biologinen isä on politiikassa mukana, mutta juridinen isä ei. Mitä silloin pitää vastata?
Vastaa noin.
Ei pelkästään pankissa myös vakuutuksissa ja monessa muussakin asiassa kuten liittymissä autoleasingissä ym
Sisältö jatkuu mainoksen alla
Pankit ja muut rahoituslaitokset saattavat kysyä asiakkailtaan, onko heillä poliittisesti vaikutusvaltaisia asemia tai yhteyksiä, useista syistä:
Rahanpesun estäminen: Pankit ovat velvollisia noudattamaan tiukkoja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan lakeja ja määräyksiä. Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt voivat olla alttiita korruption tai laittoman rahanpesun riskeille, ja heidän liiketoimintansa voi olla tarkastelun kohteena sen vuoksi. Pankit haluavat varmistaa, että he eivät vahingossakaan osallistu tällaiseen toimintaan.
Riskienhallinta: Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt voivat olla alttiita erilaisille taloudellisille riskeille, jotka voivat vaikuttaa heidän maksukykyynsä tai luottokelpoisuuteensa. Pankit saattavat pyytää lisätietoja tai ottaa huomioon nämä riskit asiakassuhteen arvioinnissa.
Kansainväliset sopimukset ja määräykset: Joissakin maissa ja kansainvälisissä sopimuksissa voi olla erityisiä vaatimuksia poliittisesti vaikutusvaltaisille henkilöille, kuten varojen ilmoittamista tai tarkastuksia varten. Pankit pyrkivät varmistamaan, että he noudattavat näitä lakeja ja määräyksiä.
Jos olet poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö, tämä ei välttämättä vaikuta suoraan pankkiasiointiisi tai lainan saantiin. Kuitenkin pankki saattaa tarvita lisätietoja ja asiakirjoja varmistaakseen, että kaikki toiminta tapahtuu lakien ja määräysten mukaisesti. Tämä voi tehdä asiointiprosessista monimutkaisemman ja vaatia lisää dokumentointia.
On tärkeää huomata, että tarkat käytännöt ja vaikutukset voivat vaihdella maittain ja pankkien välillä. Jos olet poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai sinulla on tällaisia yhteyksiä, suositeltavaa on keskustella suoraan pankkisi kanssa saadaksesi tarkempia tietoja siitä, miten tämä voi vaikuttaa sinuun ja pankkiasiointiisi omassa tilanteessasi.
Milloin sitten on poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö? Jos on kunnallis- tai eduskuntavaltuutettu?
Entäpä AY-jäärät ovatko vaikutusvaltaisia poliittisia henkilöitä?
Kuks on PEP, vastaus löytyy laista.
Kansanedustajat ovat, ay-jäärät eivät.
Eu varmaan vaatii, jokin Eu-laki tai -säädös.
Siksi.
Ja liittyy rahanpesuun.
Verkkopankkiin tuli tämä kysymys.Luulin ensin että olisi joku huijaus.
Pakko oli vastata kun pankki kysyi sitä toisen kerran.
No ootko? Kyllä sille on joku syy miksi ne kysyy. Myönnäppä pois