Kuinka paljon voi tallettaa tilille ennen kuin kysytään mistä rahat tulleet?

Vierailija kirjoitti:

Sain käteisenä lahjaksi ison tukun rahaa siksi, ettei lahjaveroa tarvitsisi maksaa. Kuinka paljon uskallan tallettaa tilille, ettei pankki/verottaja kysele?

Kävin viemässä 1000€ hirveä kysely siitäkin. Sairasta touhua nykyää, eipä pankkiin kannata enää luottaa ja parempi pitää rahat kotona jemmassa.

Riippuu. Jos normaalisti tilillä liikkuu tuhansia euroja ei isoista rahoista kysellä. Sitten taas jos sielä yleensä on haluja ja yhtäkkiä talletat esim 500e saattaa tulla kyselyjä

Kuinka paljon?

Mä en vie pankkiin lahjarahoja, vaan käytän elämiseen (pikkuhiljaa, en kaikkea kerralla) joten pankki ei kysele ja palkka kertyy tilille :)

100 tai 300e oli mulla se raja.

Vein tilille nordeaan 280e, jonka sain myytyäni sohvan. Jouduin kertomaan mistä raha on ja he täyttivät finanssivalvonnalle jonkin paperin, mihin kirjasivat huonekaluja myyty.

Tuntui hölmöltä, mutta onhan tuosta kait jokin hyöty.

Nordeasta sittemmin häivyin, mutta johtui asiakaspalvelusta ja lainan suurista koroista.

Olisiko mitään hyviä vaihtoehtoja pankille? Tai pankkeja jotka eivät epäile jokaista senttiä veronkierroksi tai rahanpesuksi?

Ei ap.

Ite vein viime lokakuussa Nordean tilille 380€ ja siitä ei kyselty mitään

Voiko avata tilin ulkomaiseen pankkiin Suomesta ja jos, niin joutuuko kuitenkin samanlaiseen syyniin?

Vierailija kirjoitti:

Mä en vie pankkiin lahjarahoja, vaan käytän elämiseen (pikkuhiljaa, en kaikkea kerralla) joten pankki ei kysele ja palkka kertyy tilille :)

J. Aarniokin täällä vauva-palstalla?

Lahjavero pitää aina tietysti maksaa riippumatta siitä saatko rahaa käteisenä vai tilille! Jos siis lahjoitettava summa on niin suuri että siitä pitää jotain veroa maksaa.

Verottaja ei normaalisti mistään tilisiirroista kysele. Pankki sen sijaan kyselee yleensä yli 1000 euron summista. Silloinhan voi sanoa esim. että on nostanut rahaa luottokortilla automaatista ja tallettanut ne omalle tililleen tai on myynyt jotain. Pankki ei kysele välttämättä jokaisesta yli 1000 euron talletuksesta, itseltäni on kertaalleen kysytty ja selitys oli varmaan sen laatuinen silloin, ettei pankki ole nähnyt tarpeelliseksi kysellä uudestaan.

useampi tili eri pankeissa?

Vierailija kirjoitti:

Olisiko mitään hyviä vaihtoehtoja pankille? Tai pankkeja jotka eivät epäile jokaista senttiä veronkierroksi tai rahanpesuksi?

Ei ap.

Eipä taida olla - eihän ne pankit niitä omaksi ilokseen kysele vaan ihan siksi, että se on säädösten mukaan pakollista. Juurihan esim Nordea sai jättisakot asian takia ( siis paaaaljon ennen Panama casea)

Vierailija kirjoitti:

Mä en vie pankkiin lahjarahoja, vaan käytän elämiseen (pikkuhiljaa, en kaikkea kerralla) joten pankki ei kysele ja palkka kertyy tilille :)

Samoin.

Naurettavaksi menneet asiat kun ei saa omia rahojaan tallettaa ja nostella jne miten haluaa vaan niihin muut puuttuu. Tämän takia me ostettiin järeä kassakaappi kotiin missä pidetään säästöjä. Sen verran painava aparaatti ettei sitä kukaan voi varastaa helposti. Tilille menee palkka ja sieltä maksetaan laskut mutta kaikki muu otetaan aina käteisellä ja laitetaan kassakaappiin.

999 € on normiraja. Jos tonnin laitat, joudut ankariin kuulusteluihin pankin ja poliisin taholta. Tämä johtuu siitä, että USA on pakottanut Euroopan pankit tarkkailemaan pankkitilejä muka "terrorismin torjunnan" nimissä.

Vierailija kirjoitti:

Voiko avata tilin ulkomaiseen pankkiin Suomesta ja jos, niin joutuuko kuitenkin samanlaiseen syyniin?

Monissa maissa tilin avaaminen on vielä paljon hankalampaa - pitää olla sähkölaskua omalla nimellä yms jotta voit todistaa asuvasi ko maassa. Ja nuo rahanpesusäädökset joiden takia noita kysellään, on jotain eu- liitännäisiä eli pitäisi mennä eu:n ulkopuolelle tms.

Kyseleminen riippuu ainakin osittain siitä, onko tilitapahtuma poikkeava normaaliin rahaliikenteeseesi nähden. Minulta kysyttiin rahojen alkuperää, kun siirsin tililleni kymppitonnin toisessa pankissa olevalta tililtäni. Virkailija soitti ja varmisti, että onhan siirto minun tekemäni ja mistä rahat ovat. Normaalisti liikuttelen vain korkeintaan parin tonnin suuruisia summia.

Käteisen rahan kanssa pankkien pitää olla vielä tarkempia rahan alkuperästä, siitä on jotain pankkien omia sääntöjä, joista en tiedä tarkemmin, mutta Finanssivalvonta tms valvoo, että pankit toteuttavat ne. Eikö jollekin pankille juuri tullut hirveät sakot, kun olivat jättäneet kyselemättä rahojen alkuperää?

Vierailija kirjoitti:

Vierailija kirjoitti:

Voiko avata tilin ulkomaiseen pankkiin Suomesta ja jos, niin joutuuko kuitenkin samanlaiseen syyniin?

Monissa maissa tilin avaaminen on vielä paljon hankalampaa - pitää olla sähkölaskua omalla nimellä yms jotta voit todistaa asuvasi ko maassa. Ja nuo rahanpesusäädökset joiden takia noita kysellään, on jotain eu- liitännäisiä eli pitäisi mennä eu:n ulkopuolelle tms.

Suomessa ei ulkomaalainen saa avattua tiliä jollei sinne tule joka kuukausi joko palkkaa tai tukia. Lisäksi pitää olla suomalainen sotu ja suomalaiset henkilöllisyystodistukset. Meille tästä tuli miehen kanssa ongelma joka on ulkomailta. Sanottiin että mies siirtää tilinsä rahat suomalaiseen pankkiin koska tänne muutti jotta laskujen jne maksaminen on helpompaa mutta pankit kieltäytyi.

Olisin tallettamassa n. 7000 euroa, mutta enpä taida sitten. En haluaisi kyllä kotonakaan säilöä niin paljon käteistä... Ap

Vierailija kirjoitti:

Mä en vie pankkiin lahjarahoja, vaan käytän elämiseen (pikkuhiljaa, en kaikkea kerralla) joten pankki ei kysele ja palkka kertyy tilille :)

Tämä. Silloin tällöin voi säästötilille (mieluiten eri pankki) viedä satasen. Op:llä ja s-pankilla on panomaatteja niin ei tarvitse mennä edes virkailiajan juttusille.