Paljonko voi laittaa rahaa tilille ennenkuin pankki alkaa ihmettelemään suuria summia?

Parin satasen talletuksista on kysytty mistäs rahat ovat? Älä turhaan kiikuta pankkiin vaan anne ne mulle talteen. Huolehdin rahoistasi kuin omistani.

Eivät kysele. Jos rahat tulevat toisesta pankista, ei kai ne silloin kysele mitään? Tai no kun mä maksoin pois asuntolainan ja he hoitivat sen teknisen puolen, kysyivät, mistä rahat ovat (ne tulivat toisesta pankista). Jos olisin vain maksanut lainan pois, en tiedä, olisivatko kysyneet mitään. Summa oli 57 000€)

Vierailija kirjoitti:

Eivät kysele. Jos rahat tulevat toisesta pankista, ei kai ne silloin kysele mitään? Tai no kun mä maksoin pois asuntolainan ja he hoitivat sen teknisen puolen, kysyivät, mistä rahat ovat (ne tulivat toisesta pankista). Jos olisin vain maksanut lainan pois, en tiedä, olisivatko kysyneet mitään. Summa oli 57 000€)

Ja siis olen siirrellyt 25 000€:kin summia pankkien välillä, eivät ole kyselleet mitään.

Kerran kyselivät rahojen lähdettä, vastasin, että huorasin!

Ei kyselty enempää!

Riippuu ihan siitä, mikä on sinun normaali rahaliikenne ja mistä raha tulee. Onko maksaja suomalainen, ulkomainen, yksityinen, julkinen taho jne..

Mulle tuli Osuuspankista vajaa 300 tonnia, sitä ennen s pankista 260 tonnia, ei kukaan kysellyt mitään.

Muistan että hyvin kauan sitten kun vein käteistä rahaa konttoriin, oliskohan ollut jotain 7000€ niin kysyttiin että mistä ne ovat peräisin. Johon vastasin että myin moottoripyörän.

Pankkisiirtojen perään ei kysellä, mutta käteistalletuksista matalalla kynnyksellä. Esim. satanen-pari silloin tällöin käteistä tililleni laitettuani tuli pankista kysely.

Tämä!

Myin sohvan ja sain 300 euroa.

Pankissa kysyttiin mistä olen saanut rahat? Kolme sataa euroa!!

Naurahdin, jolloin pankkihenkilö sanoi, että heidän pitää kysyä.

Tapahtui Nordeassa Helsingissä.

Tämän jälkeen pidän rahat kotona patjan alla.

Suomessa aivan naurettavaa. Muutamien satojen kirppistilityksistä tilille kysellään. Käteisellä maksavan nostoista kysellään ( huonekalu, kodinkoneostot, käytetyn auton ostaminen).

Samaan aikaan voit vaihtaa kryptovaluuttoihin ja siirrellä varoja vaikka Timbuktuun.

Hah, mun mies olisi laittanut tilille 700 euroa, niin kysyivät, mistä rahat oli peräisin.  Mies sanoi, että myi maastopyörän.  Virkailija vaati kuittia.

Niin kuin nyt jotkut kaverit keskenään mitään kuitteja kirjoittaisivat tommosesta.  Tai jostain kirppistuloista, eihän niissä edes liiku mitkään kuitit.

Olisi ne sen 700 sinne sitten ottaneet, mutta esittivät vielä, että jos toisi sen kuitin sitten kumminkin myöhemmin, mutta mies ei tallettanut vaan piti käteisenä.

Tai jos säästelee pikkuhiljaa käteistä, niin pitäisi esittää kuitti kun laittaisi niitä säästöjä tilille.  

Vierailija kirjoitti:

Suomessa aivan naurettavaa. Muutamien satojen kirppistilityksistä tilille kysellään. Käteisellä maksavan nostoista kysellään ( huonekalu, kodinkoneostot, käytetyn auton ostaminen).

Samaan aikaan voit vaihtaa kryptovaluuttoihin ja siirrellä varoja vaikka Timbuktuun.

Ai siis mistä nostoista kysellään?  Tarkoitan, että kysyykö pankki, miksi nostat käteistä rahaa?  Minä nostan automaatista, jos nostan eikä koskaan kysele kukaan mitään.

Tämä on syy, miksi toivon, että käteinen ei koskaan katoaisi.  Ihmisellä on oikeus yksityisyyteen myös rahojensa kohdalla.  Ja koska pankki ei enää nykyään maksa minkäänlaista korkoa talletuksille, on ihan sama vaikka rahat olisi patjan alla.  

Ihan älytöntä, että joka kolikon kohdalla olisi oltava  näkyvillä tieto siitä, mistä raha tulee ja mihin se menee.

Vierailija kirjoitti:

Hah, mun mies olisi laittanut tilille 700 euroa, niin kysyivät, mistä rahat oli peräisin.  Mies sanoi, että myi maastopyörän.  Virkailija vaati kuittia.

Niin kuin nyt jotkut kaverit keskenään mitään kuitteja kirjoittaisivat tommosesta.  Tai jostain kirppistuloista, eihän niissä edes liiku mitkään kuitit.

Olisi ne sen 700 sinne sitten ottaneet, mutta esittivät vielä, että jos toisi sen kuitin sitten kumminkin myöhemmin, mutta mies ei tallettanut vaan piti käteisenä.

Tai jos säästelee pikkuhiljaa käteistä, niin pitäisi esittää kuitti kun laittaisi niitä säästöjä tilille.  

Älä puhu puppua! Pankkien täytyy kysyä rahojen alkuperä. Enempää eivät utsi, eivätkä kysele kuitteja. Tallensin 3 tonnia, kyselyyn vastasin voittaneeni kortilla. Enempää ei kyselty. Voitin ne rahat korttipelissä!

Tää alkaa olla niin naurettavaa näiden kysymisten kanssa. Nostin viime kuussa OP:n konttorista Hesasta 500 € käteistä niin heti oltiin kysymässä että miksi näin suuri summa nostetaan ja että onko suhteita maamme ja ulkomaiden poliitikkoihin yms. yms. (Ja konttorista nostin kun ei automaatilta saa satasen eikä kahdensadan seteleitä. Ja kyllä, käytän ihan arkimenoihin vielä usein käteistä.)

Minä taas nostin kerran 1 000 euroa konttorista. Olisin nostanut läheisestä automaatista, mutta se oli 'out of order'. Minultakin kysyttiin, miksi tämän suuruusluokan nosto? Vastasin, että kun ette kerran maksa mitään korkoakaan enää talletuksille, niin olen ajatellut alkaa nostaa killinkejäni pois.

Laitan käteispanot S-ryhmän kassoilla, siellä ei kysellä mitään. 

Mitä sitten, jos ei yksinkertaisesti muista mistä rahat ovat peräisin? Jos ovat olleet vaikka piironginlaatikossa jo vuosia.

Vierailija kirjoitti:

Mitä sitten, jos ei yksinkertaisesti muista mistä rahat ovat peräisin? Jos ovat olleet vaikka piironginlaatikossa jo vuosia.

Hyvä kysymys! Pitäisikin joskus esittää se pankissa.

Minä joitakin vuosia sitten lahjoitin 15 euroa amerikkalaisen kissatalon keräykseen.

Parin vuoden jälkeen niissä pakollisissa kirjauksissa rahaliikenteestä kysyttiin onko minulla rahaliikennettä ulkomaille. Muistin ostaneeni jotain pientä Kiinasta Ebaystä, mutta kahdesti joutui kysymään, että ai ei USA;han ole mitään. Sitten muistin. Ihmettelen, miksi juuri USA:sta ovat noin kiinnostuneita. 

Vierailija kirjoitti:

Tää alkaa olla niin naurettavaa näiden kysymisten kanssa. Nostin viime kuussa OP:n konttorista Hesasta 500 € käteistä niin heti oltiin kysymässä että miksi näin suuri summa nostetaan ja että onko suhteita maamme ja ulkomaiden poliitikkoihin yms. yms. (Ja konttorista nostin kun ei automaatilta saa satasen eikä kahdensadan seteleitä. Ja kyllä, käytän ihan arkimenoihin vielä usein käteistä.)

Nuo kysymykset kysytään kaikilta tietyin välein. Se oli vain sattumaa, että olit silloin nostamassa rahaa.

Rahatalletukset kannattaa tehdä automaateilla.