Pitääkö pankille ilmoittaa työnantajani?

Ei ole pakko kertoa pankille mitään, mutta saattavat ilmoittaa, että eivät jatka palveluiden tuottamista sinulle.

Jos haet lainaa, tulot pitää ilmoittaa ja samalla työnantaja, koska haluavat olla varmoja, että hakijalla on lainan takaisinmaksukyky, mutta ei kai muuten.

EU:n ja Suomen pankkilakien mukaan pankin on tunnettava asiakkaansa ja palvelussa tunnistettava ja todennettava asiakkaansa, joten kyllä kai se säännöllinen palkanmaksaja on tärkeä tieto, jonka perusteella voivat päätellä, miten isot maksuvolyymit tililläsi voi olla, esim. automaattitarkistuksia varten. Jotta ei käy kuten Sofialle, että yhtäkkiä pamahtaa tilille miljoonia ja pankki on ihmessään :D

Vierailija kirjoitti:

Jos haet lainaa, tulot pitää ilmoittaa ja samalla työnantaja, koska haluavat olla varmoja, että hakijalla on lainan takaisinmaksukyky, mutta ei kai muuten.

Minulta kysyttiin työnantaja ja monta muuta asiaa, kun avasin säästötiliä, vaikka olen ollut vuosikaudet saman pankin asiakas.

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Jos haet lainaa, tulot pitää ilmoittaa ja samalla työnantaja, koska haluavat olla varmoja, että hakijalla on lainan takaisinmaksukyky, mutta ei kai muuten.

Minulta kysyttiin työnantaja ja monta muuta asiaa, kun avasin säästötiliä, vaikka olen ollut vuosikaudet saman pankin asiakas.

Pankilla on lakiin perustuva velvollisuus tuntea asiakkaansa, joten usko pois ettei toimihenkilö huvikseen kysele työnantajasi nimeä tai esimerkiksi poliittista vaikutusvaltaa. Ihan turha vedota siihen, että on ollut jo vuosikausia asiakkaana, kun säännöt ovat samat kaikille. Sääntelyn kiristyminen ja juurikin rahanpesulaki tässä ovat taustalla eikä yksikään työntekijä halua niskoilleen mahdollisesta laiminlyönnistä tulevia seuraamuksia.

T. Näitä työkseen kysyvä.

Luottokorttia varten kyselivät joskus. Kysyivät kaikkea muutakin mistä osa oli omituisempia.

En ole hakemassa lainaa. Pitääkö silti vastata lain mukaan siis?

En ollut vastannut mitään nordean uhkailukirjeisiin ja eivät sitten avanneet erästä palvelua nettipankissa. Lopetin tilini ja siirryin kokonaan s-pankin asiakkaaksi, joka ei ole yli 10 vuoden aikana kysellyt yhtään mitään asioistani.

Jos sinne tilille palkkaa tulee niin selviäähän se työnantaja pankille viimeistään siinä vaiheessa, mitä ihmettä sitä nyt salaamaan :D

En ole kertonut pankille työnantajaa eikä pankki sitä ole kysynyt. Joskus puoli vuotta sitten siellä luki omissa tiedoissa, että "opiskelija".

Äh, hajottaa tämä yhteiskunta muutenkin ku googlet ja fb:t seuraa, ja pankit tietää kaiken ja kohta poliisitkin (kameravalvonta).

Tietäisi mihin saisi rahaa turvallisesti, niin lopettaisi koko pankkitilin ja ottaisi palkan käteisellä. Tosin eihän sekään onnistu nykyään ku ei työnantaja saa maksaa sitä käteisellä.

On kaiken maailman palkkarekisterit sun muut. Miksi koneisto vaan kasvaa. Onko koneisto meitä varten vai me koneistoa varten?

Fakta on se että rikolliset keksivät kyllä aina tavan pestä rahaa, näistä rajoitteista ja pankin velvollisuuksista kärsivät vain eniten normaalit, rehelliset ihmiset.

Ugh, oon puhunut!

Tietyssä mielessä kyllä ymmärrän, että näitä kysellään. Valitettavasti "tie h*ttiin on kivetty hyvillä aikeilla".

Käy, kuten muussakin valvonnassa. Siirrytään puoliksi vahingossa kohti Orwell:n yhteiskuntaa. Pienetkin askeleet kohti sitä tuntuvat nykyään olevan sellaisia, että taaksepäin ei tulla.

Niin. Miksi pankeille ylipäätään on annettu näin suuri valta? Eikö kukaan muista mitä virheitä tehtiin 90-luvun laman yhteydessä?

Pankkien tulisi kantaa vastuunsa.

Olette kyllä idareita. Googlaa vaikka pankki ja rahanpesun estäminen. Olin enemmän huolissani jos eivät kysyisi.

Ihan itse pankista voit tiedustella miksi kyselevät jos se helpottaisi sinua. Naislapsi.

Minulla vain opintolainaa nordeassa. Olisi pitänyt lähettää kopio passista. En suostunut. Lainan maksaminen jatkuu.

Mutta miten poliittiset kytkökset liittyvät rahanpesuun? Jos ei ole poliittisia kytköksiä, ei voi pestä rahaa ja toisinpäin vai?

En ole ilmoittanut koskaan.

Vierailija kirjoitti:

Jos haet lainaa, tulot pitää ilmoittaa ja samalla työnantaja, koska haluavat olla varmoja, että hakijalla on lainan takaisinmaksukyky, mutta ei kai muuten.

Ei silloinkaan mikään pakko ole. Tosin ei myöskään pankin ole pakko myöntää lainaa.

Ei ongelmaa, MUTTA valtion tulisi tarjota vaihtoehto pankeille, joku kassa tms., koska pankit ovat liikelaitoksia. Vähintään palkanmaksuun ja veroasioihin tarvittaisiin yleishyödyllinen laitos.